rescate
¿Qué es un rescate?
Un rescate es cuando una empresa, un individuo o un gobierno proporciona dinero y/o recursos (también conocido como inyección de capital ) a una empresa en quiebra. Estas acciones ayudan a prevenir las consecuencias de la caída potencial de ese negocio, que puede incluir la quiebra y el incumplimiento de sus obligaciones financieras.
Las empresas y los gobiernos pueden recibir un rescate que puede tomar la forma de un préstamo,. la compra de bonos, acciones o inyecciones de efectivo, y pueden exigir que la parte recusada reembolse el apoyo, según los términos.
Explicación del rescate
Los rescates suelen ser solo para empresas o industrias cuyas quiebras pueden tener un impacto adverso grave en la economía,. no solo para un sector del mercado en particular. Por ejemplo, una empresa que tiene una fuerza laboral considerable puede recibir un rescate porque la economía no pudo soportar el salto sustancial en el desempleo que ocurriría si la empresa fracasara. A menudo, otras empresas intervendrán y adquirirán el negocio en quiebra, lo que se conoce como adquisición de rescate.
El gobierno de EE. UU. tiene una larga historia de rescates que se remontan al pánico de 1792. Desde entonces, el gobierno ha ayudado a las instituciones financieras durante el rescate de ahorros y préstamos de 1989, rescató al gigante de seguros American International Group (AIG), financió los fondos patrocinados por el gobierno los prestamistas inmobiliarios Freddie Mac y Fannie Mae, y estabilizaron los bancos durante el rescate "demasiado grande para quebrar" de 2008, conocido oficialmente como Ley de Estabilización Económica de Emergencia de 2008 (EESA).
Durante el Pánico de 1792, la deuda de la Guerra Revolucionaria llevó al gobierno a rescatar a los 13 Estados Unidos.
Además, la industria financiera no es la única que recibe fondos de rescate a lo largo de los años. Lockheed Aircraft Corporation (LMT), Chrysler, General Motors (GM) y la industria de las aerolíneas también recibieron apoyo del gobierno y otros rescates.
En 2010, Irlanda rescató al Anglo Irish Bank Corporation por valor de 29.300 millones de euros. Grecia recibió rescates de la Unión Europea (UE) que superan la escala en alrededor de € 326 mil millones. Sin embargo, Grecia no es la única que necesita ayuda exterior para gestionar sus deudas. Otros rescates incluyen Corea del Sur en 1997, Indonesia en 1999, Brasil en 1998, 2001 y 2002 y Argentina en 2000 y 2001.
Además, es esencial comprender que muchas de las empresas que reciben fondos de rescate eventualmente pagarán los préstamos. Chrysler y GM pagaron sus obligaciones del Tesoro al igual que AIG. Sin embargo, AIG también recibió ayuda de otras formas además de la meramente financiera, que es más difícil de rastrear.
Ejemplo del mundo real
Como puede ver, los rescates adoptan muchas formas y formas. Además, con cada nuevo rescate, se reabren los libros de récords y se actualiza un nuevo premio al mayor beneficiario. Considere algunos de estos otros rescates financieros históricos.
Rescate de la industria financiera
El gobierno de EE. UU. ofreció uno de los rescates más masivos de la historia en 2008 a raíz de la crisis financiera mundial. El rescate se centró en las instituciones financieras más grandes del mundo que sufrieron graves pérdidas por el colapso del mercado de hipotecas de alto riesgo y la crisis crediticia resultante . Los bancos, que habían estado otorgando un número cada vez mayor de hipotecas a prestatarios con puntajes crediticios bajos, experimentaron pérdidas masivas de préstamos debido a que muchas personas incumplieron con sus hipotecas.
Instituciones financieras como Countrywide, Lehman Brothers y Bear Stearns quebraron y el gobierno respondió con un enorme paquete de asistencia. El 3 de octubre de 2008, el presidente George W. Bush promulgó la Ley de Estabilización Económica de Emergencia de 2008, que condujo a la creación del Programa de Alivio de Activos en Problemas (TARP). TARP permitió que el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos gastara hasta $ 700 mil millones para comprar activos tóxicos de los balances de decenas de instituciones financieras. Hasta abril de 2021, TARP había desembolsado $443 mil millones a instituciones financieras. Esta cifra representó el mayor rescate en la historia financiera hasta esa fecha.
Bear Stearns, que se convirtió en uno de los bancos de inversión más grandes con $2 mil millones en ganancias en 2006, fue adquirida por JP Morgan Chase en 2008.
Rescate de la industria automotriz
Los fabricantes de automóviles como Chrysler y General Motors (GM) también fueron derribados durante la crisis financiera de 2008. Los fabricantes de automóviles también buscaron un rescate de los contribuyentes, argumentando que, sin uno, no podrían mantenerse solventes.
Los fabricantes de automóviles estaban bajo presión a medida que las ventas se desplomaban en medio del impacto dual del aumento de los precios de la gasolina y la incapacidad de muchos consumidores para obtener préstamos para automóviles. Más específicamente, los altos precios en la bomba hicieron que las ventas de los SUV y vehículos más grandes de los fabricantes se desplomaran. Simultáneamente, al público le resultó difícil obtener financiamiento, incluidos préstamos para automóviles, durante la crisis financiera, ya que los bancos endurecieron sus requisitos crediticios, lo que obstaculizó aún más las ventas de automóviles.
Si bien estaba destinado a compañías financieras, los dos fabricantes de automóviles terminaron extrayendo aproximadamente $ 63.5 mil millones de TARP para mantenerse a flote. En junio de 2009, Chrysler, ahora Fiat-Chrysler (FCAU), y GM salieron de la bancarrota y siguen estando entre los mayores productores de automóviles en la actualidad.
A partir de abril de 2021, el Tesoro de los EE. UU. recuperó $ 377 mil millones de los $ 443 mil millones que dispersó, y GM y Chrysler pagaron sus préstamos TARP años antes de lo previsto. El Tesoro de los EE. UU. finalmente canceló aproximadamente $ 66 mil millones, incluidas las pérdidas de acciones.
Reflejos
Los rescates suelen ir a empresas o industrias que impactan directamente en la fortaleza de la economía en general, en lugar de solo un sector o industria en particular.
Un rescate es la inyección de dinero en una empresa u organización que, de lo contrario, se enfrentaría a un colapso inminente.
Algunos préstamos requieren reembolso, ya sea con o sin pago de intereses.
Los rescates pueden ser en forma de préstamos, bonos, acciones o efectivo.
