Portfolioeinkommen
Portfolioerträge sind Gelder, die aus Investitionen, Dividenden, Zinsen und Kapitalgewinnen stammen. Lizenzgebühren aus als Finanzinvestition gehaltenen Immobilien werden ebenfalls als Portfolioeinkommensquellen betrachtet.
Es ist eine von drei Hauptkategorien von Einkommen. Die anderen sind aktives Einkommen und passives Einkommen.
Die meisten Portfolioeinkünfte werden steuerlich begünstigt. Dividenden und Veräußerungsgewinne werden zu einem niedrigeren Satz besteuert als Erwerbseinkommen. Darüber hinaus unterliegt das Portfolioeinkommen nicht der Sozialversicherungs- oder Medicare-Steuer.
Portfolioeinkommen verstehen
Von den drei Kategorien ist das aktive Einkommen am einfachsten zu verstehen. Es ist Geld, das durch Erledigung einer Arbeit oder Erbringung einer Dienstleistung verdient wird. Der Internal Revenue Service (IRS) nennt es Löhne, Gehälter und Trinkgelder.
Es ist etwas schwieriger, Portfolioeinkommen von passivem Einkommen zu unterscheiden.
Passives Einkommen ist eine Einnahmequelle, die mit anfänglichem Aufwand oder Aufwand verbunden sein kann, aber später weiterhin Zahlungen einbringt. Beispiele sind Lizenzgebühren für Musik und Bücher sowie Mietzahlungen für Immobilien. Die Zinsen auf Sparkonten sind passives Einkommen. Eine Kommanditgesellschaft, bei der eine Einzelperson einen Anteil an einem Unternehmen besitzt, sich aber nicht an dessen Betrieb beteiligt, erwirtschaftet passives Einkommen.
Die Investition in einen ETF, der Dividendenaktien kauft, ist eine Möglichkeit, die Erträge des Portfolios zu steigern.
Portfolioerträge stammen nicht aus passiven Anlagen und werden nicht durch reguläre Geschäftstätigkeit erzielt. Es stammt aus Dividenden, Zinsen und Kapitalgewinnen oder aus Zinsen, die auf Darlehen gezahlt werden.
Die Einkommenskategorien sind für steuerliche Zwecke wichtig. Verluste bei passiven Einkünften können grundsätzlich nicht mit aktiven Einkünften oder Portfolioeinkünften verrechnet werden.
3 Möglichkeiten zur Steigerung des Portfolioeinkommens
Kaufe hochbezahlte Dividendenaktien
Anleger können ihre Portfolioerträge steigern, indem sie Aktien kaufen, die überdurchschnittliche Dividenden zahlen.
Dividenden können direkt an den Aktionär gezahlt oder zum Kauf zusätzlicher Aktien des Unternehmens verwendet werden, was als Dividenden-Reinvestitionsplan (DRIP) bezeichnet wird. Beispielsweise kann ein Unternehmen jährlich eine Bardividende von 2 USD pro Aktie zahlen. Wenn der Investor 200 Aktien hält, würde die Bardividendenzahlung 400 $ (2 $ x 200 Aktien) betragen.
Kaufen Sie börsengehandelte Dividendenfonds
Der Kauf von ETFs, die speziell ertragsstarke Dividendenaktien abbilden, ist eine kostengünstige Möglichkeit, die Erträge des Portfolios zu steigern. Beispielsweise bildet der Vanguard High Dividend Yield ETF den FTSE High Dividend Yield Index ab. Der Index umfasst 396 Aktien mit hohen Dividendenrenditen.
Die Auswahlkriterien für andere Dividenden-ETFs können sich darauf konzentrieren, wie viele aufeinanderfolgende Jahre das Unternehmen eine Dividende gezahlt hat, oder auf Unternehmen, die in der Vergangenheit ihre Dividendenzahlungen jedes Jahr erhöht haben.
Schreiboptionen
Ein Investor kann das Portfolioeinkommen erhöhen, indem er Call-Optionen gegen seine Aktienbestände verkauft.
Angenommen, ein Investor besitzt 100 Aktien von Microsoft und die Aktie wird mit 175 $ pro Aktie gehandelt. Der Investor könnte zustimmen, die Aktien zu verkaufen, wenn die Aktie um 10 % auf 192,50 $ steigt. Dazu verkauft der Investor 1 Kaufoption mit einem Ausübungspreis von 192,50 $ zu 2 $.
Der Investor würde eine Optionsprämie (Portfolioeinkommen) von 200 $ (2 $ x 100 Aktien) erhalten. Am Tag, an dem die Option abläuft, wird sie wertlos, wenn Microsoft unter 192,50 $ handelt, sodass der Investor die Prämie ohne weitere Verpflichtung behalten kann. Wenn Microsoft jedoch am Tag des Ablaufs der Option über dem Ausübungspreis handelt, ist der Investor verpflichtet, seine Anteile an den Käufer der Call-Option zu 192,50 $ zu verkaufen, was bedeutet, dass er 19.250 $ (192,50 $ x 100 Aktien) plus 200 $ erhält Optionen Prämie.
Höhepunkte
Einkünfte aus Portfolios werden im Allgemeinen steuerlich günstiger behandelt als aktive oder passive Einkünfte.
Portfolioeinkommen umfasst Dividenden, Zinsen und Kapitalgewinne.
Portfolioeinkommen unterliegt nicht der Quellensteuer der Sozialversicherung oder Medicaid.
