포뮬러 투자

포뮬러 투자란 무엇입니까?

포뮬러 투자는 투자 정책을 결정하기 위해 정해진 이론이나 공식을 엄격하게 따르는 투자 방법입니다. 포뮬러 투자는 투자자가 자산 배분 을 처리하는 방법,. 펀드 또는 증권에 투자하는 방법, 또는 투자할 시기와 금액을 결정하는 방법과 관련될 수 있습니다.

포뮬러 투자 이해하기

포뮬러 투자는 투자 과정에서 대부분의 재량적 의사 결정을 수행하므로 투자자의 스트레스를 줄이고 전략을 자동화할 수 있습니다. 투자자는 단순히 규칙이나 공식을 따르고 그에 따라 투자합니다. 포뮬러 투자의 단점은 변화하는 시장 상황에 적응할 수 없다는 것입니다. 예를 들어, 극심한 변동성 의 기간 동안 투자자는 투자 전략을 재량적으로 조정하여 더 나은 결과를 얻을 수 있습니다.

위험 허용 범위,. 시간 범위 및 유동성 요구 사항에 맞는지 확인해야 합니다 . 달러 비용 평균화, 배당금 재투자 및 사다리는 간단한 공식 투자 전략의 예입니다.

포뮬러 투자는 경험이 없거나 계정을 적극적으로 관리할 시간이 없는 투자자를 위해 투자 프로세스를 단순화할 수 있습니다. 그러나 위험은 공식 투자자가 시장이나 경제의 변화에 충분히 빠르게 대응할 수 없다는 것입니다.

포뮬러 투자 전략

• 달러 비용 평균화: 이 전략은 투자 실적에 관계없이 정해진 일정에 따라 고정된 달러 금액의 투자를 구매하는 것을 포함합니다. 예를 들어, 시장 참여자가 1년 동안 매월 1일에 특정 뮤추얼 펀드에 $1,000를 투자하여 궁극적으로 $12,000를 투자합니다. 달러 비용 평균은 일정 기간 동안 소량의 돈을 추가하여 단편적인 방식으로 포트폴리오를 구축하는 데 도움이 됩니다.

• 배당 재투자: 투자자는 추가 주식을 구매하기 위해 배당금을 재투자하기 위해 배당금 재투자 계획(DRIP)을 설정할 수 있습니다. 이 전략은 회사가 지속적으로 배당금을 지급함으로써 부를 복리화한다는 이점이 있습니다. 예를 들어, 투자자는 연간 수익률 5%를 지불하는 $10,000의 주식을 보유하고 있습니다. 1년 후 투자자는 500달러의 배당금을 재투자하여 현재 10,500달러의 주식을 보유하게 되었습니다. 2년 후 투자자는 $525 배당금을 재투자하고 $11,025를 보유하게 됩니다. 투자자가 배당금을 계속 재투자하는 한 복리 효과 는 계속됩니다. 이 예에서는 주가가 2년 동안 변하지 않았다고 가정합니다.

• 사다리: 투자자는 채권과 같은 고정 수입 투자에 이 전략을 사용합니다. 투자자는 만기일이 다른 채권 포트폴리오를 구매합니다. 시차를 둔 만기일을 통해 단기 채권은 장기 채권의 변동성을 상쇄합니다. 만기 채권에서 받은 현금은 정의된 구조를 유지하기 위해 추가 채권을 구입하는 데 사용됩니다.

##하이라이트

• 포뮬러 투자는 적극적인 투자에 스트레스를 받거나 압도적인 시장 참여자에게 매력적입니다. 공식 투자는 구조화되고 일관성이 있습니다.

• 공식 투자의 경우 시장 참가자는 자산 배분, 투자된 증권 유형 또는 투자 금액 및 빈도와 같은 요소를 결정하는 구조화된 계획을 따릅니다.

• 포뮬러 투자의 단점은 투자자가 예측하지 못한 시장이나 경제 변화에 적응할 수 있는 여지를 많이 남기지 않는다는 것입니다.

• 포뮬러 투자의 일반적인 스타일에는 달러 비용 평균화, 배당금 재투자 및 사다리가 포함됩니다.