Investisseur
Qu'est-ce qu'un investisseur ?
Un investisseur est toute personne ou autre entité (telle qu'une entreprise ou un fonds commun de placement ) qui engage des capitaux dans l'espoir de recevoir des rendements financiers. Les investisseurs s'appuient sur différents instruments financiers pour obtenir un taux de rendement et atteindre des objectifs financiers importants comme constituer une épargne-retraite, financer des études collégiales ou simplement accumuler une richesse supplémentaire au fil du temps.
une grande variété de véhicules d'investissement pour atteindre les objectifs, y compris (mais sans s'y limiter) les actions, les obligations, les matières premières, les fonds communs de placement, les fonds négociés en bourse (ETF), les options, les contrats à terme, les devises, l'or, l'argent, les régimes de retraite et immobilier. Les investisseurs peuvent analyser les opportunités sous différents angles et préfèrent généralement minimiser les risques tout en maximisant les rendements.
Un investisseur est généralement distinct d'un commerçant. Un investisseur utilise son capital pour un gain à long terme, tandis qu'un trader cherche à générer des profits à court terme en achetant et en vendant des titres encore et encore.
Les investisseurs génèrent généralement des rendements en déployant des capitaux sous forme d'investissements en actions ou en titres de créance. Les investissements en actions impliquent des participations sous forme d'actions de la société qui peuvent verser des dividendes en plus de générer des plus-values. Les investissements par emprunt peuvent prendre la forme de prêts accordés à d'autres personnes ou entreprises, ou sous la forme d'achat d'obligations émises par des gouvernements ou des sociétés qui paient des intérêts sous forme de coupons.
Comprendre les investisseurs
Les investisseurs ne sont pas un groupe uniforme. Ils ont des tolérances au risque,. des capitaux, des styles, des préférences et des délais variables. Par exemple, certains investisseurs peuvent préférer des placements à très faible risque qui conduiront à des gains prudents, comme les certificats de dépôt et certains produits obligataires. D'autres investisseurs, cependant, sont plus enclins à prendre des risques supplémentaires dans le but de réaliser un profit plus important. Ces investisseurs peuvent investir dans des devises, des marchés émergents ou des actions, tout en traitant quotidiennement des montagnes russes de différents facteurs.
Une distinction peut également être faite entre les termes « investisseur » et « trader » dans la mesure où les investisseurs occupent généralement des positions pendant des années, voire des décennies (également appelé « trader de position » ou « acheteur et investisseur ») tandis que les traders occupent généralement des positions pendant des périodes plus courtes. . Les commerçants de cuir chevelu, par exemple, occupent des positions aussi peu que quelques secondes. Les swing traders,. quant à eux, recherchent des positions qui durent de plusieurs jours à plusieurs semaines.
Les investisseurs institutionnels sont des organisations telles que des sociétés financières ou des fonds communs de placement qui constituent des portefeuilles importants d'actions et d'autres instruments financiers. Souvent, ils sont en mesure d'accumuler et de mettre en commun l'argent de plusieurs petits investisseurs (particuliers et/ou entreprises) afin de faire des investissements plus importants. Pour cette raison, les investisseurs institutionnels ont souvent un pouvoir de marché et une influence sur les marchés beaucoup plus importants que les investisseurs de détail individuels.
Investisseurs passifs vs actifs
Les investisseurs peuvent également adopter diverses stratégies de marché. Les investisseurs passifs ont tendance à acheter et à détenir les composants de divers indices boursiers et peuvent optimiser leurs pondérations d'allocation à certaines classes d'actifs sur la base de règles telles que l'optimisation moyenne-variance de la théorie moderne du portefeuille (MPT). D'autres peuvent être des sélectionneurs d'actions qui investissent sur la base d'une analyse fondamentale des états financiers et des ratios financiers des entreprises - ce sont des investisseurs actifs.
Un exemple d' approche active serait les investisseurs "value" qui cherchent à acheter des actions avec des prix bas par rapport à leurs valeurs comptables. D'autres peuvent chercher à investir à long terme dans des actions « de croissance » qui peuvent perdre de l'argent en ce moment mais qui croissent rapidement et sont prometteuses pour l'avenir.
L'investissement passif (indexé) devient de plus en plus populaire, où il dépasse les stratégies d'investissement actives en tant que logique boursière dominante. La croissance des fonds communs de placement à date cible à faible coût, des fonds négociés en bourse et des robots-conseillers est en partie responsable de cette montée en popularité.
Ceux qui souhaitent en savoir plus sur l'investissement, les investisseurs passifs et actifs et d'autres sujets financiers peuvent envisager de s'inscrire à l'un des meilleurs cours d'investissement actuellement disponibles.
Points forts
Les titres de placement comprennent les actions, les obligations, les fonds communs de placement, les produits dérivés, les matières premières et l'immobilier.
Les investisseurs construisent des portefeuilles soit avec une orientation active qui tente de battre l'indice de référence, soit avec une stratégie passive qui tente de suivre un indice.
Les investisseurs utilisent différents instruments financiers pour obtenir un taux de rendement leur permettant d'atteindre leurs buts et objectifs financiers.
Les investisseurs peuvent également être orientés vers des stratégies de croissance ou de valeur.
Les investisseurs se distinguent des commerçants dans la mesure où les investisseurs prennent des positions stratégiques à long terme dans des entreprises ou des projets.
