dinheiro sujo

O que é dinheiro preto?

Dinheiro preto inclui todos os fundos obtidos através de atividades ilegais e rendimentos legais que não são registrados para fins fiscais. Os rendimentos de dinheiro preto são geralmente recebidos em dinheiro da atividade econômica clandestina e, como tal, não são tributados. Os destinatários do dinheiro negro devem escondê-lo, gastá-lo apenas na economia subterrânea ou tentar dar-lhe a aparência de legitimidade por meio da lavagem de dinheiro.

Como funciona o dinheiro preto

Na sua forma mais simples, o dinheiro negro é dinheiro sobre o qual o imposto não é pago ao governo. Suponha que uma loja aceite dinheiro por suas mercadorias e não emita recibos para seus clientes. Essa loja está transacionando em dinheiro falso, pois não pagaria impostos sobre as vendas não registradas. Como outro exemplo, considere um comprador de propriedade que compra um terreno avaliado em $ 200.000. Se o comprador relatar apenas $ 50.000 nos livros e pagar $ 150.000 por baixo da mesa, então há uma transação de dinheiro preto no valor de $ 150.000. Os vendedores em ambos os exemplos ganharam dinheiro com fontes legais, mas sonegaram impostos.

A fonte mais comum de dinheiro negro é o mercado negro ou a economia subterrânea. As atividades no mercado negro podem incluir a venda de drogas proibidas, tráfico de armas, terrorismo e tráfico de seres humanos. As atividades do mercado negro também envolvem ofensas menos graves, como a venda de produtos falsificados, cartões de crédito roubados ou versões piratas de material protegido por direitos autorais.

A parcela da renda de um país vinculada ao dinheiro negro afeta o crescimento econômico do país. O dinheiro preto causa vazamento financeiro,. pois a renda não declarada que não é tributada faz com que o governo perca receita. Além disso, esses fundos raramente entram no sistema bancário. Como resultado, pode ser mais difícil para pequenas empresas e empreendedores legítimos obterem empréstimos.

Além disso, o dinheiro negro faz com que a saúde financeira de uma nação seja subestimada. É extremamente difícil estimar a quantidade de dinheiro negro em qualquer economia. Isso não é surpreendente, uma vez que os participantes da economia subterrânea têm fortes incentivos para ocultar suas atividades. Esses ganhos não declarados não podem ser incluídos no produto nacional bruto ( PNB ) ou no produto interno bruto ( PIB ) de um país. Assim, as estimativas de poupança, consumo e outras variáveis macroeconômicas de uma nação seriam enganosas. Essas imprecisões afetam negativamente o planejamento e a formulação de políticas.

Críticas ao dinheiro preto

Além de algumas das atividades claramente imorais, como o tráfico de pessoas, que são realizadas para obter dinheiro negro, o próprio dinheiro negro cria problemas. Mais notavelmente, quantias mais altas de dinheiro negro na economia geralmente levam ao aumento da corrupção. As empresas que obtêm lucros substanciais na economia clandestina quase necessariamente têm que pagar a aplicação da lei para fazer vista grossa de tempos em tempos. No entanto, isso leva a uma força policial corrupta que pode passar de ignorar ofensas para participar ativamente de crimes.

Benefícios do dinheiro preto

O dinheiro negro produz mais benefícios em sociedades com as leis mais opressivas. Por exemplo, muitas transações econômicas de mercado comuns eram ilegais na União Soviética. As pessoas se voltaram para a economia subterrânea para aliviar a escassez e obter bens proibidos. Em muitos outros casos, os regimes impõem controles de preços que tornam os bens inacessíveis ou impostos sobre vendas que os tornam inacessíveis. O dinheiro preto forneceu uma maneira de diminuir o dano.

O dinheiro negro também pode ajudar a reduzir o impacto do racismo sistemático. Historicamente, os governos proibiram certas raças de possuir terras, negociar títulos ou exercer de outra forma seus direitos naturais de se engajar no comércio. Essas proibições empurraram algumas vítimas de discriminação para áreas menos regulamentadas, onde eram livres para ganhar dinheiro sujo.

Considerações Especiais

A maioria dos detentores de dinheiro negro tenta converter o dinheiro em dinheiro legal, também conhecido como dinheiro branco. Existem várias maneiras de fazer isso.

As penalidades contra a lavagem de dinheiro geralmente são severas, portanto, as empresas legítimas devem ter cuidado para evitar participar acidentalmente dela.

dinheiro pode ser perpetrada usando o sistema de transações hawala . O sistema hawala é um método informal e barato de transferir dinheiro de uma região para outra sem qualquer movimento real de dinheiro e sem o uso de bancos. Ele opera em códigos e contatos, e nenhuma papelada ou divulgação é necessária. Se um lavador de dinheiro nos EUA decidir enviar US$ 20.000 por meio de um revendedor hawala para um destinatário na Índia, a taxa de câmbio acordada será fixada em uma taxa significativamente mais alta do que a taxa oficial.

Os paraísos fiscais podem oferecer anonimato aos lavadores de dinheiro devido às políticas negligentes sobre os fundos depositados em seus países. Outras saídas para dinheiro negro incluem imóveis, joias, dinheiro, investimentos em ouro e criptomoedas.

##Destaques

• Por outro lado, o dinheiro negro pode reduzir o impacto negativo das leis opressivas.

• O dinheiro negro pode ser disfarçado ilegalmente como dinheiro legítimo por meio de lavagem de dinheiro.

• Dinheiro preto inclui todos os fundos obtidos por meio de atividades ilegais e outras receitas legais que não são registradas para fins fiscais.

• Quantidades mais altas de dinheiro negro na economia geralmente levam ao aumento da corrupção.