Danışman Hesabı

Danışman Hesabı Nedir?

Danışman hesabı, bir müşterinin yatırım satın almalarını ve stratejilerini formüle etmesine ve uygulamasına yardımcı olmak için yatırım danışmanlığı hizmetlerinin dahil edildiği bir yatırım hesabı türüdür. Robo danışmanlık hizmetlerinin büyümesiyle, danışman hesapları birden fazla hizmet ve tavsiye düzeyi içerebilir. Ayrıca birçok platform, hibrit danışman hesapları olarak bilinen hem otomatik hem de kişisel etkileşimin bir karışımını sağlar.

Herhangi bir danışman hesabının ücret yapısı tipik olarak varlığa dayalıdır ve hesapta tutulan varlıkların yüzdesine dayalı olarak müşteri tarafından ödenen yıllık bir ücretle.

Danışman Hesaplarını Anlama

Danışman hesapları, yatırımcılar için bir dizi farklı hizmet sunar. Danışman hesapları, yatırım yapmak için daha bütünsel bir yaklaşım arayan yatırımcılar içindir. Ancak, danışmanlık hesabı hizmetleri yatırımcılar için geniş bir yelpazede olabilir. Hesaplar, bütünsel portföy yönetimini, kişisel finansal planlamayı veya hedeflenen sermaye varlıklarını destekleyebilir.

Genel olarak, danışman hesaplarında yönetilen varlıklar, güvene dayalı standartlara tabidir; bu, yatırım tavsiyelerinin kapsamlı bir portföy uyumuna dayandığı anlamına gelir. Bu hesaplar ayrıca genellikle operasyonel işlemlerin maliyetini ve portföy yönetim giderlerini içeren varlığa dayalı bir ücrete tabi olacaktır.

Piyasa genelinde, danışman hesapları genellikle yüksek net değerli yatırımcıları veya indirim platformları arayan yatırımcıları hedef alacak şekilde yapılandırılmıştır.

Yüksek Net Değerli Hesaplar

Yüksek net değerli yatırımcılar,. profesyonel finansal tavsiye ve destek ararken daha geniş bir seçenek ve hizmet yelpazesinin avantajına sahiptir.

Portföy Yönetimi

Yüksek net değerli yatırımcılar, toplam varlıkların %1 ila %5'i arasında değişebilen ücretler için bir finansal danışman tarafından kapsamlı bir şekilde denetlenen çok sayıda kişisel portföy yönetimi teklifi arasından seçim yapabilir. Yatırım minimumları genellikle 100.000 ila 500.000 ABD Doları arasında değişir.

hisse senetleri,. tahviller ve fonlar için işlemleri entegre eden hizmetlerle bütünsel portföy yönetimi önerileri sunar . Bu portföyler tipik olarak geniş bir tahsis stratejisine göre yönetilir ve mülk ve sanat eseri gibi güvenlik dışı varlıklar için finansal hizmetleri de içerebilir.

UBS, Morgan Stanley ve JPMorgan, yüksek net değerli yatırımcılar için önde gelen danışmanlık platformları sunmaktadır. Bu danışma platformları genellikle, müşterinin yatırım fonları gibi belirli yatırımlara odaklanmasına olanak tanıyan özel tamamlama hesapları içerecektir. UBS Pace platformu bir örnek sağlar.

Ayrı Yönetilen Hesaplar

Ayrı olarak yönetilen hesaplar, profesyonel para yöneticileri tarafından yönetilen hedefli portföylere sermaye yatırmak isteyen yüksek net değerli yatırımcılar için bir seçenektir. Fidelity ayrı yönetilen hesaplar platformu, çeşitli stratejiler arasında sayısız teklifle bunun bir örneğini sunar.

Bu hesaplar, bütünsel finansal planlamadan ziyade hedeflenen yatırıma izin verir. Asgari sadakat yatırımları 100.000 ila 500.000 ABD Doları arasında değişmektedir. Ücretler %0,20 ile %1,50 arasında değişebilir .

İndirim Danışmanlığı Hesapları

İndirim yatırımcıları ayrıca hizmetler için küçük bir danışman ücreti talep edecek çok sayıda danışma hesabı bulacaktır. Betterment gibi Robo danışmanları,. minimum yatırım gerektirmeyen hizmetler sunar. Betterment platformuyla hesap yönetimi sürecine entegre edilen kademeli ücret tarifeleri, %0,25'lik düşük maliyetli bir dijital danışman hesabı ücreti sunarken, premium hesapta %0,40'lık bir ücret bulunur.

Charles Schwab ve Vanguard gibi tanınmış yatırım şirketlerinde, daha düşük minimum yatırıma sahip, profesyonelce yönetilen indirimli danışmanlık hesapları mevcuttur. Bu hesaplar, robo danışmanlık hizmetlerinin yanı sıra kişisel bir finansal danışmandan varlık yönetimi tavsiyesi sunar.

Charles Schwab, Akıllı Portföyler robo danışmanlık hizmetlerini, danışman hesabı ücreti olmaksızın 5.000 $'lık düşük bir minimum yatırım karşılığında sunmaktadır. Vanguard, minimum 50.000 $ 'lık bir yatırım için bir finansal danışmanla ortak olan kişisel varlık yönetimi hizmetlerini sunmaktadır. Vanguard Kişisel Danışman Hizmetleri platformu, %0,30 gibi düşük bir danışman hesap ücreti sunar.