Portail financier
Qu'est-ce qu'un portail financier ?
Les portails financiers sont des sites Web ou des applications qui fournissent une variété de données et d'informations financières en un seul endroit. Ils agissent comme des centres d'information pour les utilisateurs ou les clients, qui sont souvent des investisseurs individuels et fournissent des informations et des données financières à jour pour prendre leurs décisions d'investissement. Les portails financiers sont souvent des plateformes basées sur le cloud qui sont personnalisables à la fois pour l'institution financière et le client investisseur.
La plupart des courtiers en ligne proposent désormais à leurs clients des portails financiers en plus des services de trading, mais les non-courtiers proposent également des portails gratuitement ou par abonnement.
Comprendre les portails financiers
Les investisseurs ont besoin des dernières informations pour se tenir au courant des marchés et effectuer des transactions éclairées. Bien qu'il existe de nombreux sites parmi lesquels choisir pour décider où obtenir vos nouvelles, certains ont plus de sens que d'autres en fonction des informations dont vous avez besoin.
Les portails financiers sont destinés à fournir aux clients toutes les informations financières dont ils ont besoin en un seul endroit. Souvent, les portails fourniront aux visiteurs des citations,. des recherches, des articles, des recommandations d'analystes, etc. Les portails financiers peuvent également fournir des liens vers divers sites pertinents qui offrent ce type d'informations. En outre, de nombreux portails financiers proposent des comptes de messagerie, des forums de discussion et des forums Web. L'utilisation d'un portail financier offre des avantages aux services et aux institutions financières ainsi qu'aux investisseurs, en tirant parti de la technologie afin que les clients puissent avoir plus de contrôle sur leur avenir financier et que les conseillers puissent travailler plus efficacement.
InetSoft est un exemple d'entreprise qui crée des portails clients personnalisés pour le secteur financier. Ce type de développeur peut gérer tout le travail de service et d'intégration nécessaire pour créer le portail Web. Plus précisément, InetSoft offre des fonctionnalités telles que le chat en direct avec des conseillers financiers, la gestion de documents ou de tâches, des calculatrices, des vues et des estimations d' actifs , des rapports à la demande ou des index financiers et le suivi des actualités financières. Les portails clients d'InetSoft sont basés sur le cloud, sans infrastructure matérielle ou logicielle.
Exemple de portail financier
Pensionmark, une société de services financiers pour les employés, propose un portail financier personnel interactif, qu'elle commercialise en tant que "centre de contrôle financier" qui propose des outils de budgétisation et d'épargne. Le portail financier de Pensionmark montre à un investisseur tout ce qu'il fait et dépense ainsi que tout ce qu'il possède, y compris l'épargne, les investissements et l'immobilier, le tout en un seul endroit et tenu à jour en temps réel. Les clients peuvent tracer la durée de leur épargne en fonction de leur date de retraite prévue.
Pensionmark affirme que son "modèle de service unique vise à obtenir de meilleurs résultats avec moins d'efforts pour chaque partie prenante ". Leur portail financier comprend des éléments tels que : un organisateur, qui relie tous les comptes et informations pour une vue organisée et consolidée ; un atelier financier, qui offre des conseils personnalisés pour rester sur la cible et gérer les objectifs financiers ; un centre d'éducation, qui propose une bibliothèque personnalisée de vidéos, d'articles et de ressources ; un coffre-fort, que les clients peuvent utiliser pour stocker des documents sensibles qui sont disponibles chaque fois qu'ils ont besoin d'y accéder ; un outil de suivi des dépenses et d'autres outils de budgétisation ; le courrier postal numérique, qui offre une livraison en ligne sécurisée du courrier postal américain d'un client ; et des graphiques interactifs et des vues détaillées sur les investissements d'un client.
Points forts
Les utilisateurs sont généralement des investisseurs individuels qui utilisent des portails pour recueillir les informations nécessaires pour effectuer des transactions, telles que des cotations, des recherches, des analyses fondamentales et techniques, etc.
Un portail financier est une plate-forme en ligne complète qui regroupe des nouvelles et des informations financières et économiques que les utilisateurs peuvent surveiller et assimiler.
Les portails peuvent être personnalisables par l'utilisateur, sous la forme d'un tableau de bord affichant uniquement les données pertinentes souhaitées par l'utilisateur.
