Vanille-Strategie
Was ist eine Vanilla-Strategie?
Eine Vanilla-Strategie bezieht sich im Großen und Ganzen auf eine einfache und unkomplizierte Strategie mit geringer Komplexität. Vanilla-Strategien können ein üblicher oder beliebter Ansatz für Investitionen durch gewöhnliche Anleger oder bestimmte geschäftliche Entscheidungen sein. Obwohl der Ansatz relativ einfach ist, haben viele Anleger Erfolg, indem sie an einer einfachen, bewährten Strategie festhalten, wie z. B. passives Investieren durch breite börsengehandelte Fonds.
In ähnlicher Weise können Unternehmen durch einfache Strategien wie die Fokussierung von Geschäftsbereichen auf Bereiche, in denen es einen klaren Wettbewerbsvorteil gibt, erfolgreich sein. Im Geschäftsleben muss eine Vanilla-Strategie jedoch einige Innovationen zulassen, da ein Wettbewerbsvorteil für viele Produkte und Dienstleistungen im Laufe der Zeit schwächer werden kann.
Eine Vanilla-Strategie verstehen
Vanilla-Strategien sind in der Regel einfach, praktisch und oft konservativ. Im Allgemeinen ist eine Vanilla-Strategie sinnvoll, wenn sie in wenigen kurzen Sätzen erklärt wird. Um beispielsweise ein Einkommensportfolio aufzubauen, kaufe und halte Dividendenaktien, die seit mindestens 10 Jahren Dividenden zahlen. Vergleichen Sie diese relativ einfache Erklärung mit so etwas wie einer Eisenkondor-Optionsstrategie, und Sie können sehen, warum es sich um eine Vanilla-Strategie handelt.
Vanilla-Strategien werden nicht durch ihre Einfachheit geschmälert – sie sind einfach nicht so auffällig oder aggressiv wie andere Ansätze. Noch wichtiger ist, dass es tatsächlich schwierig sein kann, eine Vanilla-Strategie langfristig umzusetzen und beizubehalten. Wenn es um Anlagestrategien geht, kann eine Vanilla-Strategie oft von einer beliebigen Anzahl kurzfristiger Strategien übertroffen werden. Langfristig wird eine Vanilla-Strategie jedoch im Allgemeinen weniger unterdurchschnittlich abschneiden als aggressivere Strategien in herausfordernden Märkten.
Geschäftliche Nutzung
Ebenso mag ein einfacher, konservativer Geschäftsansatz im Vergleich zu einem stark fremdfinanzierten Technologie-Start-up möglicherweise nicht die Aufmerksamkeit der Finanzmedien auf sich ziehen, aber die Anleger werden letztendlich die starke Bilanz zu schätzen wissen, die diese Unternehmen, die Vanilla-Strategien anwenden, normalerweise haben.
Zu den Elementen von Vanilla-Strategien im Geschäft gehören Dinge wie die Fokussierung von Ressourcen dort, wo der Wettbewerbsvorteil am stärksten ist, die Verwendung von nur moderater Fremdfinanzierung zur Finanzierung des Wachstums und die Vermeidung einer übermäßigen Abhängigkeit von einem einzelnen Kunden oder Produkt.
Beispiel: Eine Vanilla-Strategie für den Ruhestand
Es gibt viele Strategien in der Finanzwelt, die der Definition einer Vanilla-Strategie entsprechen, aber eine der beliebtesten ist die grundlegende Beratung für die Altersvorsorge. Eine einfache Strategie für die Altersvorsorge umfasst das Sparen von mindestens 10 % des Jahreseinkommens, die Investition in ein diversifiziertes Portfolio aus Aktien und Anleihen über steuerbegünstigte Sparkonten wie 401(k) und Roth IRA und den Kauf eines Eigenheims mit einem Plan dazu die Hypothek vor der Pensionierung abbezahlen. An dieser Strategie ist nichts Interessantes oder Einzigartiges; es ist "Vanille", weil es gewöhnlich ist und viele Menschen damit Erfolg haben.
Ein risikoreicherer Portfolioansatz für den Ruhestand würde dagegen einen Fokus auf Momentum,. Konzentration, Penny Stocks,. Schwellenländer oder Technologien, Währungen, Futures und/oder Optionen beinhalten. Es mag funktionieren, aber es gibt nicht viele Menschen, die mit einem so aggressiven Ansatz für ihr Altersportfolio Erfolg hatten. Ein Grund dafür ist zum Teil die Tatsache, dass ein Portfolio mit höherem Risiko Geschick und ständige Aufmerksamkeit erfordert. Die Vanilla-Strategie ist viel weniger Arbeit.
Höhepunkte
Bei der Anlage können Vanilla-Strategien passive Indexinvestitionen oder den Einsatz eines Roboadvisors beinhalten.
Eine Vanilla-Strategie bezieht sich auf einen einfachen, aber effektiven Ansatz, der nicht übermäßig kompliziert oder nuanciert ist.
Für Unternehmen sind einfache Vanilla-Strategien oft kostengünstige Möglichkeiten, um die Arbeit mit übermäßig komplizierten Angelegenheiten zu erledigen.
