Hlutabréfasjóður

Hvað er hlutabréfasjóður

Hlutabréfasjóður er verðbréfasjóður sem fjárfestir aðallega í hlutabréfum. Það getur verið virkt eða óvirkt (vísitölusjóður) stjórnað. Hlutabréfasjóðir eru einnig þekktir sem hlutabréfasjóðir.

Hlutabréfasjóðir eru aðallega flokkaðir eftir stærð fyrirtækja, fjárfestingarstíl eignasafnsins og landafræði.

BREYTINGU Hlutabréfasjóður

Stærð hlutabréfasjóðs ræðst af markaðsvirði , en fjárfestingarstíll, sem endurspeglast í hlutabréfaeign sjóðsins, er einnig notaður til að flokka hlutabréfasjóði.

Hlutabréfasjóðir eru einnig flokkaðir eftir því hvort þeir eru innlendir (bandarískir) eða alþjóðlegir. Þetta geta verið breiðmarkaðssjóðir, svæðissjóðir eða eins lands sjóðir.

Sumir séreignasjóðir miða við atvinnugreinar,. svo sem heilbrigðisþjónustu, hrávöru og fasteignir.

Tilvalið fjárfestingartæki

Á margan hátt eru hlutabréfasjóðir tilvalin fjárfestingartæki fyrir fjárfesta sem eru ekki eins vel að sér í fjármálafjárfestingum eða hafa ekki mikið fjármagn til að fjárfesta með. Hlutabréfasjóðir eru hagnýt fjárfesting fyrir flesta.

Þeir eiginleikar sem gera hlutabréfasjóði hentugasta fyrir litla einstaka fjárfesta eru minnkun áhættu sem stafar af dreifingu eignasafns sjóðs og tiltölulega lítið fjármagn sem þarf til að eignast hlutabréf í hlutabréfasjóði. Mikið fjárfestingarfé þyrfti til að einstakur fjárfestir nái svipaðri áhættuminnkun með dreifingu á safni beinna hlutabréfaeigna. Sameining fjármagns lítilla fjárfesta gerir hlutabréfasjóði kleift að auka fjölbreytni á áhrifaríkan hátt án þess að íþyngja hvern og einn fjárfesti með miklum eiginfjárþörfum.

Verð hlutabréfasjóðsins miðast við hreint eignavirði sjóðsins (NAV) að frádregnum skuldum hans. Dreifari sjóður þýðir að það eru minni neikvæð áhrif af óhagstæðri verðbreytingu einstaks hlutabréfa á heildareignasafnið og á hlutabréfaverð hlutabréfasjóðsins.

Hlutabréfasjóðir eru stjórnaðir af reyndum faglegum eignasafnsstjórum og fyrri afkoma þeirra er opinbert met. Gagnsæi og skýrsluskilakröfur fyrir hlutabréfasjóði eru mikið stjórnað af alríkisstjórninni.

Hlutabréfasjóður fyrir alla

Annar frábær eiginleiki hlutabréfasjóða er mikill fjöldi sjóða í boði. Á vettvangi verðbréfasjóða í heild eru hlutabréfasjóðir vinsælasta tegund verðbréfasjóða og frá og með 2017 voru meira en 9.350 verðbréfasjóðir í boði á markaðnum. Hvort sem það er ákveðinn geiramarkaður (tækni, fjármála, lyfjafyrirtæki), tiltekin kauphöll (eins og kauphöllin í New York eða Nasdaq), erlenda eða innlenda markaði, tekjur eða vaxtarhlutabréf,. mikil eða lítil áhætta eða tiltekinn hagsmunahópur (pólitískt, trúarlegt, vörumerki), það eru hlutabréfasjóðir af öllum gerðum og einkennum í boði til að passa við alla áhættusnið og fjárfestingarmarkmið sem fjárfestar kunna að hafa.

Sumum hlutabréfasjóðum er einnig skipt í þá sem sækjast eftir tekjum eða fjármagnshækkun eða hvort tveggja. Tekjur leita sjóða hlutabréf sem munu greiða arð, venjulega að fjárfesta í hlutabréfum í fyrirtækjum. Aðrir hlutabréfasjóðir sækjast fyrst og fremst eftir gengishækkun, eða það markmið að hlutabréf í eignasafninu hækki í verði.