Stratégie Vanille

Qu'est-ce qu'une stratégie vanille ?

Une stratégie vanille fait généralement référence à une stratégie simple et directe, avec peu de complexité. Les stratégies vanille peuvent être une approche courante ou populaire pour investir par des investisseurs ordinaires ou certaines décisions prises dans les affaires. Bien que l'approche soit relativement basique, de nombreux investisseurs réussissent en s'en tenant à une stratégie simple et éprouvée, comme l'investissement passif par le biais de fonds négociés en bourse.

De même, les entreprises peuvent réussir grâce à des stratégies simples telles que la concentration des secteurs d'activité dans les domaines où il existe un avantage concurrentiel clair. En affaires, cependant, une stratégie vanille doit permettre une certaine innovation, car un avantage concurrentiel peut s'affaiblir avec le temps pour de nombreux produits et services.

Comprendre une stratégie vanille

Les stratégies vanille ont tendance à être simples, pratiques et souvent conservatrices. Généralement, une stratégie vanille a du sens lorsqu'elle est expliquée en quelques phrases courtes. Par exemple, pour constituer un portefeuille de revenu, achetez et détenez des actions versant des dividendes avec un historique de versement de dividendes depuis 10 ans ou plus. Comparez cette explication relativement simple à quelque chose comme une stratégie d'options Iron Condor, et vous comprendrez pourquoi elle est considérée comme une stratégie vanille.

Les stratégies vanille ne sont pas diminuées par leur simplicité - elles ne sont tout simplement pas aussi flashy ou agressives que les autres approches. Plus important encore, il peut être difficile de mettre en œuvre et de s'en tenir à une stratégie vanille à long terme. En ce qui concerne les stratégies d'investissement, une stratégie vanille peut souvent être surperformée par un certain nombre de stratégies à court terme. À long terme, cependant, une stratégie vanille connaîtra généralement moins de sous-performance que des stratégies plus agressives sur des marchés difficiles.

Utilisation professionnelle

De même, une approche simple et conservatrice dans les affaires peut ne pas attirer l'attention des médias financiers par rapport à une start-up technologique à fort effet de levier, mais les investisseurs finiront par apprécier le bilan solide que ces entreprises employant des stratégies vanille ont généralement.

Les éléments des stratégies de vanille dans les affaires incluent des éléments tels que la concentration des ressources là où l'avantage concurrentiel est le plus fort, l'utilisation d'un financement par emprunt modéré pour financer la croissance et l'évitement de la dépendance excessive à un seul client ou produit.

Exemple : Une stratégie vanille pour la retraite

Il existe de nombreuses stratégies dans le monde de la finance qui correspondent à la définition d'une stratégie vanille, mais l'une des plus populaires est le conseil de base pour la planification de la retraite. Une stratégie vanille pour l'épargne-retraite comprend l'épargne d'au moins 10 % de son revenu annuel, l'investissement dans un portefeuille diversifié d'actions et d'obligations par le biais de comptes d'épargne fiscalement avantageux comme un 401(k) et Roth IRA,. et l'achat d'une maison avec un plan pour rembourser l'hypothèque avant d'atteindre la retraite. Il n'y a rien d'intéressant ou d'unique dans cette stratégie ; c'est "vanille", parce que c'est ordinaire et que beaucoup de gens y trouvent du succès.

Une approche de portefeuille à plus haut risque pour la retraite, en revanche, mettrait l'accent sur le momentum,. la concentration, les penny stocks,. les pays ou technologies émergents, les devises, les contrats à terme et/ou les options. Cela peut fonctionner, mais il n'y a pas beaucoup de gens qui ont réussi avec une approche aussi agressive de leur portefeuille de retraite. Cela s'explique en partie par le fait qu'un portefeuille à risque plus élevé nécessite des compétences et une attention constante. La stratégie de la vanille est beaucoup moins de travail.

Points forts

• En investissement, les stratégies vanille peuvent inclure l'investissement indiciel passif ou l'utilisation d'un roboadvisor.

• Une stratégie vanille fait référence à une approche simple, mais efficace, qui n'est ni trop compliquée ni nuancée.

• Pour les entreprises, de simples stratégies vanilles sont souvent des moyens rentables de faire le travail avec des questions trop compliquées.