Inversión Mínima
¿Qué es una inversión mÃnima?
Una inversión mÃnima es la cantidad más pequeña de dólares o acciones que un inversionista puede comprar cuando invierte en un valor, fondo u oportunidad especÃficos. Un fondo de cobertura, por ejemplo, puede requerir que sus clientes depositen al menos $100,000 en la empresa. O bien, un fondo mutuo puede requerir la inversión de al menos $3,000. Esta es la inversión mÃnima requerida para que el fondo de cobertura administre el dinero del cliente.
A menudo consideradas en el contexto de fondos mutuos o fondos de cobertura, las inversiones mÃnimas también se encuentran en ciertos valores de renta fija (como bonos corporativos), obligaciones hipotecarias garantizadas (CMO) y sociedades limitadas (LP), donde una cantidad mÃnima especificada cantidad de dinero que se necesita aportar para comprar el valor. Esto significa que un inversor no puede invertir ni comprar la cantidad que quiera. Necesitan invertir o comprar la cantidad mÃnima requerida, o más.
Cómo funciona una inversión mÃnima
Los montos mÃnimos de inversión pueden variar según el fondo mutuo en cuestión y pueden extenderse desde $ 1.00 hasta $ 1 millón o más. Las inversiones mÃnimas de los fondos de cobertura pueden ser aún mayores, al igual que algunos LP y fideicomisos de inversión de unidades. Para los inversores minoristas,. sigue existiendo una gran selección de fondos que tienen inversiones mÃnimas modestas, por lo general a partir de $100 y más.
Un factor importante para un administrador de fondos a la hora de determinar un tamaño mÃnimo de inversión es la estrategia y las demandas de liquidez del propio fondo. Al establecer una inversión mÃnima alta, los administradores de fondos pueden descartar de manera efectiva a los inversores a corto plazo y regular las entradas de efectivo al fondo, lo que puede ser útil para la gestión diaria de los activos.
Los fondos también pueden imponer una inversión mÃnima alta para evitar el papeleo y la contabilidad de tener muchos clientes. Un fondo puede tener solo un puñado de grandes clientes, mientras que otra empresa puede tener la misma cantidad de capital bajo administración pero ese capital fue proporcionado por miles de clientes.
Algunas empresas prefieren atender a clientes más pequeños, con productos de inversión mÃnima baja, mientras que otras empresas prefieren inversiones mÃnimas más altas orientadas a personas de mayor patrimonio neto. Otros fondos pueden tener montos mÃnimos de inversión que varÃan según la plataforma de negociación debido a los acuerdos entre el corredor de bolsa y la compañÃa de fondos.
Consideraciones Especiales
Generalmente, los inversionistas deben considerar asignaciones mÃnimas de inversión cuando buscan nuevas inversiones. En otros mercados, un corredor puede establecer una inversión mÃnima, o simplemente el precio de compra del valor (multiplicado por la cantidad en la que se puede comprar o vender el valor).
Por ejemplo, muchos corredores requerirán una inversión mÃnima de $5,000 para comprar bonos corporativos o del Tesoro. Cuando se trata de clientes o negocios más grandes, la inversión mÃnima puede ser de $25 000, $100 000 o incluso $1 millón o más.
Muchos fondos mutuos y fondos de cobertura siguen una estrategia o simplemente rastrean un Ãndice. La mayorÃa de los Ãndices se pueden invertir hoy en dÃa mediante la compra de fondos cotizados en bolsa (ETF). Los ETF no tienen los requisitos mÃnimos de inversión de muchos fondos mutuos y de cobertura, pero pueden ofrecer rendimientos similares en muchos casos. Dado que los ETF se negocian como acciones, un inversor puede comprar tan solo una acción. Por lo tanto, la inversión mÃnima en un ETF es una acción multiplicada por el precio de cotización del ETF.
Ejemplos de Inversión MÃnima
Las inversiones mÃnimas varÃan drásticamente entre los fondos mutuos y de cobertura.
Vanguard Windsor Fund Investor Shares (VWNDX) tiene un sólido rendimiento a largo plazo con un promedio de 11,40 % anual desde 1958, a partir de abril de 2021. La inversión mÃnima en el fondo de valor de gran capitalización es de $3000. Una vez invertidos, los clientes pueden invertir más fondos en incrementos de tan solo $1. El fondo tiene un Ãndice de gastos de 0,29%.
En el otro extremo del espectro, Vanguard S&P Mid-Cap 400 Index Fund Institutional Shares (VSPMX) tiene una inversión mÃnima de $5 millones. Sin embargo, como en muchos casos, la estrategia del fondo de seguir el Ãndice S&P Mid-Cap 400 también está disponible en un ETF que se puede comprar por el precio de una acción. Si bien el precio del Vanguard S&P Mid-Cap 400 ETF (IVOO) fluctúa a diario, dado que se puede comprar tan solo una acción, los inversores pueden invertir con tan solo un par de cientos de dólares.
Reflejos
La compra de ciertos activos puede requerir una compra mÃnima, como bonos.
La inversión mÃnima es la cantidad más pequeña especificada de capital que se requiere para comprar o invertir en un valor, activo u oportunidad.
Los fondos mutuos y los fondos de cobertura generalmente tienen inversiones mÃnimas, aunque pueden variar drásticamente desde cientos o miles de dólares hasta millones.
