إستراتيجية الفانيليا
ما هي استراتيجية الفانيليا؟
تشير إستراتيجية الفانيليا على نطاق واسع إلى استراتيجية بسيطة ومباشرة ، مع القليل من التعقيد. يمكن أن تكون استراتيجيات الفانيليا نهجًا شائعًا أو شائعًا للاستثمار من قبل المستثمرين العاديين أو اتخاذ قرارات معينة في مجال الأعمال. على الرغم من أن هذا النهج أساسي نسبيًا ، إلا أن العديد من المستثمرين ينجحون بالالتزام بإستراتيجية بسيطة ومثبتة مثل الاستثمار السلبي من خلال الصناديق المتداولة في البورصة.
وبالمثل ، يمكن للشركات أن تنجح من خلال استراتيجيات الفانيليا البسيطة مثل تركيز خطوط الأعمال في المناطق التي توجد فيها ميزة تنافسية واضحة. ومع ذلك ، في مجال الأعمال التجارية ، يجب أن تسمح إستراتيجية الفانيليا ببعض الابتكارات لأن الميزة التنافسية يمكن أن تضعف بمرور الوقت للعديد من المنتجات والخدمات.
فهم استراتيجية الفانيليا
تميل استراتيجيات الفانيليا إلى أن تكون بسيطة وعملية ومحافظة في كثير من الأحيان. بشكل عام ، تكون استراتيجية الفانيليا منطقية عند شرحها في بضع جمل قصيرة. على سبيل المثال ، لبناء محفظة دخل ، قم بشراء الأسهم المدفوعة بتوزيعات الأرباح والاحتفاظ بها مع تاريخ دفع أرباح الأسهم لمدة 10 سنوات أو أكثر. قارن هذا التفسير البسيط نسبيًا بشيء مثل إستراتيجية خيارات الكندور الحديدية ، ويمكنك أن ترى سبب اعتبارها استراتيجية الفانيليا.
لا تتضاءل استراتيجيات الفانيليا بسبب بساطتها - فهي ببساطة ليست براقة أو عدوانية مثل الأساليب الأخرى. والأهم من ذلك ، قد يكون من الصعب بالفعل التنفيذ والالتزام باستراتيجية الفانيليا على المدى الطويل. عند الحديث عن استراتيجيات الاستثمار ، غالبًا ما يتفوق أي عدد من الاستراتيجيات قصيرة المدى على استراتيجية الفانيليا. ومع ذلك ، على المدى الطويل ، ستشهد إستراتيجية الفانيليا عمومًا انخفاضًا في الأداء أقل من الاستراتيجيات الأكثر قوة في الأسواق الصعبة.
إستخدام تجاري
وبالمثل ، فإن النهج البسيط والمحافظ في الأعمال التجارية قد لا يلفت انتباه وسائل الإعلام المالية مقارنةً بشركة تقنية ناشئة عالية الاستدانة ، لكن المستثمرين سيقدرون في النهاية الميزانية العمومية القوية التي تتمتع بها هذه الشركات التي تستخدم استراتيجيات الفانيليا عادةً.
تتضمن عناصر استراتيجيات الفانيليا في الأعمال أشياء مثل تركيز الموارد حيث تكون الميزة التنافسية هي الأقوى ، واستخدام تمويل الديون المعتدل فقط لتمويل النمو ، وتجنب الاعتماد المفرط على عميل أو منتج واحد.
مثال: إستراتيجية الفانيليا للتقاعد
هناك العديد من الاستراتيجيات في عالم التمويل التي تناسب تعريف استراتيجية الفانيليا ، ولكن واحدة من أكثر الاستراتيجيات شيوعًا هي النصائح الأساسية للتخطيط للتقاعد. تتضمن إستراتيجية الفانيليا لمدخرات التقاعد توفير ما لا يقل عن 10٪ من الدخل السنوي للفرد ، والاستثمار في محفظة متنوعة من الأسهم والسندات من خلال حسابات التوفير المميّزة للضرائب مثل 401 (k) و Roth IRA ، وشراء منزل مع خطة سداد الرهن العقاري قبل بلوغ سن التقاعد. لا يوجد شيء مثير للاهتمام أو فريد في هذه الاستراتيجية ؛ إنها "الفانيليا" لأنها عادية وكثير من الناس يجدون النجاح معها.
على النقيض من ذلك ، فإن نهج المحفظة ذات المخاطر العالية للتقاعد قد يشمل التركيز على الزخم والتركيز والأسهم النقدية والبلدان الناشئة أو التقنيات والعملات والعقود الآجلة و / أو الخيارات. قد ينجح الأمر ، لكن لا يوجد الكثير من الأشخاص الذين نجحوا في اتباع مثل هذا النهج العدواني في محفظة التقاعد الخاصة بهم. جزء من السبب في ذلك هو حقيقة أن المحفظة عالية المخاطر تتطلب مهارة واهتمامًا مستمرًا. استراتيجية الفانيليا هي عمل أقل بكثير.
يسلط الضوء
في الاستثمار ، يمكن أن تتضمن استراتيجيات الفانيليا الاستثمار السلبي في المؤشر أو استخدام roboadvisor.
تشير استراتيجية الفانيليا إلى نهج بسيط ولكنه فعال غير معقد أو دقيق بشكل مفرط.
بالنسبة للشركات ، غالبًا ما تكون استراتيجيات الفانيليا البسيطة طرقًا فعالة من حيث التكلفة لإنجاز المهمة مع الأمور المعقدة للغاية.
