위험 수익 트레이드오프

리스크-리턴 트레이드오프란 무엇입니까?

위험-수익 트레이드오프는 잠재적 수익이 위험이 증가함에 따라 증가한다는 것입니다. 이 원칙을 사용하여 개인은 낮은 수준의 불확실성을 낮은 잠재적 수익과 연관시키고 높은 수준의 불확실성 또는 위험을 높은 잠재적 수익과 연관시킵니다. 위험 수익 트레이드오프에 따르면 투자자가 더 높은 손실 가능성을 받아들일 경우에만 투자한 돈이 더 높은 수익을 낼 수 있습니다.

위험-수익 트레이드오프 이해

위험-수익 트레이드오프는 높은 위험과 높은 보상을 연결하는 거래 원칙입니다. 적절한 위험 수익 트레이드오프는 투자자의 위험 허용 범위, 투자자의 은퇴 기간 및 손실된 자금을 대체할 가능성을 포함한 다양한 요인에 따라 달라집니다. 시간은 또한 적절한 수준의 위험과 보상이 있는 포트폴리오를 결정하는 데 필수적인 역할을 합니다. 예를 들어, 투자자가 장기간 에 걸쳐 주식에 투자할 수 있는 능력이 있는 경우,. 이는 투자자에게 약세 시장의 위험에서 회복하고 강세장에 참여할 수 있는 잠재력을 제공하는 반면 투자자가 단기간에만 투자할 수 있는 경우 프레임, 동일한 주식은 더 높은 위험 제안을 갖습니다.

투자자는 위험-수익 트레이드오프를 각 투자 결정의 필수 구성 요소 중 하나로 사용하고 포트폴리오 전체를 평가합니다. 포트폴리오 수준에서 위험-수익 트레이드오프는 보유 자산 의 집중도 또는 다양성에 대한 평가, 그리고 혼합이 너무 많은 위험을 제공하는지 또는 수익에 대해 원하는 것보다 낮은 잠재력을 나타내는지 여부를 포함할 수 있습니다.

특별 고려 사항

상황에 따른 단일 위험 측정

투자자가 고위험-고수익 투자를 고려할 때 투자자 는 전체 포트폴리오의 맥락 내에서 뿐만 아니라 단일 기준으로 차량 에 위험-수익 절충을 적용할 수 있습니다. 고위험-고수익 투자의 예로는 옵션, 페니 주식 및 레버리지 교환 거래 펀드(ETF)가 있습니다. 일반적으로 분산된 포트폴리오는 개별 투자 포지션에서 발생하는 위험을 줄입니다. 예를 들어, 페니 주식 포지션 은 단일 기준으로 높은 위험을 가질 수 있지만 더 큰 포트폴리오에서 그러한 종류의 유일한 포지션이라면 주식을 보유함으로써 발생하는 위험은 최소화됩니다.

포트폴리오 수준의 위험-수익 트레이드오프

즉, 위험-수익 트레이드오프는 포트폴리오 수준에서도 존재합니다. 예를 들어, 모든 주식 으로 구성된 포트폴리오 는 더 높은 위험과 더 높은 잠재적 수익을 제공합니다. 전체 지분 포트폴리오 내에서 특정 부문 에 투자를 집중 하거나 지분의 많은 부분을 차지하는 단일 포지션을 취함으로써 위험과 보상이 증가할 수 있습니다 . 투자자의 경우 모든 포지션의 누적 위험 수익 트레이드오프를 평가하면 포트폴리오가 장기 수익 목표를 달성하기에 충분한 위험을 감수하는지 또는 위험 수준이 기존 보유 주식 조합으로 너무 높은지 여부에 대한 통찰력을 제공할 수 있습니다.

하이라이트

• 투자자는 투자 결정을 내릴 때 개별 투자와 포트폴리오 전반에 걸친 위험-수익 트레이드오프를 고려합니다.

• 위험-수익 트레이드오프는 위험이 높을수록 잠재적인 보상이 더 높다는 것을 나타내는 투자 원칙입니다.

• 적절한 위험 수익 트레이드오프를 계산하기 위해 투자자는 전반적인 위험 허용 범위, 손실된 자금을 대체할 가능성 등을 포함한 많은 요소를 고려해야 합니다.