Formel investieren

Was ist Formelinvestition?

Formula Investing ist eine Anlagemethode, die strikt einer vorgeschriebenen Theorie oder Formel folgt, um die Anlagepolitik zu bestimmen. Formula Investing kann sich darauf beziehen, wie ein Investor mit der Vermögensallokation umgeht,. in Fonds oder Wertpapiere investiert oder entscheidet, wann und wie viel Geld er investiert.

Formula Investing verstehen

Formula Investing nimmt den größten Teil der diskretionären Entscheidungsfindung aus dem Anlageprozess heraus, was den Stress für Anleger reduzieren und ihnen helfen kann, ihre Strategien zu automatisieren; Anleger befolgen einfach die Regeln oder Formeln und investieren entsprechend. Ein Nachteil der Verwendung von Formelinvestitionen ist die Unfähigkeit, sich an sich ändernde Marktbedingungen anzupassen. Beispielsweise kann ein Anleger in Zeiten extremer Volatilität bessere Ergebnisse erzielen, indem er seine Anlagestrategie nach eigenem Ermessen anpasst.

Ein Anleger muss sicherstellen, dass die Formel zu seiner Risikobereitschaft, seinem Zeithorizont und seinen Liquiditätsanforderungen passt , damit sie wirksam ist . Dollar-Cost-Average, Dividenden-Reinvestition und Leitern sind Beispiele für Anlagestrategien mit einfachen Formeln.

Formelinvestitionen können den Anlageprozess für unerfahrene Anleger oder diejenigen, denen die Zeit fehlt, ihre Konten aktiv zu verwalten, vereinfachen; Das Risiko besteht jedoch darin, dass ein Formelinvestor nicht schnell genug auf Veränderungen des Marktes oder der Wirtschaft reagieren kann.

Formel Anlagestrategien

• Dollar-Cost-Averaging: Diese Strategie beinhaltet den Kauf eines festen Dollarbetrags einer Anlage nach einem festgelegten Zeitplan, unabhängig davon, wie sich die Anlage entwickelt. Beispielsweise investiert ein Marktteilnehmer jeden Monat für ein Jahr am ersten Tag des Monats 1.000 US-Dollar in einen bestimmten Investmentfonds und investiert letztendlich 12.000 US-Dollar. Dollar-Cost-Averaging hilft dabei, ein Portfolio stückweise aufzubauen, indem kleine Geldbeträge über einen konsistenten Zeitrahmen hinzugefügt werden.

• Reinvestition von Dividenden: Anleger können einen Dividendenreinvestitionsplan (DRIP) einrichten, um Dividenden für den Kauf zusätzlicher Aktien zu reinvestieren. Diese Strategie hat den Vorteil, dass das Vermögen aufgezinst wird, vorausgesetzt, das Unternehmen zahlt beständige Dividenden. Zum Beispiel hält ein Investor Aktien im Wert von 10.000 US-Dollar, die eine jährliche Rendite von 5 % zahlen. Nach einem Jahr reinvestiert der Investor die Dividende von 500 US-Dollar und hat nun Aktienbestände von 10.500 US-Dollar. Nach zwei Jahren reinvestiert der Investor die Dividende von 525 US-Dollar und hat einen Bestand von 11.025 US-Dollar. Der Aufzinsungseffekt hält an, solange der Anleger Dividenden reinvestiert. Dieses Beispiel geht davon aus, dass der Aktienkurs über den Zeitraum von zwei Jahren unverändert geblieben ist.

• Leitern: Anleger nutzen diese Strategie für festverzinsliche Anlagen wie Anleihen. Anleger kaufen ein Portfolio von Anleihen mit unterschiedlichen Laufzeiten. Durch die Staffelung der Fälligkeiten gleichen die kurzfristigen Anleihen die Volatilität der langfristigen Anleihen aus. Aus fällig werdenden Anleihen erhaltene Barmittel werden dann zum Kauf weiterer Anleihen verwendet, um die definierte Struktur beizubehalten.

Höhepunkte

• Formula Investing ist attraktiv für Marktteilnehmer, die aktives Investieren als stressig oder überwältigend empfinden; Formula Investing ist strukturiert und konsistent.

• Beim Formula Investing folgt ein Marktteilnehmer einem strukturierten Plan, der Faktoren wie die Vermögensallokation, die Wertpapierarten, in die investiert wird, oder die Höhe und Häufigkeit der Investitionen bestimmt.

• Der Nachteil von Formelinvestitionen besteht darin, dass sie einem Anleger nicht viel Spielraum lassen, um Änderungen vorzunehmen, um sich an unvorhergesehene Markt- oder Wirtschaftsveränderungen anzupassen.

• Einige Beispiele für gängige Arten von Formelinvestitionen sind Dollar-Cost-Average, Reinvestition von Dividenden und Ladders.