Формула инвестирования

Что такое формула инвестирования?

Инвестирование по формуле — это метод инвестирования, который строго следует предписанной теории или формуле для определения инвестиционной политики. Инвестирование по формуле может быть связано с тем, как инвестор распределяет активы,. инвестирует в фонды или ценные бумаги или решает, когда и сколько денег инвестировать.

Понимание формулы инвестирования

Инвестирование по формуле устраняет большую часть дискреционного принятия решений из инвестиционного процесса, что может уменьшить стресс для инвесторов и помочь им автоматизировать свои стратегии; инвесторы просто следуют правилам или формуле и инвестируют соответственно. Недостатком использования формулы инвестирования является неспособность адаптироваться к изменяющимся рыночным условиям. Например, в период крайней волатильности инвестор может добиться лучших результатов, внеся по своему усмотрению корректировку своей инвестиционной стратегии.

инвестор должен убедиться, что формула соответствует его или ее толерантности к риску , временному горизонту и требованиям к ликвидности. Усреднение долларовой стоимости, реинвестирование дивидендов и лестницы являются примерами стратегий инвестирования по простой формуле.

Инвестирование по формуле может упростить инвестиционный процесс для неопытных инвесторов или тех, у кого нет времени на активное управление своими счетами; однако существует риск того, что инвестор по формуле не сможет достаточно быстро реагировать на изменения на рынке или в экономике.

Формула Стратегии инвестирования

• Усреднение стоимости в долларах: Эта стратегия предполагает покупку фиксированной суммы в долларах по установленному графику, независимо от того, как работают инвестиции. Например, участник рынка инвестирует 1000 долларов в конкретный взаимный фонд в первый день месяца, каждый месяц в течение года, в конечном итоге инвестируя 12000 долларов. Усреднение долларовой стоимости помогает формировать портфель поэтапно, добавляя небольшие суммы денег в течение определенного периода времени.

• Реинвестирование дивидендов: Инвесторы могут создать план реинвестирования дивидендов (DRIP), чтобы реинвестировать дивиденды для покупки дополнительных акций. Преимущество этой стратегии заключается в том, что она накапливает богатство, при условии, что компания выплачивает стабильные дивиденды. Например, инвестор владеет акциями на сумму 10 000 долларов, которые приносят годовой доход в размере 5%. Через год инвестор реинвестирует дивиденды в размере 500 долларов и теперь владеет акциями на сумму 10 500 долларов. Через два года инвестор реинвестирует дивиденды в размере 525 долларов и имеет активы в размере 11 025 долларов. Эффект начисления процентов продолжается до тех пор, пока инвестор продолжает реинвестировать дивиденды. В этом примере предполагается, что цена акций оставалась неизменной в течение двухлетнего периода.

• Лестницы: Инвесторы используют эту стратегию для инвестиций с фиксированным доходом, таких как облигации. Инвесторы покупают портфель облигаций с разными сроками погашения. Сдвигая сроки погашения, краткосрочные облигации компенсируют волатильность долгосрочных облигаций. Денежные средства, полученные от облигаций с погашением, затем используются для покупки дополнительных облигаций для сохранения определенной структуры.

Особенности

• Инвестирование по формуле привлекательно для участников рынка, которые находят активное инвестирование стрессовым или подавляющим; Формула инвестирования структурирована и последовательна.

• При инвестировании по формуле участник рынка следует структурированному плану, который определяет такие факторы, как распределение активов, типы инвестируемых ценных бумаг или объем и частота инвестиций.

• Недостатком инвестирования по формуле является то, что оно не оставляет инвестору достаточно места для внесения изменений, чтобы приспособиться к непредвиденным рыночным или экономическим изменениям.

• Некоторые примеры распространенных стилей инвестирования по формуле включают усреднение долларовой стоимости, реинвестирование дивидендов и лестницы.