البوابة المالية
ما هي البوابة المالية؟
البوابات المالية هي مواقع ويب أو تطبيقات توفر مجموعة متنوعة من البيانات والمعلومات المالية في مكان واحد. تعمل كمراكز معلومات للمستخدمين أو العملاء ، الذين غالبًا ما يكونون مستثمرين فرديين ويقدمون أخبارًا وبيانات مالية محدثة لاتخاذ قراراتهم الاستثمارية. غالبًا ما تكون البوابات المالية عبارة عن منصات قائمة على السحابة قابلة للتخصيص لكل من المؤسسة المالية والعميل المستثمر.
تقدم معظم شركات السمسرة عبر الإنترنت لعملائها بوابات مالية بالإضافة إلى خدمات التداول ، ولكن غير الوسطاء يوفرون أيضًا بوابات إما مجانًا أو عن طريق الاشتراك.
فهم البوابات المالية
يحتاج المستثمرون إلى أحدث المعلومات من أجل مواكبة الأسواق وإجراء صفقات متعلمة. على الرغم من وجود العديد من المواقع للاختيار من بينها عند تحديد مكان الحصول على أخبارك ، فإن بعضها يكون منطقيًا أكثر من البعض الآخر اعتمادًا على المعلومات التي تحتاجها.
تهدف البوابات المالية إلى تزويد العملاء بجميع المعلومات المتعلقة بالتمويل التي يحتاجون إليها في مكان واحد. غالبًا ما تزود البوابات الزوار بالاقتباسات والأبحاث والمقالات وتوصيات المحللين وما إلى ذلك. قد توفر البوابات المالية أيضًا روابط لمواقع مختلفة ذات صلة تقدم هذا النوع من المعلومات. بالإضافة إلى ذلك ، توفر العديد من البوابات المالية حسابات البريد الإلكتروني وغرف الدردشة ومنتديات الويب. يوفر استخدام البوابة المالية مزايا للخدمات والمؤسسات المالية وكذلك المستثمرين ، مع الاستفادة من التكنولوجيا بحيث يمكن للعملاء التحكم بشكل أكبر في مستقبلهم المالي ويمكن للمستشارين العمل بشكل أكثر كفاءة.
InetSoft هو مثال على شركة تقوم ببناء بوابات مخصصة لعملاء القطاع المالي. يمكن لهذا النوع من المطورين التعامل مع جميع أعمال الخدمة والتكامل اللازمة لبناء بوابة الويب. على وجه التحديد ، تقدم InetSoft ميزات مثل الدردشة المباشرة مع المستشارين الماليين ، وإدارة المستندات أو المهام ، والآلات الحاسبة ، ومشاهدات وتقديرات الأصول ، والتقارير عند الطلب أو الفهارس المالية ، وتتبع الأخبار المالية. بوابات العميل الخاصة بـ InetSoft قائمة على السحابة ، بدون بنية أساسية للأجهزة أو البرامج.
مثال على بوابة مالية
تقدم بنسيون مارك ، وهي شركة خدمات مالية للموظفين ، بوابة مالية شخصية تفاعلية ، يسوقونها على أنها "مركز مراقبة مالية" يقدم أدوات الميزانية والادخار. تُظهر البوابة المالية لـ Pensionmark للمستثمر كل ما يصنعه وينفقه بالإضافة إلى كل ما يمتلكه ، بما في ذلك المدخرات والاستثمارات والعقارات ، كل ذلك في مكان واحد ويتم تحديثه في الوقت الفعلي. يمكن للعملاء تحديد المدة التي ستستغرقها مدخراتهم بناءً على تاريخ التقاعد المتوقع.
تدعي Pensionmark أن "نموذج الخدمة الفريد الخاص بها يهدف إلى تحقيق نتائج أفضل بجهد أقل لكل صاحب مصلحة ". تتضمن بوابتهم المالية عناصر مثل: المنظم ، الذي يربط جميع الحسابات والمعلومات لعرض منظم وموحد ؛ ورشة عمل مالية ، تقدم نصائح فردية حول الالتزام بالأهداف المالية وإدارتها ؛ مركز تعليمي يقدم مكتبة مخصصة من مقاطع الفيديو والمقالات والموارد ؛ قبو ، يمكن للعملاء استخدامه لتخزين المستندات الحساسة المتوفرة في أي وقت يحتاجون إليه للوصول إليها ؛ متتبع الإنفاق وأدوات الميزانية الأخرى ؛ البريد الرقمي ، الذي يوفر تسليمًا آمنًا عبر الإنترنت للبريد البريدي للعميل في الولايات المتحدة ؛ والرسوم البيانية التفاعلية ووجهات النظر التفصيلية حول استثمارات العميل.
يسلط الضوء
يميل المستخدمون إلى أن يكونوا مستثمرين فرديين يستخدمون البوابات لجمع المعلومات اللازمة لإجراء الصفقات ، مثل عروض الأسعار ، والبحث ، والتحليل الأساسي والفني ، وما إلى ذلك.
البوابة المالية هي عبارة عن منصة إلكترونية شاملة تجمع الأخبار والمعلومات المالية والاقتصادية ليراقبها المستخدمون ويستوعبونها.
يمكن أن تكون البوابات قابلة للتخصيص من قبل المستخدم ، كلوحة تحكم تعرض فقط البيانات ذات الصلة التي يريدها المستخدم.
