Ванильная стратегия

Что такое ванильная стратегия?

Ванильная стратегия в широком смысле относится к простой и понятной стратегии с небольшой сложностью. Ванильные стратегии могут быть распространенным или популярным подходом к инвестированию обычными инвесторами или определенными решениями, принимаемыми в бизнесе. Хотя этот подход является относительно простым, многие инвесторы добиваются успеха, придерживаясь простой проверенной стратегии, такой как пассивное инвестирование через обширные биржевые фонды.

Точно так же предприятия могут добиться успеха с помощью простых ванильных стратегий, таких как сосредоточение направлений деятельности в областях, где есть явное конкурентное преимущество. Однако в бизнесе стандартная стратегия должна допускать некоторые инновации, поскольку конкурентное преимущество для многих продуктов и услуг со временем может ослабнуть.

Понимание стандартной стратегии

Ванильные стратегии, как правило, просты, практичны и часто консервативны. Как правило, ванильная стратегия имеет смысл, если ее объяснить в нескольких коротких предложениях. Например, чтобы создать доходный портфель, купите и держите акции, приносящие дивиденды, с историей выплаты дивидендов в течение 10 и более лет. Сравните это относительно простое объяснение с чем-то вроде опционной стратегии железного кондора, и вы поймете, почему она считается ванильной стратегией.

Ванильные стратегии не умаляются своей простотой — они просто не такие кричащие или агрессивные, как другие подходы. Что еще более важно, на самом деле может быть сложно реализовать и придерживаться ванильной стратегии в долгосрочной перспективе. Говоря об инвестиционных стратегиях, ванильная стратегия часто может быть лучше любого количества краткосрочных стратегий. Однако в долгосрочной перспективе ванильная стратегия, как правило, будет иметь меньшую неэффективность, чем более агрессивные стратегии на сложных рынках.

Деловое использование

Точно так же простой, консервативный подход в бизнесе может не привлечь внимание финансовых СМИ по сравнению с технологическим стартапом с высокой долей заемных средств, но инвесторы в конечном итоге оценят сильный баланс, который обычно имеют эти компании, использующие ванильные стратегии.

Элементы ванильных стратегий в бизнесе включают в себя такие вещи, как сосредоточение ресурсов там, где конкурентное преимущество является самым сильным, использование только умеренного долгового финансирования для финансирования роста и избежание чрезмерной зависимости от одного клиента или продукта.

Пример: Ванильная стратегия выхода на пенсию

В мире финансов есть много стратегий, которые подходят под определение «ванильной стратегии», но одна из самых популярных — это базовый совет по пенсионному планированию. Стандартная стратегия пенсионных накоплений включает в себя откладывание не менее 10% годового дохода, инвестирование в диверсифицированный портфель акций и облигаций через сберегательные счета с налоговыми льготами, такие как 401(k) и Roth IRA,. и покупку дома с планом погасить ипотеку до выхода на пенсию. В этой стратегии нет ничего интересного или уникального; это «ваниль», потому что она обычная и многие люди находят в ней успех.

Портфельный подход к выходу на пенсию с более высоким риском, напротив, будет включать в себя акцент на динамике,. концентрации, грошовых акциях,. развивающихся странах или технологиях, валютах, фьючерсах и/или опционах. Это может сработать, но мало кто добился успеха с таким агрессивным подходом к своему пенсионному портфелю. Одной из причин этого является тот факт, что портфель с более высоким риском требует навыков и постоянного внимания. Ванильная стратегия требует гораздо меньше работы.

Особенности

• В инвестировании ванильные стратегии могут включать в себя пассивное инвестирование в индексы или использование робосоветника.

• Ванильная стратегия относится к простому, но эффективному подходу, не слишком сложному или нюансированному.

• Для бизнеса простые ванильные стратегии часто являются экономически эффективным способом выполнения работы с чрезмерно сложными вопросами.