Hesabı Kapat
Sarma Hesabı Nedir?
Bir sarma hesabı, üç ayda bir veya yıllık olarak alınan sabit bir ücret karşılığında bir aracı kurum tarafından profesyonelce yönetilen bir yatırım portföyüdür. Ücret, yönetim altındaki toplam varlıklara (AUM) dayanmaktadır . Hesap için tüm idari, komisyon ve yönetim giderlerini kapsayan kapsamlıdır.
Sarma ücretleri, AUM'un yaklaşık %1 ila %3'ü arasında değişir.
Birçok yatırımcı için, bir sarma hesabının, ticaret faaliyeti için komisyon alan bir aracılık hesabından zaman içinde daha ucuz olduğu kanıtlanmıştır. Ancak, hisselerini nadiren satan al ve tut yatırımcısı, komisyona dayalı bir ücret yapısıyla daha iyi durumda olabilir.
Wrap Hesabını Anlama
Bir sarma hesabı, yatırımcıyı, daha fazla komisyon geliri elde etmek için bir komisyoncu hesaptaki varlıkları aşırı derecede alıp satarsa oluşabilecek aşırı alım satımdan koruma avantajına sahiptir. Bu "çalkalama" olarak bilinir.
Bir sarma hesabında, komisyoncuya hesaptaki toplam varlıklara dayalı bir yüzde ücreti ödenir ve bu nedenle yatırılan tutardan mümkün olan en yüksek getiriyi elde etmesi için teşvik edilir.
Hesapları Vs. Geleneksel Hesaplar
Bir sarma hesabı, bireysel bir yatırımcıya, öncelikle kurumlarla ve yüksek net değerli bireylerle çalışan profesyonel para yöneticilerine erişim sağlar. Yatırım fonu şirketleri ayrıca çok çeşitli yatırım fonlarına erişimi olan sarma hesapları da sunar.
Bir sarma hesabı, 25.000 ila 50.000 ABD Doları arasında bir minimum yatırım gerektirebilir. Sarma ücreti olan bir yatırım fonu hesabı, genellikle çok daha düşük bir başlangıç yatırım gereksinimine sahiptir.
Uzun vadeli hisse senedi alıp elinde tutan yatırımcılar, geleneksel bir ücret yapısıyla daha iyi durumda olabilir.
Ücretler, pazarlama ve dağıtım maliyetlerinin yanı sıra fonları satan ve müşterilerle çalışan aracılara yapılan ödemeleri karşılar. Bu ücret, yatırım fonu sarma hesabı yatırımcısına ek bir ücrettir.
Özel Hususlar
Bir sarma hesabı, bir dereceye kadar uygulamalı yönetim ve tavsiye isteyen yatırımcı için en iyi sonucu verir. Hisse senedi portföyü için satın al ve tut stratejisi kullanan yatırımcılar, hesabın maruz kaldığı ara sıra alım satım ücretlerini ödemekten daha iyi olabilir.
Örneğin, gelir odaklı bir yatırımcı, temettü ödeyen hisse senetleri ve tahvillerden oluşan bir portföye sahip olabilir ve yıllar boyunca çok az değişiklik yapabilir. Yatırımcı daha sonra hisse senetlerini satarsa, her hisse senedinin maliyet esası mevcut piyasa fiyatının çok altında olabileceğinden, önemli miktarda sermaye kazancı vergisi ödenmesi gerekebilir.
Yatırımcı, temettü geliri elde etmek için portföyü elinde tutmaktan daha iyi olabilir. Sermaye kazancı vergisi tahakkuk etmez ve ödenecek komisyon veya komisyon ücreti yoktur.
Bu durumda, varlıkları bir sarma hesaba taşımak, daha fazla maliyet üretecek ve yatırımcının toplam getirisini azaltacaktı.
##Öne çıkanlar
Aktif yatırımcılar için, bir sarma hesabı, her işlem için komisyon alan bir hesaptan daha ucuz olabilir.
Bir sarma hesabı, yönetim altındaki toplam varlıklara dayalı olarak aracılık hizmetleri için sabit bir ücrettir.
Bir sarma hesabında, komisyoncunun teşviki, alım satım ücretleri oluşturmak yerine kazançları en üst düzeye çıkarmaktır.
