Investimento in formula
Che cos'è la formula Investing?
L'investimento formulato è un metodo di investimento che segue rigidamente una teoria o una formula prescritta per determinare la politica di investimento. L' investimento formulato può essere correlato al modo in cui un investitore gestisce l'asset allocation,. investe in fondi o titoli o decide quando e quanto denaro investire.
Capire l'investimento in formule
L'investimento formulato elimina la maggior parte del processo decisionale discrezionale dal processo di investimento, il che può ridurre lo stress per gli investitori e aiutarli ad automatizzare le loro strategie; gli investitori seguono semplicemente le regole o la formula e investono di conseguenza. Uno svantaggio dell'utilizzo di formule di investimento è l'incapacità di adattarsi alle mutevoli condizioni di mercato. Ad esempio, durante un periodo di estrema volatilità,. un investitore può ottenere risultati migliori apportando un adeguamento discrezionale alla propria strategia di investimento.
sia efficace, un investitore deve assicurarsi che la formula soddisfi i suoi requisiti di tolleranza al rischio , orizzonte temporale e liquidità. La media del costo del dollaro, il reinvestimento dei dividendi e le scale sono esempi di strategie di investimento con formule semplici.
La formula Investing può semplificare il processo di investimento per gli investitori inesperti o per coloro che non hanno tempo per gestire attivamente i propri conti; tuttavia, il rischio è che un investitore in formula non possa reagire abbastanza velocemente ai cambiamenti del mercato o dell'economia.
Strategie di investimento formula
Media del costo del dollaro: Questa strategia prevede l'acquisto di un importo fisso in dollari di un investimento in base a un programma prestabilito, indipendentemente dal rendimento dell'investimento. Ad esempio, un partecipante al mercato investe $ 1.000 in un particolare fondo comune di investimento il primo giorno del mese, ogni mese per un anno, investendo infine $ 12.000. La media del costo in dollari aiuta a costruire un portafoglio in modo frammentario, aggiungendo piccole somme di denaro in un arco di tempo coerente.
Reinvestimento dei dividendi: Gli investitori possono impostare un piano di reinvestimento dei dividendi (DRIP) per reinvestire i dividendi per acquistare azioni aggiuntive. Questa strategia ha il vantaggio di accumulare ricchezza, a condizione che l'azienda paghi dividendi coerenti. Ad esempio, un investitore detiene $ 10.000 in azioni che pagano un rendimento annuo del 5%. Dopo un anno, l'investitore reinveste il dividendo di $ 500 e ora ha una partecipazione azionaria di $ 10.500. Dopo due anni, l'investitore reinveste il dividendo di $ 525 e ha una partecipazione di $ 11.025. L' effetto compounding continua finché l'investitore continua a reinvestire i dividendi. Questo esempio presuppone che il prezzo delle azioni sia rimasto invariato nel periodo di due anni.
Scale: gli investitori utilizzano questa strategia per investimenti a reddito fisso, come le obbligazioni. Gli investitori acquistano un portafoglio di obbligazioni con scadenze diverse. Sfalsando le date di scadenza, le obbligazioni a breve termine compensano la volatilità delle obbligazioni a lungo termine. La liquidità ricevuta dalle obbligazioni in scadenza viene quindi utilizzata per acquistare obbligazioni aggiuntive per mantenere la struttura definita.
Mette in risalto
L'investimento in formula è attraente per i partecipanti al mercato che trovano l'investimento attivo stressante o opprimente; formula Investing è strutturato e coerente.
Con la formula di investimento, un operatore di mercato segue un piano strutturato che determina fattori come l'allocazione degli asset, i tipi di titoli in cui investe o l'importo e la frequenza degli investimenti.
Lo svantaggio dell'investimento formulato è che non lascia molto spazio a un investitore per apportare modifiche per adattarsi a cambiamenti economici o di mercato imprevisti.
Alcuni esempi di stili comuni di investimento formulato includono la media del costo in dollari, il reinvestimento dei dividendi e le scale.
