브로커

브로커란?

브로커는 투자자와 증권 거래소 사이에서 중개자 역할을 하는 개인 또는 회사입니다. 증권 거래소는 해당 거래소의 회원인 개인이나 기업의 주문만 받기 때문에 개인 거래자와 투자자는 거래소 회원의 서비스가 필요합니다.

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브로커 이해하기

브로커는 클라이언트 주문을 실행하는 것 외에도 투자자에게 조사, 투자 계획 및 시장 정보를 제공할 수 있습니다. 그들은 또한 고액 순자산 고객에게 맞춤형 솔루션을 제공하는 개인 고객 오퍼링에 대한 액세스와 같이 중개 회사가 제공하는 다른 금융 상품 및 서비스 를 교차 판매 할 수 있습니다. 과거에는 부유한 사람만이 중개인을 구할 수 있었고 주식 시장 에 접근할 수 있었습니다. 온라인 중개 는 투자자들이 개인화된 조언 없이 더 낮은 비용으로 거래할 수 있도록 하는 할인 중개인 의 폭발적인 증가를 촉발했습니다 .

##할인 vs. 풀 서비스 브로커

할인 중개인은 고객을 대신하여 다양한 유형의 거래를 실행할 수 있으며 거래 당 $5~$15 범위의 할인된 수수료 를 청구합니다. 낮은 수수료 구조는 볼륨과 낮은 비용을 기반으로 합니다. 그들은 투자 조언 을 제공하지 않으며 브로커는 일반적으로 수수료보다는 급여를 받습니다. 대부분의 할인 브로커는 점점 더 많은 자기 주도적 투자자를 끌어들이는 온라인 거래 플랫폼을 제공합니다. 이러한 서비스는 일반적으로 수수료로 $0를 청구합니다.

풀 서비스 브로커 는 다양한 투자 상품 외에도 시장 조사, 투자 조언, 은퇴 계획 등 다양한 서비스를 제공 합니다. 이를 위해 투자자는 거래에 대해 더 높은 수수료를 지불할 것으로 기대할 수 있습니다. 중개인은 투자 상품의 판매뿐만 아니라 거래량에 따라 중개 회사로부터 보상을 받습니다. 관리 투자 계정과 같은 수수료 기반 투자 상품을 제공하는 브로커의 수가 증가 하고 있습니다.

##부동산 중개인

부동산 업계 에서 중개인은 일반적으로 부동산 판매자를 대표하는 공인 부동산 전문가입니다. 판매자를 위해 일할 때 브로커의 의무에는 다음이 포함될 수 있습니다.

• 부동산의 시장 가치 결정.

• 매물 등록 및 광고.

• 잠재 구매자에게 부동산을 보여줍니다.

• 제안, 규정 및 관련 문제에 대해 고객에게 조언합니다.

• 고려를 위해 판매자에게 모든 제안을 제출합니다.

부동산 중개인이 구매자를 위해 일하는 것은 드문 일이 아닙니다. 이 경우 중개인은 다음을 담당합니다.

• 가격 범위 및 기준에 따라 정렬된 구매자가 원하는 지역의 모든 부동산을 찾습니다.

• 부동산에 대한 제안을 하기로 결정한 구매자를 위한 초기 제안 및 구매 계약 준비.

• 구매자를 대신하여 판매자와 협상합니다.

• 부동산에 대한 검사를 관리하고 수리를 협상합니다.

• 매수인이 부동산을 폐쇄하고 점유할 때까지 지원합니다.

브로커 규정

브로커는 브로커-딜러의 자율 규제 기관인 FINRA(Financial Industry Regulatory Authority)에 등록합니다. 중개인은 고객에게 서비스를 제공할 때 특정 제품이나 투자를 추천할 합리적인 근거가 있어야 하는 " 적합성 규칙 "에 따라 행동 기준을 준수해야 합니다. 일반적으로 " 고객 알기 " 또는 KYC라고 하는 규칙의 두 번째 부분은 브로커가 고객과 저축 목표를 식별하는 데 사용해야 하는 단계를 설명하며, 이는 추천에 대한 합리적인 근거를 설정하는 데 도움이 됩니다.

브로커는 고객의 재정 상태, 세금 상태, 투자 목적 및 추천에 사용된 기타 정보에 대한 정보를 얻기 위해 합리적인 노력을 기울여야 합니다.

이 행동기준은 증권거래위원회(SEC)에 등록투자자문사(RIA)로 등록된 금융자문사에게 적용되는 기준과 크게 다르다. 1940년 투자 자문법에 따라 RIA 는 수수료를 완전히 공개하면서 항상 고객의 최선의 이익을 위해 행동하기 위해 엄격한 수탁 기준을 준수합니다.

미국의 부동산 중개인은 연방 정부가 아닌 각 주에서 면허를 받았습니다. 각 주에는 클라이언트와 브로커 사이에 존재할 수 있는 관계 유형과 클라이언트와 일반 대중에 대한 브로커의 의무를 정의하는 고유한 법률이 있습니다.

$73,887

Salary.com에 따르면 미국 주식 중개인의 평균 급여.

브로커의 예

풀 서비스 브로커는 은퇴 계획 또는 자산 관리와 같은 다른 많은 서비스와 함께 고액 자산가 고객에게 제공되는 보조 서비스로 브로커 역할을 사용하는 경향이 있습니다. 풀 서비스 브로커의 예로는 Morgan Stanley, Goldman Sachs 또는 Bank of America Merrill Lynch와 같은 회사의 제품이 포함될 수 있습니다.

대형 중개 회사는 고객이 판매할 수 있는 주식 재고를 보유하는 경향이 있습니다. 그들은 교환 수수료로 인한 비용을 줄이는 데 도움이 될 뿐만 아니라 인기 있는 주식에 빠르게 접근할 수 있기 때문에 이렇게 합니다. 다른 풀 서비스 브로커 회사는 실제로 에이전시 브로커 입니다. 이것은 많은 대형 중개인과 달리 주식 재고를 보유하지 않지만 고객이 최상의 거래 실행을 얻을 수 있도록 대리인 역할을 한다는 것을 의미합니다.

예를 들어 Amy라는 고액 자산가가 Tesla Inc에 대량 구매 주문을 하려는 경우를 들 수 있습니다. (TSLA) Amy는 브로커에게 전화를 걸거나 메시지를 보내 예를 들어 10,000주에 대한 매수 주문을 실행하라고 말했습니다. 이것은 수백만 달러의 주문이므로 Amy는 브로커가 직접 거래를 실행하는 것이 더 편안하다고 느낍니다.

중개인이 주문을 받고 중개에 해당 주식이 있으면 Amy의 주문을 즉시 채울 가능성이 큽니다. 그렇지 않으면 거래소나 다른 증권사에서 해당 주식을 살 수 있습니다. 그들은 10,000주를 주문할 수 없으며, 자금이 정산된 후 Amy에게 전달하기 위해 한 번에 500-1,000주를 대신 받을 수 있습니다.

결론

브로커는 고객과 거래소 간의 원활한 거래를 보장하기 위해 하루 종일 일하면서 적절한 급여를 받습니다. 브로커는 물리적으로 거래를 제시할 수 있지만 일반적으로 브로커는 컴퓨터에서 거래를 모니터링하며 예외적으로 크거나 고유한 거래의 경우에만 개입해야 합니다.

##하이라이트

• 할인 중개인은 고객을 대신하여 거래를 실행하지만 일반적으로 투자 조언을 제공하지 않습니다.

• 중개인은 고객의 대리인 역할을 하고 고객에게 서비스에 대한 수수료를 청구할 때 회사의 역할을 나타낼 수도 있습니다.

• 중개인은 FINRA( Financial Industry Regulatory Authority )에 등록하고, 투자 고문은 SEC를 통해 등록된 투자 자문 (RIA)으로 등록합니다.

• 브로커는 투자자와 증권 거래소 사이에서 중개자 역할을 하는 개인 또는 회사입니다.

• 풀 서비스 브로커는 실행 서비스와 맞춤형 투자 조언 및 솔루션을 제공합니다.

##자주하는 질문

브로커가 되려면 어떻게 해야 하나요?

브로커가 되는 것은 몇 가지 사항에 달려 있습니다. 첫째, 금융 또는 경제학에 대한 배경 지식이나 학위가 있으면 매우 도움이 됩니다. 이것은 당신을 알아 차릴 수 있지만 실제로 고용되어 브로커로 수행하려면 적절한 라이센스가 필요합니다.

브로커가 돈을 버나요?

예, 중개인은 돈을 번다. 브로커가 받는 급여는 주로 서비스를 제공하는 고객의 가치 또는 상업용 부동산 소유자 및 판매자와 같은 비즈니스를 위한 브로커인 경우 많은 요인에 따라 다릅니다. 전형적인 증권 중개인은 관리되는 거래에 대해 급여와 수수료를 받을 수 있으며 평균 급여는 약 $74,000입니다.

브로커는 정확히 무엇을 합니까?

브로커는 개인/회사와 브로커가 허가된 거래소 간의 거래를 용이하게 합니다. 거래 및 시장의 성격에 따라 브로커는 거래를 직접 처리하는 인간이거나 인간에 의해서만 모니터링되는 컴퓨터 프로그램일 수 있습니다. 일반적으로 주식 거래는 전산화되는 반면 부동산과 같은 거래는 보다 개인적인 접촉이 필요합니다.

브로커란 무엇이고 왜 필요한가요?

브로커는 거래 및 투자를 원하는 사람들과 이러한 거래가 처리되는 거래소 사이의 중개자입니다. 증권 거래소는 거래소에서 거래를 실행하는 사람들에게 라이센스를 요구하기 때문에 브로커가 필요합니다. 또 다른 이유는 중개인이 투자자와 거래소 간의 원활한 거래 경험을 보장하고 할인 중개인의 경우와 마찬가지로 일반적으로 일반 거래에 대해 수수료를 부과하지 않기 때문입니다.

증권 중개인은 돈을 잘 버나요?

주식 중개인은 안정적인 수입을 얻습니다. 미국의 평균 급여가 약 $58,000인 경우 약 $73,000인 주식 중개인의 평균 급여는 상당히 높습니다. 그러나 여전히 수백만 달러를 꿈꾸는 사람들을 수축시킬 수있는 급여입니다.