위험 추구

위험 추구란 무엇입니까?

위험 추구는 더 높은 수익의 가능성에 대한 대가로 종종 가격 변동성 및 투자 또는 거래의 불확실성과 관련된 금융에서 더 큰 위험을 수용하는 것입니다. 위험을 추구하는 사람들은 위험이 낮은 자산의 자본 보존 보다 투기 자산의 자본 이득에 더 관심이 있습니다.

위험 회피 와 대조될 수 있습니다 .

위험 추구 이해

위험을 추구하는 개인은 평균 이상의 수익을 기대하면서 더 많은 위험을 감수함으로써 위험과 수익 사이의 균형을 활용합니다. 일반적으로 고위험 투자는 더 높은 기대 수익 잠재력을 요구하지만 해당 자산의 품질을 사전에 고려하여 관련된 위험을 정당화할 만큼 충분한 수익 잠재력이 있는지 확인해야 합니다.

위험을 추구하는 투자자가 끌리는 자산 유형의 몇 가지 예는 소형주,. 파생상품, 신흥시장 주식 및 부채, 개발도상국 통화, 정크본드,. 원자재 등입니다.

위험 추구는 또한 더 큰 재정적, 정서적 보상을 희망하여 자신의 회사를 시작하기 위해 기존 회사에서 급여를 받는 고용의 안정성을 기꺼이 포기하는 기업가 를 설명할 수 있습니다.

특별 고려 사항

위험 추구 행동은 금융 시장의 이익에 고무된 투자자들이 좋은 시간이 계속될 것이라고 생각하도록 부추길 때 강세장에서 증가하는 경향이 있습니다. 고위험/고수익 투자를 중심으로 전략을 수립하는 위험 추구자의 하위 집합이 항상 있습니다. 그러나 다른 사람들은 예를 들어 모멘텀 주식 을 쫓기 위해 원칙을 버리고 거의 알지 못하는 뜨거운 IPO(기업공개 ) 로 운을 시험할 수 있습니다.

위험 추구는 개인 투자자와 전문 펀드 매니저 모두가 추구하는 평등한 기회 활동이지만 너무 멀리 갈 수 있습니다. 위험 추구 행동으로 인해 많은 투자자와 투기꾼이 막대한 돈을 잃게 된 예로는 2000년대 초반 의 닷컴 거품 과 2000 년대 중반 의 주택 거품 이 있습니다.

17조 달러

2007년부터 2009년 1분기까지 주택 거품 붕괴와 글로벌 금융 위기 이후 미국 가계 순자산 손실액 .

위험 추구 vs. 위험 회피

위험 허용 범위는 투자자에게 중요한 개념이며 투자자가 더 높은 수익의 가능성에 대해 위험을 기꺼이 수용하는 정도를 나타냅니다. 위험을 회피하는 투자자는 위험이 낮은 투자를 선택하고 자본을 보존하려는 욕구 때문에 더 낮은 수익률을 기꺼이 받아들입니다.

상식을 갖춘 재무 고문은 고객이 투자와 관련하여 위험을 추구하는 행동을 최소화하도록 조언합니다. 많은 경우, 특히 젊은 개인의 경우 위험 자산이 전체 포트폴리오 수익을 높일 수 있기 때문에 위험 추구는 전체 투자 전략의 일부입니다.

임박한 주택 계약금, 대학 교육 또는 퇴직을 위해 자금의 확실성이 더 필요한 개인에게는 변동성이 낮은 투자가 권장됩니다. 위험을 회피하는 투자자는 국채,. 우량 배당주, 투자 등급 회사채, 심지어 예금 증서(CD) 와 같은 자산을 선호합니다 .

고위험 포트폴리오

위험을 추구하는 투자자는 높은 수익을 얻을 수 있는 잠재력이 있다고 믿는 고위험 투자 포트폴리오를 구성하는 경우가 많습니다. 투자자가 고위험 포트폴리오를 구성하기 위해 사용할 수 있는 다양한 전략이 있습니다.

한 가지 전략은 기술과 같은 단일 부문 또는 산업에만 투자하는 집중 포트폴리오를 만드는 것입니다. 이러한 유형의 포트폴리오는 해당 분야에 대한 지식을 이미 보유하고 있고 잘 이해하고 있는 투자자에게 가장 적합합니다.

고위험 포트폴리오를 위한 또 다른 전략은 모멘텀 투자입니다. 이 방법은 변동성을 활용하고 이미 상승 추세에 있는 투자를 찾는 데 의존합니다. 모멘텀 투자자는 장기 투자를 찾는 것이 아니라 단기 이익을 포착하고 모멘텀이 약화되는 즉시 투자를 매각하기를 원합니다. 이 전략에는 너무 일찍 포지션에 진입하거나 최고의 이익을 얻기에 너무 늦게 마감하는 것과 같은 몇 가지 타이밍 위험이 존재합니다.

고위험 포트폴리오를 구축하기 위한 다른 전략에는 통화, 옵션 또는 선물에 대한 투자가 포함됩니다. 이러한 각 자산 유형은 레버리지 의 힘을 사용하여 투자자가 시장에서 구매력을 배가할 수 있도록 합니다. 이러한 전략에서 성공하려면 투자자는 거래 실행 및 연구에 대한 교육을 잘 받아야 합니다. 투자자는 이러한 투자를 면밀히 모니터링하고 급변하는 거래 시나리오를 수용하고 자본과 이익을 보존하기 위한 출구 전략을 개발할 수 있어야 합니다.

하이라이트

• 위험을 추구하는 투자자를 유치할 수 있는 자산 유형의 예로는 옵션, 선물, 통화, 페니 주식, 대체 투자, 암호화폐 및 신흥 시장 주식이 있습니다.

• 위험 추구는 더 높은 수익의 가능성에 대한 대가로 더 큰 경제적 불확실성을 기꺼이 받아들이는 개인을 나타냅니다.

• 위험 추구는 높은 수준의 위험 감수 또는 투자자가 기꺼이 수용할 수 있는 잠재적 손실의 양을 부여합니다.

• 위험을 추구하는 투자자와 달리 위험을 회피하는 투자자는 위험이 낮은 투자를 추구하고 자본을 보존하려는 욕구 때문에 더 낮은 수익률을 기꺼이 수용합니다.