Passives Investieren
Was ist passives Investieren?
Passives Investieren verwendet marktgewichtete Indizes und Portfolios, um Gelder zu investieren und viele der Gebühren zu vermeiden, die bei aktiveren Anlagestrategien üblich sind. Passives Investieren minimiert Käufe und Verkäufe, was es Anlegern ermöglicht, Leistungseinbußen zu vermeiden, die häufig bei häufigem Handel auftreten. Passives Investieren unterscheidet sich von aktiveren Strategien darin, dass sich Vermögen im Laufe der Zeit langsam aufbaut.
Tiefere Definition
Passives Investieren entstand 1975 mit der Gründung des ersten Indexfonds durch John C. Bogle, dem damaligen CEO der Vanguard Group. Der Fonds ermöglichte es Kleinanlegern des Unternehmens, mit minimalem Aufwand und geringen Kosten in den Vanguard 500 Exchange Traded Fund (ETF) zu investieren.
Die Zahl der ETFs wuchs in den Folgejahren. Heute können Anleger aus einer großen Auswahl an ETF-Konten wählen. Einige aktive Anleger schneiden in einem bestimmten Jahr besser ab als die verschiedenen Indizes, aber Indexfonds tendieren größtenteils dazu, die meisten aktiven Manager zu übertreffen, insbesondere in den Vereinigten Staaten.
Passives Investieren hilft Anlegern auch, einige der Fallstricke des aktiven Verkaufens und Kaufens an der Börse zu vermeiden. Unvorbereitete aktive Anleger könnten in Panik geraten und Aktien verkaufen, wenn der Markt an Boden verliert, und Geld verlieren, wenn sich der Aktienmarkt erholt und die Aktienkurse wieder steigen. Passive Investitionen helfen, dies zu verhindern, da die Investition in einen Index und nicht in eine einzelne Aktie erfolgt.
Passive Anlagestrategien erfreuen sich zunehmender Beliebtheit. Mit einem Leistungsniveau auf dem Niveau aktiver Anlagen sehen passive Anleger in der Regel Einsparungen, die riskantere Anlagen mehr als wettmachen. Darüber hinaus bieten passive Anlagekonten tendenziell eine sicherere Alternative zum aktiven Spielen am Markt, wenn auch mit einer langsameren Wachstumsrate.
Passives Anlagebeispiel
Passives Investieren soll das Investieren vereinfachen, indem ein Indexfonds verwendet wird, um bestimmte einzelne Anlagen innerhalb des Fonds nachzubilden. Passive Anlagen umfassen entweder einen Investmentfonds oder einen ETF, wie den SPDR S&P 500 ETF, den VanEck Vectors Gold Miners ETF oder den United States Oil Fund.
Passive Investitionen umfassen mehrere Strategien, wobei die häufigste die Investition von Pensionsfonds in einen Investmentfonds oder ETF ist. Investmentfonds und ETFs halten ebenfalls Portfolios aus Aktien, Anleihen, Edelmetallen oder anderen Rohstoffen. Darüber hinaus unterscheiden sich Investmentfonds und ETFs erheblich.
Investmentfonds unterscheiden sich von ETFs dadurch, dass sie am Ende des Tages gehandelt werden. Darüber hinaus verwalten Unternehmen gezielt Anlagen innerhalb des Investmentfonds über eine Maklerfirma oder direkt. Investmentfonds sehen auch eine Strafe vor, wenn Sie Aktien zu früh verkaufen, manchmal bis zu 1 Prozent des Aktienwerts.
ETFs hingegen werden an einer Börse gehandelt. Anleger können jederzeit während der Handelssitzung für diesen bestimmten Tag kaufen oder verkaufen. Darüber hinaus gelten beim Handel mit einem ETF keine Mindesthaltefristen. ETFs bieten einen kostengünstigeren Weg zum Investieren, da sie viele der Gebühren, die mit einem Investmentfonds verbunden sind, nicht erheben.
Höhepunkte
Passive Anlagen sind billiger, weniger komplex und erzielen über mittlere bis lange Zeithorizonte häufig bessere Ergebnisse nach Steuern als aktiv verwaltete Portfolios.
Passives Investieren bezieht sich allgemein auf eine Buy-and-Hold-Portfoliostrategie für langfristige Anlagehorizonte mit minimalem Handel auf dem Markt.
Indexanlagen sind vielleicht die häufigste Form der passiven Anlage, bei der Anleger versuchen, einen oder mehrere breite Marktindizes zu replizieren und zu halten.
