Strategia alla vaniglia

Che cos'è una strategia alla vaniglia?

Una strategia vanilla si riferisce in generale a una strategia semplice e diretta, con poca complessità. Le strategie Vanilla possono essere un approccio comune o popolare all'investimento da parte di investitori ordinari o determinate decisioni prese negli affari. Sebbene l'approccio sia relativamente semplice, molti investitori riescono ad attenersi a una strategia semplice e collaudata come l'investimento passivo attraverso ampi fondi negoziati in borsa.

Allo stesso modo, le aziende possono avere successo attraverso strategie semplici come la focalizzazione delle linee di business in aree in cui esiste un chiaro vantaggio competitivo. Negli affari, tuttavia, una strategia vanilla deve consentire una certa innovazione poiché un vantaggio competitivo può indebolirsi nel tempo per molti prodotti e servizi.

Capire una strategia alla vaniglia

Le strategie Vanilla tendono ad essere semplici, pratiche e spesso conservative. In generale, una strategia vanilla ha senso se spiegata in poche brevi frasi. Ad esempio, per costruire un portafoglio di reddito, acquistare e detenere azioni che pagano dividendi con una storia di pagamento di dividendi per 10 anni o più. Confronta questa spiegazione relativamente semplice con qualcosa come una strategia di opzioni di ferro condor e puoi capire perché è considerata una strategia vaniglia.

Le strategie Vanilla non sono sminuite dalla loro semplicità: semplicemente non sono appariscenti o aggressive come altri approcci. Ancora più importante, può essere effettivamente difficile da implementare e attenersi a una strategia vanilla a lungo termine. Quando si parla di strategie di investimento, una strategia vanilla può spesso essere superata da un numero qualsiasi di strategie a breve termine. A lungo termine, tuttavia, una strategia vanilla vedrà generalmente una sottoperformance inferiore rispetto a strategie più aggressive nei mercati difficili.

Utilizzo aziendale

Allo stesso modo, un approccio semplice e conservativo nel mondo degli affari potrebbe non attirare l'attenzione dei media finanziari rispetto a una start-up tecnologica altamente indebitata, ma alla fine gli investitori apprezzeranno il solido bilancio che queste società che utilizzano solitamente strategie vanilla.

Gli elementi delle strategie vanilla negli affari includono cose come concentrare le risorse dove il vantaggio competitivo è più forte, utilizzare solo finanziamenti di debito moderati per finanziare la crescita ed evitare l'eccessiva dipendenza da un singolo cliente o prodotto.

Esempio: una strategia alla vaniglia per la pensione

Ci sono molte strategie nel mondo della finanza che si adattano alla definizione di una strategia vanilla, ma una delle più popolari è il consiglio di base per la pianificazione del pensionamento. Una strategia vanilla per i risparmi previdenziali include il risparmio di almeno il 10% del proprio reddito annuo, l'investimento in un portafoglio diversificato di azioni e obbligazioni tramite conti di risparmio fiscalmente agevolati come un 401 (k) e Roth IRA e l'acquisto di una casa con un piano per estinguere il mutuo prima di arrivare alla pensione. Non c'è niente di interessante o unico in questa strategia; è "vaniglia", perché è normale e molte persone trovano successo con esso.

Un approccio di portafoglio più rischioso al pensionamento, al contrario, includerebbe un focus su momentum,. concentrazione, penny stock,. paesi emergenti o tecnologie, valute, futures e/o opzioni. Può funzionare, ma non ci sono molte persone che hanno avuto successo con un approccio così aggressivo al proprio portafoglio pensionistico. Parte del motivo è il fatto che un portafoglio ad alto rischio richiede abilità e attenzione costante. La strategia vaniglia è molto meno lavoro.

Mette in risalto

• Nell'investire, le strategie vanilla possono includere l'investimento in indici passivi o l'uso di un roboadvisor.

• Una strategia vanilla si riferisce a un approccio semplice ma efficace che non è eccessivamente complicato o sfumato.

• Per le aziende, le semplici strategie vanilla sono spesso modi convenienti per portare a termine il lavoro con questioni eccessivamente complicate.