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관리 중인 자산(AUA)

관리 중인 자산(AUA)

๊ด€๋ฆฌ ์ค‘์ธ ์ž์‚ฐ(AUA)์ด๋ž€ ๋ฌด์—‡์ž…๋‹ˆ๊นŒ?

๊ด€๋ฆฌ ๋Œ€์ƒ ์ž์‚ฐ(AUA)์€ ๊ธˆ์œต ๊ธฐ๊ด€ ์ด ๊ด€๋ฆฌ ์„œ๋น„์Šค ๋ฅผ ์ œ๊ณต ํ•˜๊ณ  ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ๋ฅผ ๋ถ€๊ณผํ•˜๋Š” ์ด ์ž์‚ฐ์„ ์ธก์ •ํ•œ ๊ฒƒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ๊ด€๋ฆฌ ์ค‘์ธ ์ž์‚ฐ ์€ ์ œ3์ž ๊ด€๋ฆฌ ์ œ๊ณต์ž์™€ ๊ณ„์•ฝํ•œ ๊ณ ๊ฐ์ด ์œ ์ตํ•˜๊ฒŒ ์†Œ์œ ํ•˜๊ณ  ๊ด€๋ฆฌํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. AUA๋Š” ์„œ๋น„์Šค ์ œ๊ณต์ž๊ฐ€ ์ž์‚ฐ ํ• ๋‹น ๊ฒฐ์ •์— ๋Œ€ํ•ด ์žฌ๋Ÿ‰๊ถŒ์ด ์—†๋‹ค๋Š” ์ ์—์„œ ๊ด€๋ฆฌ ๋Œ€์ƒ ์ž์‚ฐ (AUM)๊ณผ ๋‹ค๋ฆ…๋‹ˆ๋‹ค. ์ž์‚ฐ ๊ด€๋ฆฌ ์ œ๊ณต์ž๊ฐ€ ์ œ๊ณตํ•˜๋Š” ์„œ๋น„์Šค์—๋Š” ์ž๊ธˆ ํšŒ๊ณ„, ์„ธ๊ธˆ ๋ณด๊ณ , ๋ฌด์—ญ ๋ณด๊ณ  ๋ฐ ๋ณด๊ด€์ด ํฌํ•จ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ์ž์‚ฐ ๊ด€๋ฆฌ ์„œ๋น„์Šค ์ œ๊ณต์—…์ฒด์—๋Š” ์„ธ๊ณ„ ์ตœ๋Œ€ ์€ํ–‰ ๋ฐ ๊ธˆ์œต ๊ธฐ๊ด€์ด ํฌํ•จ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๊ด€๋ฆฌ ์ค‘์ธ ์ž์‚ฐ(AUA) ์ดํ•ด

๊ด€๋ฆฌ ์ค‘์ธ ์ž์‚ฐ์€ ๊ด€๋ฆฌ ์ค‘์ธ ์ž์‚ฐ๊ณผ ํ•จ๊ป˜ ๋ณด๊ณ ๋  ์ˆ˜๋„ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ด๋Ÿฌํ•œ ์˜คํผ๋ง์€ ํˆฌ์ž ํŽ€๋“œ์˜ ์š”๊ตฌ ์‚ฌํ•ญ์— ๋Œ€ํ•œ ๊ด€๋ฆฌ ๋ฐ ์šด์˜ ์ธก๋ฉด์— ์ค‘์ ์„ ๋‘ก๋‹ˆ๋‹ค. ๊ด€๋ฆฌ ์„œ๋น„์Šค ์ œ๊ณต์ž๋Š” ํˆฌ์ž ํšŒ์‚ฌ์˜ ๋ชจ๋“  ๊ด€๋ฆฌ ์„œ๋น„์Šค ๋˜๋Š” ๊ทธ ์ผ๋ถ€๋ฅผ ์ˆ˜ํ–‰ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ๊ธฐ๊ด€ ๋ฐ ์†Œ๋งค ์ž๊ธˆ ๋ชจ๋‘ ๊ด€๋ฆฌ๋ฅผ ์œ„ํ•œ ๊ด‘๋ฒ”์œ„ํ•œ ์ง€์›์ด ํ•„์š”ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

AUA์™€ AUM์˜ ์ฐจ์ด์ 

๊ด€๋ฆฌ ์ค‘์ธ ์ž์‚ฐ์€ AUM๊ณผ ๋‹ค๋ฆ…๋‹ˆ๋‹ค. AUM์€ ์ˆ˜ํƒ์ž ์ฑ…์ž„๊ณผ ํˆฌ์ž์ž๋ฅผ ๋Œ€์‹ ํ•˜์—ฌ ํˆฌ์ž ๊ฒฐ์ •์„ ๋‚ด๋ฆด ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ๊ถŒํ•œ์„ ๊ฐ€์ง„ ํŽ€๋“œ ๋งค๋‹ˆ์ € ์™€ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๋งค๋‹ˆ์ € ๊ฐ€ ์ ๊ทน์ ์œผ๋กœ ๊ด€๋ฆฌํ•˜๋Š” ์ž์‚ฐ์„ ์˜๋ฏธํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

AUA์˜ ๊ฒฝ์šฐ ์„œ๋น„์Šค ์ œ๊ณต์ž๋Š” ์ž์‚ฐ ํ• ๋‹น ๊ฒฐ์ •์— ๋Œ€ํ•ด ์žฌ๋Ÿ‰๊ถŒ์ด ์—†์ง€๋งŒ ์ž์‚ฐ์˜ ์ผ์ • ๋น„์œจ๋กœ ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ๋ฅผ ๋ถ€๊ณผํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. AUM์€ ์ž์‚ฐ์—์„œ ์–ผ๋งˆ๋‚˜ ๋งŽ์€ ์ž์‚ฐ์„ ์žฌ๋Ÿ‰์ ์œผ๋กœ ํ†ต์ œํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š”์ง€ ๋ณด์—ฌ์ฃผ๋Š” ํˆฌ์ž ๊ณ ๋ฌธ์ด ์‚ฌ์šฉํ•˜๋Š” ์ธก์ •์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ๊ธˆ์œต ๊ธฐ๊ด€ ๋ฐ ํšŒ์‚ฌ์˜ ๊ฒฝ์šฐ ๋Œ€๋ถ€๋ถ„ AUM๋ณด๋‹ค AUA๊ฐ€ ๋” ํฝ๋‹ˆ๋‹ค.

๊ด€๋ฆฌ ์ค‘์ธ ์ž์‚ฐ(AUA) ์ œ๊ณต์ž

์ž์‚ฐ ๊ด€๋ฆฌ ์„œ๋น„์Šค ์ œ๊ณต์—…์ฒด์—๋Š” ์„ธ๊ณ„ ์ตœ๋Œ€ ์€ํ–‰ ๋ฐ ๊ธˆ์œต ๊ธฐ๊ด€์ด ํฌํ•จ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค. R&M Consultants์™€ Global Investor๋Š” ๋งค๋…„ ์—…๊ณ„๋ฅผ ์กฐ์‚ฌํ•˜์—ฌ ์ตœ๊ณ ์˜ ๊ธฐ์—…๊ณผ ์„œ๋น„์Šค์— ๋Œ€ํ•ด ๋ณด๊ณ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

์นดํ…Œ๊ณ ๋ฆฌ๋ณ„๋กœ ๋ณด๊ณ ๋œ ์ƒ์œ„ ์„œ๋น„์Šค๋Š” ๋‹ค์Œ๊ณผ ๊ฐ™์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

  1. ๊ฒฐ์ œ ๋ฐ ๋ณด๊ด€

  2. ๊ณ ๊ฐ ์„œ๋น„์Šค ๋ฐ ๊ด€๊ณ„ ๊ด€๋ฆฌ

1.๊ณ ๊ฐ ๋ณด๊ณ 

  1. ์›”๋ณ„ ํšŒ๊ณ„ ๋ฐ ํ‰๊ฐ€ ๋ณด๊ณ ์„œ

  2. ์„œ๋น„์Šค ํ’ˆ์งˆ

1.๊ธฐ์—…ํ™œ๋™

1.๊ณ ๊ฐ ๋Œ€๋ฉด ๊ธฐ์ˆ 

  1. ์„ธ๊ธˆ ํ™˜๊ธ‰

  2. ๋„คํŠธ์›Œํฌ

  3. ๋Œ€๋ฆฌ ํˆฌํ‘œ

1.๋ณด์กฐ

  1. ์ฆ๊ถŒ ๋Œ€์ถœ ํ”„๋กœ๊ทธ๋žจ

eVestment์—์„œ ์‹ค์‹œํ•œ ์„ค๋ฌธ์กฐ์‚ฌ์— ๋”ฐ๋ฅด๋ฉด, 2018๋…„(์ตœ์‹  ๋ฐ์ดํ„ฐ) ๊ฐ€์žฅ ํ™œ๋™์ ์ธ ์‚ฌ๋ชจํŽ€๋“œ ๋ฐ ๋ถ€์ฑ„ ํŽ€๋“œ ๊ด€๋ฆฌ์ž๋Š” ๊ด€๋ฆฌ ๋Œ€์ƒ ์ž์‚ฐ๊ณผ ํŽ€๋“œ ์ˆ˜๋ณ„๋กœ ์ˆœ์œ„๊ฐ€ ๋งค๊ฒจ์กŒ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

1.์—์Šค์—์Šค์•ค์”จํ…Œํฌ๋†€๋กœ์ง€์Šค

1 ์Šคํ…Œ์ดํŠธ ์ŠคํŠธ๋ฆฌํŠธ

1.์„ธ์ด

  1. 2์„ธ๋Œ€ ํŽ€๋“œ ์„œ๋น„์Šค

  2. ์”จ์ฝ” ํŽ€๋“œ ์„œ๋น„์Šค

2020๋…„ SS&C Technologies๋Š” 12์›” ๊ธฐ์ค€ ๊ด€๋ฆฌ ์ค‘์ธ ๋Œ€์ฒด ์ž์‚ฐ์ด 1์กฐ 6,900์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ๋ผ๊ณ  ๋ณด๊ณ ํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. 31. 2018. State Street Alternative Investment Solutions๋Š” 1.2์กฐ ๋‹ฌ๋Ÿฌ๋ฅผ ๊ธฐ๋กํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. 2019๋…„ 1์›”, Citco Group of Companies("Citco")๋Š” ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ AUA๊ฐ€ 1์กฐ ๋‹ฌ๋Ÿฌ์— ๋„๋‹ฌํ–ˆ๋‹ค๊ณ  ๋ฐœํ‘œํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

eVestment์— ๋”ฐ๋ฅด๋ฉด 12์›” ํ˜„์žฌ ๊ด€๋ฆฌ ์ค‘์ธ ๋Œ€์ฒด ์ž์‚ฐ. 2018๋…„ 3์›” 31์ผ, ์ด 10์กฐ ๋‹ฌ๋Ÿฌ๋กœ 201๋…„๋ณด๋‹ค 18.8% ์ฆ๊ฐ€ํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋Œ€์ฒด ํˆฌ์ž์—๋Š” ์‚ฌ๋ชจ ํŽ€๋“œ ๋˜๋Š” ๋ฒค์ฒ˜ ์บํ”ผํƒˆ, ํ—ค์ง€ ํŽ€๋“œ, ๊ด€๋ฆฌํ˜• ์„ ๋ฌผ, ์˜ˆ์ˆ  ๋ฐ ๊ณจ๋™ํ’ˆ, ์ƒํ’ˆ, ํŒŒ์ƒ ์ƒํ’ˆ ๊ณ„์•ฝ ๋ฐ ๋ถ€๋™์‚ฐ์ด ํฌํ•จ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

##ํ•˜์ด๋ผ์ดํŠธ

  • ํ–‰์ • ์„œ๋น„์Šค์—๋Š” ํšŒ๊ณ„, ์„ธ๊ธˆ ๋ณด๊ณ , ๋ฌด์—ญ ๋ณด๊ณ  ๋ฐ ๋ณด๊ด€์ด ํฌํ•จ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

  • ์šด์šฉ์ž์‚ฐ(AUA)์€ ๊ธˆ์œต๊ธฐ๊ด€์ด ํ–‰์ •์„œ๋น„์Šค๋ฅผ ์ œ๊ณตํ•˜๋Š” ์ด์ž์‚ฐ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

  • ์ž์‚ฐ์€ ๊ณ ๊ฐ์ด ์†Œ์œ ํ•˜๊ณ  ๊ด€๋ฆฌํ•˜๋Š” ๋ฐ˜๋ฉด ์ œ3์ž๋Š” ์ผ๋ฐ˜์ ์œผ๋กœ ๋Œ€ํ˜• ์€ํ–‰์ด๋‚˜ ๊ธˆ์œต ํšŒ์‚ฌ์™€ ๊ฐ™์€ ๊ด€๋ฆฌ ์ œ๊ณต์ž์ž…๋‹ˆ๋‹ค.