Dinero negro

¿Qué es el dinero negro?

El dinero negro incluye todos los fondos obtenidos a través de actividades ilegales y otros ingresos legales que no se registran a efectos fiscales. Los ingresos del dinero negro generalmente se reciben en efectivo de la actividad económica clandestina y, como tal, no están sujetos a impuestos. Los destinatarios del dinero negro deben ocultarlo, gastarlo solo en la economía clandestina o intentar darle la apariencia de legitimidad mediante el lavado de dinero.

Cómo funciona el dinero negro

En su forma más simple, el dinero negro es dinero sobre el cual no se pagan impuestos al gobierno. Suponga que una tienda acepta efectivo por su mercancía y no emite recibos a sus clientes. Esa tienda está realizando transacciones en dinero negro, ya que no pagaría impuestos sobre las ventas no registradas. Como otro ejemplo, considere a un comprador de propiedades que compra un terreno valorado en $200,000. Si el comprador solo informa $ 50,000 en los libros y paga $ 150,000 debajo de la mesa, entonces hay una transacción de dinero negro por valor de $ 150,000. Los vendedores en ambos ejemplos ganaron dinero de fuentes legales pero evadieron impuestos.

La fuente más común de dinero negro es el mercado negro o economía clandestina. Las actividades en el mercado negro pueden incluir la venta de drogas prohibidas, el tráfico de armas, el terrorismo y la trata de personas. Las actividades del mercado negro también implican delitos menos graves, como la venta de productos falsificados, tarjetas de crédito robadas o versiones pirateadas de material protegido por derechos de autor.

La parte de los ingresos de un país ligada al dinero negro afecta el crecimiento económico del país. El dinero negro provoca fugas financieras,. ya que los ingresos no declarados que no se gravan hacen que el gobierno pierda ingresos. Además, estos fondos rara vez ingresan al sistema bancario. Como resultado, puede ser más difícil para las pequeñas empresas y los empresarios legítimos obtener préstamos.

Además, el dinero negro hace que se subestime la salud financiera de una nación. Es extremadamente difícil estimar la cantidad de dinero negro en cualquier economía. Eso no es sorprendente, dado que los participantes en la economía sumergida tienen fuertes incentivos para ocultar sus actividades. Estas ganancias no declaradas no pueden incluirse en el producto nacional bruto ( PNB ) o el producto interno bruto ( PIB ) de un país. Por lo tanto, las estimaciones de ahorro, consumo y otras variables macroeconómicas de una nación serían engañosas. Estas imprecisiones afectan negativamente la planificación y la formulación de políticas.

Críticas al dinero negro

Además de algunas de las actividades claramente inmorales, como la trata de personas, que se llevan a cabo para obtener dinero negro, el dinero negro en sí genera problemas. En particular, mayores cantidades de dinero negro en la economía a menudo conducen a una mayor corrupción. Las empresas que obtienen ganancias sustanciales en la economía clandestina casi necesariamente tienen que pagar a las fuerzas del orden público para que miren hacia otro lado de vez en cuando. Sin embargo, eso conduce a una fuerza policial corrupta que puede pasar de ignorar los delitos a participar activamente en los delitos.

Beneficios del dinero negro

El dinero negro produce la mayor cantidad de beneficios en sociedades con las leyes más opresivas. Por ejemplo, muchas transacciones económicas ordinarias de mercado eran ilegales en la Unión Soviética. La gente recurrió a la economía sumergida para paliar la escasez y obtener bienes prohibidos. En muchos otros casos, los regímenes impusieron controles de precios que hicieron imposible obtener bienes o impuestos sobre las ventas que los hicieron inasequibles. El dinero negro proporcionó una forma de disminuir el daño.

El dinero negro también puede ayudar a reducir el impacto del racismo sistemático. Históricamente, los gobiernos prohibieron a ciertas razas poseer tierras, intercambiar valores o ejercer de otra manera sus derechos naturales para participar en el comercio. Estas prohibiciones empujaron a algunas víctimas de discriminación a áreas menos reguladas donde eran libres de ganar dinero negro.

Consideraciones Especiales

La mayoría de los tenedores de dinero negro intentan convertir el dinero en dinero legal, también conocido como dinero blanco. Hay varias formas de hacerlo.

Las sanciones contra el lavado de dinero suelen ser severas, por lo que las empresas legítimas deben tener cuidado para evitar participar accidentalmente en ellas.

dinero puede perpetrarse utilizando el sistema de transacciones hawala . El sistema hawala es un método informal y económico de transferir dinero de una región a otra sin ningún movimiento real de dinero y sin el uso de bancos. Opera con códigos y contactos, y no se requiere papeleo ni divulgación. Si un lavador de dinero en los EE. UU. decide enviar $20,000 a través de un distribuidor hawala a un destinatario en la India, la tasa de cambio acordada se fijará a una tasa significativamente más alta que la tasa oficial.

Los paraísos fiscales pueden ofrecer anonimato a los lavadores de dinero debido a las políticas laxas sobre los fondos depositados en sus países. Otros puntos de venta para el dinero negro incluyen bienes raíces, joyas, efectivo, inversiones en lingotes y criptomonedas.

Reflejos

• Por otro lado, el dinero negro puede reducir el impacto negativo de las leyes opresivas.

• El dinero negro puede disfrazarse ilegalmente como dinero legítimo a través del lavado de dinero.

• El dinero negro incluye todos los fondos obtenidos a través de actividades ilegales y otros ingresos legales que no se registran a efectos fiscales.

• Mayores cantidades de dinero negro en la economía a menudo conducen a una mayor corrupción.