Vaniljstrategi

Vad är en vaniljstrategi?

En vaniljstrategi hänvisar i stort sett till en som är enkel och okomplicerad, med liten komplexitet. Vaniljstrategier kan vara ett vanligt eller populärt sätt att investera av vanliga investerare eller vissa beslut som fattas i näringslivet. Även om tillvägagångssättet är relativt grundläggande, lyckas många investerare genom att hålla fast vid en enkel, beprövad strategi som passiv investering genom breda börshandlade fonder.

På samma sätt kan företag lyckas genom vanliga vaniljstrategier som att fokusera affärslinjer på områden där det finns en tydlig konkurrensfördel. I näringslivet måste dock en vaniljstrategi tillåta viss innovation eftersom en konkurrensfördel kan försvagas över tiden för många produkter och tjänster.

Förstå en vaniljstrategi

Vaniljstrategier tenderar att vara enkla, praktiska och ofta konservativa. Generellt sett är en vaniljstrategi vettig när den förklaras i några korta meningar. Till exempel, för att bygga en inkomstportfölj, köpa och hålla utdelningsbetalande aktier med en historia av att betala utdelningar i 10 år eller mer. Jämför denna relativt enkla förklaring med något som en strategi för alternativ för järnkondor, så kan du se varför det anses vara en vaniljstrategi.

Vaniljstrategier minskar inte av sin enkelhet - de är helt enkelt inte lika flashiga eller aggressiva som andra tillvägagångssätt. Ännu viktigare, det kan faktiskt vara svårt att implementera och hålla sig till en vaniljstrategi på lång sikt. När man talar om investeringsstrategier kan en vaniljstrategi ofta överträffas av hur många kortsiktiga strategier som helst. På lång sikt kommer en vaniljstrategi i allmänhet att se mindre underprestanda än mer aggressiva strategier gör på utmanande marknader.

Företagsanvändning

På samma sätt kan ett enkelt, konservativt tillvägagångssätt i affärer inte fånga uppmärksamheten från de finansiella medierna jämfört med en högt belånad teknisk start-up, men investerare kommer så småningom att uppskatta den starka balansräkning som dessa företag som använder vaniljstrategier vanligtvis har.

Delar av vaniljstrategier i affärer inkluderar saker som att fokusera resurser där konkurrensfördelen är starkast, att endast använda måttlig skuldfinansiering för att finansiera tillväxt och att undvika överberoende av en enskild kund eller produkt.

Exempel: En vaniljstrategi för pensionering

Det finns många strategier inom finansvärlden som passar definitionen av en vaniljstrategi, men en av de mest populära är de grundläggande råden för pensionsplanering. En vaniljstrategi för pensionssparande inkluderar att spara minst 10 % av sin årsinkomst, investera i en diversifierad portfölj av aktier och obligationer genom skattefördelaktiga sparkonton som en 401(k) och Roth IRA och köpa ett hem med en plan för att betala av bolånet innan du går i pension. Det finns inget intressant eller unikt med denna strategi; det är "vanilj", eftersom det är vanligt och många människor lyckas med det.

En portföljstrategi med högre risk för pensionering skulle däremot inkludera fokus på momentum,. koncentration, öresaktier,. tillväxtländer eller teknologier, valutor, terminer och/eller optioner. Det kanske fungerar, men det är inte många som har haft framgång med ett så aggressivt förhållningssätt till sin pensionsportfölj. En del av anledningen till det är det faktum att en portfölj med högre risk kräver skicklighet och konstant uppmärksamhet. Vaniljstrategin är mycket mindre arbete.

Höjdpunkter

• Vid investeringar kan vaniljstrategier innefatta passiv indexinvestering eller användning av en roboadvisor.

– En vaniljstrategi avser ett enkelt men ändå effektivt tillvägagångssätt som inte är alltför komplicerat eller nyanserat.

– För företag är enkla vaniljstrategier ofta kostnadseffektiva sätt att få jobbet gjort med alltför komplicerade ärenden.