Инвестиционный совет

Что такое инвестиционный совет?

Инвестиционный совет — это любая рекомендация или руководство, направленное на обучение, информирование или руководство инвестора в отношении конкретного инвестиционного продукта или серии продуктов.

Консультации по инвестициям могут быть профессиональными, то есть инвестор платит комиссию в обмен на рекомендации и опыт квалифицированного специалиста, как в случае специалистов по финансовому планированию, или могут быть любительскими, как в случае с конкретными интернет-блогами, чатами или даже беседами. И хотя обычно законно давать советы по акциям или передавать информацию об инвестициях, это может быть запрещено, если вы предоставляете инсайдерскую информацию.

Как работает инвестиционный совет

Инвестиционный совет относится к любым рекомендациям относительно портфеля инвестора. Многие профессионалы, в том числе специалисты по финансовому планированию, банкиры и брокеры, могут предоставить инвесторам инвестиционные советы, относящиеся к их финансовому положению и краткосрочным и долгосрочным финансовым целям.

Из-за огромного количества доступных советов по инвестициям, особенно в Интернете, инвестор может пожелать определить квалификацию человека, дающего совет, прежде чем делать какие-либо инвестиции. Организации, предоставляющие справочную информацию о финансовых рынках или конкретных активах, могут приложить усилия, чтобы разъяснить, что они не представляют информацию исключительно в качестве инвестиционного совета.

Ограничения предложения инвестиционных консультаций

Учитывая влияние и потенциальные последствия, которые могут иметь инвестиционные рекомендации, профессионалов, которые могут быть в состоянии внести такой вклад, часто предупреждают о возможном эффекте, который они могут иметь. Будь то банк или независимый финансовый консультант, при предоставлении рекомендаций по инвестициям обычно необходимо соблюдать определенные требования. Это может включать сбор достаточной информации о финансовом положении и потребностях клиента.

В конечном счете, решение о том, какие инвестиции являются наиболее подходящими, остается за индивидуальным инвестором, но если вы не уверены, может быть полезно обратиться к профессиональному консультанту по инвестициям.

Могут быть требования к пониманию характера предлагаемого инвестиционного совета и его отношения к клиенту. Тем, кто предлагает инвестиционные советы, возможно, также потребуется доказать отсутствие конфликта интересов в представленных ими рекомендациях. Это может быть особенно важно, если происходит внезапный спад в отрасли, на рынке, в торговом активе, на который консультант рекомендовал инвесторам направить свои средства. Если источник инвестиционного совета не выполняет такие обязанности, он может быть привлечен к ответственности за определенные убытки, понесенные инвестором на основании его указаний.

Особые соображения

В соответствии с фидуциарными требованиями Закона об обеспечении пенсионного дохода сотрудников (ERISA) другие категории специалистов, такие как поверенные по планированию имущества, могут быть привлечены к ответственности, если они предлагают рекомендации, которые можно рассматривать как рекомендации по инвестициям.

В соответствии с ERISA физическое лицо может считаться доверенным лицом, если оно предлагает инвестиционные советы за плату или другую компенсацию, будь то компенсация, прямая или косвенная. Это включает в себя рекомендации, данные в отношении 401 (k) и других программ льгот, поддерживаемых работодателем.

Особенности

• Всегда спрашивайте о квалификации финансового консультанта, прежде чем делать какие-либо предлагаемые инвестиции.

• Специалисты по финансовому планированию, банкиры и брокеры часто могут дать совет по инвестициям для достижения краткосрочных и долгосрочных финансовых целей.

• Инвестиционный совет — это то, на что это похоже. Это означает предоставление рекомендаций или указаний, которые пытаются информировать, направлять или обучать кого-либо о конкретном инвестиционном продукте или серии продуктов.

• Инвестиционный совет может быть профессиональным или любительским, в зависимости от того, кто дает совет.