Formula Investointi
Mitä Formula Investing on?
Kaavasijoittaminen on sijoitusmenetelmä, joka noudattaa tiukasti määrättyä teoriaa tai kaavaa sijoituspolitiikan määrittämiseksi. Kaavasijoittaminen voi liittyä siihen, miten sijoittaja hoitaa varojen allokoinnin,. sijoittaa rahastoihin tai arvopapereihin tai päättää milloin ja kuinka paljon rahaa sijoittaa.
Formula Investingin ymmärtäminen
Kaavasijoittaminen vie suurimman osan harkinnanvaraisesta päätöksenteosta pois sijoitusprosessista, mikä voi vähentää sijoittajien stressiä ja auttaa heitä automatisoimaan strategioitaan. sijoittajat yksinkertaisesti noudattavat sääntöjä tai kaavaa ja sijoittavat niiden mukaisesti. Kaavasijoittamisen haittana on kyvyttömyys mukautua muuttuviin markkinaolosuhteisiin. Esimerkiksi äärimmäisen volatiliteetin aikana sijoittaja voi saavuttaa parempia tuloksia tekemällä harkinnanvaraisia muutoksia sijoitusstrategiaansa.
Sijoittajan on varmistettava, että kaava sopii hänen riskinsietokykynsä , aikahorisonttinsa ja likviditeettivaatimustensa kanssa, jotta se olisi tehokas. Dollarin kustannusten keskiarvo, osinkojen uudelleensijoittaminen ja tikkaat ovat esimerkkejä yksinkertaisista kaavasijoitusstrategioista.
Formula-sijoittaminen voi yksinkertaistaa sijoitusprosessia kokemattomille sijoittajille tai niille, joilla ei ole aikaa aktiiviseen tiliensä hallintaan; Riskinä on kuitenkin se, että kaavasijoittaja ei pysty reagoimaan riittävän nopeasti markkinoiden tai talouden muutoksiin.
Formula Investing Strategies
Dollarikustannusten keskiarvo: Tämä strategia sisältää kiinteän dollarimääräisen sijoituksen ostamisen tietyllä aikataululla riippumatta siitä, miten sijoitus toimii. Esimerkiksi markkinatoimija sijoittaa 1 000 dollaria tiettyyn sijoitusrahastoon kuun ensimmäisenä päivänä, joka kuukausi vuoden ajan, ja lopulta sijoittaa 12 000 dollaria. Dollarin kustannusten keskiarvo auttaa rakentamaan salkun osittaisesti ja lisäämään pieniä rahasummia johdonmukaisella aikavälillä.
Osingon uudelleensijoittaminen: Sijoittajat voivat perustaa osingon uudelleensijoitussuunnitelman (DRIP) sijoittaakseen osingot uudelleen ostaakseen lisäosakkeita. Tämän strategian etuna on vaurauden lisääminen, jolloin yritys maksaa johdonmukaisia osinkoja. Esimerkiksi sijoittajalla on 10 000 dollaria osakkeita, jotka maksavat 5 prosentin vuosituottoa. Vuoden kuluttua sijoittaja sijoittaa 500 dollarin osingon uudelleen ja hänellä on nyt 10 500 dollarin osakeomistus. Kahden vuoden kuluttua sijoittaja sijoittaa uudelleen 525 dollarin osingon ja omistaa 11 025 dollaria. Kompleksoiva vaikutus jatkuu niin kauan kuin sijoittaja jatkaa osinkojen uudelleensijoittamista. Tässä esimerkissä oletetaan, että osakkeen hinta pysyi muuttumattomana kahden vuoden ajan.
Tikkaat: Sijoittajat käyttävät tätä strategiaa korkosijoituksiin, kuten joukkovelkakirjoihin. Sijoittajat ostavat joukkovelkakirjoja, joilla on eri maturiteetit. Lyhytaikaiset joukkovelkakirjat kompensoivat pitkien joukkovelkakirjalainojen volatiliteettia porrastamalla eräpäiviä. Erääntyvistä joukkovelkakirjoista saatua rahaa käytetään sitten lisälainojen ostamiseen määritellyn rakenteen säilyttämiseksi.
##Kohokohdat
Formula-sijoittaminen houkuttelee markkinaosapuolia, jotka pitävät aktiivista sijoittamista stressaavana tai ylivoimaisena; kaavasijoitus on jäsenneltyä ja johdonmukaista.
Kaavasijoittamisessa markkinatoimija noudattaa strukturoitua suunnitelmaa, joka määrittelee muun muassa varojen allokoinnin, sijoitetun arvopaperityypit tai sijoitusten määrän ja tiheyden.
Formulasijoittamisen haittapuoli on, että se ei jätä paljon tilaa sijoittajalle tehdä muutoksia sopeutuakseen odottamattomiin markkina- tai talousmuutoksiin.
Joitakin esimerkkejä yleisistä kaavasijoittamisen tyyleistä ovat dollarin kustannusten keskiarvo, osinkojen uudelleensijoittaminen ja tikkaat.
