Minsta investering
Vad Àr en minimiinvestering?
En minimiinvestering Àr den minsta dollar- eller aktiekvantitet som en investerare kan köpa nÀr han investerar i en specifik sÀkerhet, fond eller möjlighet. En hedgefond kan till exempel krÀva att deras kunder sÀtter in minst 100 000 USD hos företaget. Eller sÄ kan en fond krÀva minst 3 000 USD för att investeras. Detta Àr den minsta investering som krÀvs för att hedgefonden ska kunna hantera kundens pengar.
Ofta tÀnkt i samband med vÀrdepappersfonder eller hedgefonder, finns minimiinvesteringar ocksÄ i vissa rÀntebÀrande vÀrdepapper (sÄsom företagsobligationer), sÀkerheter för hypotekslÄn (CMO) och kommanditbolag (LP), dÀr ett lÀgsta specificerat belopp av pengar mÄste lÀggas fram för att köpa sÀkerheten. Detta innebÀr att en investerare inte kan investera eller köpa nÄgot belopp de vill. De mÄste investera eller köpa det minsta belopp som krÀvs, eller mer.
Hur en minimiinvestering fungerar
Minsta investeringsbelopp kan variera beroende pÄ fonden i frÄga och kan strÀcka sig allt frÄn $1,00 hela vÀgen till $1 miljon eller mer. Minimiinvesteringar i hedgefonder kan vara Ànnu större, liksom vissa LP:er och investeringsfonder. För privata investerare finns det fortfarande ett stort urval av fonder som har blygsamma minimiinvesteringar, vanligtvis frÄn 100 USD och uppÄt.
En stor faktor för en fondförvaltare för att faststÀlla en lÀgsta investeringsstorlek Àr fondens strategi och likviditetskrav. Genom att sÀtta en hög minimiinvestering kan fondförvaltare effektivt rensa bort kortsiktiga investerare och reglera kassaflöden till fonden, vilket kan vara till hjÀlp för den dagliga förvaltningen av tillgÄngarna.
Fonder kan ocksÄ införa en hög minimiinvestering för att undvika pappersarbete och bokföring av att ha mÄnga kunder. En fond kan bara ha en handfull stora kunder, medan ett annat företag kan ha samma mÀngd kapital under förvaltning men det kapitalet tillhandahölls av tusentals kunder.
Vissa företag föredrar att tillgodose mindre kunder med lÄga minimiinvesteringsprodukter, medan andra företag föredrar högre minimiinvesteringar riktade mot individer med högre nettoförmögenhet. Andra fonder kan ha lÀgsta investeringsbelopp som varierar beroende pÄ handelsplattform pÄ grund av arrangemang mellan mÀklaren och fondbolaget.
SÀrskilda övervÀganden
I allmÀnhet mÄste investerare övervÀga minsta investeringstilldelning nÀr de söker nya investeringar. PÄ andra marknader kan en minimiinvestering faststÀllas av en mÀklare, eller helt enkelt av köpeskillingen för vÀrdepapperet (multiplicerat med den kvantitet vÀrdepapperet kan köpas eller sÀljas i).
Till exempel kommer mÄnga mÀklare att krÀva en minsta investering pÄ $5 000 för att köpa företags- eller statsobligationer. NÀr du har att göra med större kunder eller företag kan den minsta investeringen vara 25 000 USD, 100 000 USD eller till och med 1 miljon USD eller mer.
MÄnga fonder och hedgefonder följer en strategi eller spÄrar helt enkelt ett index. De flesta index kan investeras i idag genom att köpa börshandlade fonder (ETF). ETF:er har inte de lÀgsta investeringskraven för mÄnga vÀrdepappers- och hedgefonder, men kan ÀndÄ erbjuda liknande avkastning i mÄnga fall. Eftersom ETF:er handlas som aktier kan en investerare köpa sÄ lite som en aktie. DÀrför Àr minimiinvesteringen i en ETF en aktie multiplicerad med ETF:ns handelspris.
Exempel pÄ minimiinvestering
Minimiinvesteringar varierar drastiskt mellan vÀrdepappers- och hedgefonder.
Vanguard Windsor Fund Investor Shares (VWNDX) har ett starkt lÄngsiktigt resultat med i genomsnitt 11,40 % per Är tillbaka till 1958, frÄn och med april 2021. Minsta investering i fonden med stort kapitalvÀrde Àr 3 000 USD. NÀr de vÀl har investerats kan kunder investera ytterligare medel i steg om sÄ lite som 1 USD. Fonden har en kostnadskvot pÄ 0,29 %.
I andra Ànden av spektrumet har Vanguard S&P Mid-Cap 400 Index Fund Institutional Shares (VSPMX) en minsta investering pÄ 5 miljoner USD. Som i mÄnga fall Àr fondens strategi att spÄra S&P Mid-Cap 400-index ocksÄ tillgÀnglig i en ETF som kan köpas till priset av en aktie. Medan priset pÄ Vanguard S&P Mid-Cap 400 ETF (IVOO) fluktuerar dagligen, eftersom sÄ lite som en aktie kan köpas kan investerare investera med sÄ lite som ett par hundra dollar.
Höjdpunkter
Att köpa vissa tillgÄngar kan krÀva ett minimiköp, till exempel obligationer.
Minsta investering Àr den specificerade minsta mÀngd kapital som krÀvs för att köpa in eller investera i ett vÀrdepapper, tillgÄng eller möjlighet.
â Aktiefonder och hedgefonder har vanligtvis minimiinvesteringar, Ă€ven om dessa kan variera drastiskt frĂ„n hundratals eller tusentals dollar Ă€nda upp i miljontals.
