kelas aset

Apakah itu kelas aset?

Kelas aset ialah sekumpulan sekuriti yang berkongsi ciri yang serupa, prestasi yang setanding di pasaran, dan dikawal oleh undang-undang dan peraturan yang sama. Kelas aset utama termasuk saham, bon, tunai, hartanah dan komoditi.

Pelaburan alternatif termasuk seni, setem dan koleksi lain. Sesetengah penganalisis menganggap modal teroka, bitcoin dan dana lindung nilai sebagai aset alternatif juga.

Definisi yang lebih mendalam

Kelas aset sering dicampur bersama untuk mempelbagaikan portfolio pelabur dan mengurangkan turun naiknya. Setiap aset menawarkan ciri risiko dan pulangan yang berbeza dan bertindak balas secara berbeza dalam pasaran. Kelas aset bertindak balas secara berbeza terhadap berita. Sebagai contoh, sekeping berita mungkin positif untuk saham, negatif untuk bon, tetapi tidak mempunyai sebarang kesan ke atas tunai atau hartanah.

Dari segi sejarah, saham memberikan pulangan tertinggi bagi semua kelas aset tetapi juga merupakan yang paling tidak menentu. Walaupun bon dan anuiti memberikan pulangan yang lebih rendah daripada saham, ia kurang tidak menentu.

Tunai dan sekuriti cair jangka pendek, seperti sekuriti dan CD terbitan kerajaan, dianggap sebagai pelaburan paling selamat. Secara amnya, nilai hartanah adalah lebih stabil daripada saham tetapi juga boleh naik dan turun secara mendadak.

Pelabur memilih aset berdasarkan faktor yang berbeza, termasuk pertumbuhan, nilai dan pendapatan. Sesetengah pelabur menganalisis prestasi pelaburan atau metrik penilaian seperti nisbah harga kepada pendapatan (P/E) atau pendapatan sesaham (EPS).

Pelabur lain mencari jenis aset tertentu, berdasarkan tingkah laku aset dalam persekitaran tertentu. Memandangkan pelaburan dalam kelas aset tertentu berkelakuan serupa, mereka biasanya menawarkan aliran tunai yang serupa.

Secara amnya, aset alternatif adalah kurang cair. Aset ini selalunya mengambil masa yang lebih lama untuk dijual. Walau bagaimanapun, kekurangan kecairan aset tidak menggambarkan potensi pulangannya.

contoh kelas aset

Chris mempunyai $100,000 dan mahu mempelbagaikan portfolionya untuk mengurangkan turun naiknya. Dengan bantuan daripada penasihat kewangannya, dia melabur $40,000 dalam saham, $20,000 dalam bon dan $20,000 dalam CD jangka pendek sambil meletakkan $20,000 turun pada hartanah pelaburan. Chris kini melabur dalam empat kelas aset.

Automasi muncul di mana-mana, walaupun dalam pelaburan. Ketahui tentang penasihat robo di sini.

##Sorotan

Ekuiti (cth, saham), pendapatan tetap (cth, bon), tunai dan kesetaraan tunai, hartanah, komoditi dan mata wang ialah contoh biasa kelas aset.
Kelas aset ialah kumpulan pelaburan yang mempamerkan ciri yang serupa dan tertakluk kepada undang-undang dan peraturan yang sama.
Penasihat kewangan memberi tumpuan kepada kelas aset sebagai cara untuk membantu pelabur mempelbagaikan portfolio mereka.
Biasanya terdapat korelasi yang sangat sedikit dan dalam beberapa kes korelasi negatif, antara kelas aset yang berbeza.

##Soalan Lazim

Mengapa Kelas Aset Berguna?

Penasihat kewangan memberi tumpuan kepada kelas aset sebagai cara untuk membantu pelabur mempelbagaikan portfolio mereka untuk memaksimumkan pulangan. Melabur dalam beberapa kelas aset yang berbeza memastikan sejumlah kepelbagaian dalam pilihan pelaburan. Setiap kelas aset dijangka mencerminkan ciri-ciri pelaburan risiko dan pulangan yang berbeza dan prestasi yang berbeza dalam mana-mana persekitaran pasaran tertentu.

Kelas Aset Mana yang Mempunyai Pulangan Sejarah Terbaik?

Pasaran saham telah terbukti menghasilkan pulangan tertinggi dalam tempoh masa yang panjang. Sejak akhir 1920-an, CAGR (kadar pertumbuhan tahunan terkompaun) untuk S&P 500 adalah kira-kira 7.63%, dengan mengandaikan bahawa semua dividen telah dilaburkan semula dan diselaraskan untuk inflasi. Dalam erti kata lain, seratus dolar dilaburkan dalam S&P 500 pada Jan. 1, 1920, akan bernilai kira-kira $167,500 (dalam dolar 1928) menjelang Disember. 31, 2020. Tanpa melaraskan inflasi, jumlah itu akan meningkat kepada lebih daripada $2.2 juta pada dolar 2020. Sebagai perbandingan, $100 yang sama yang dilaburkan dalam Perbendaharaan 10 tahun hanya bernilai lebih sedikit daripada $8,000 dalam dolar hari ini.

Apakah Kelas Aset Paling Popular?

Dari segi sejarah, tiga kelas aset utama ialah ekuiti (saham), pendapatan tetap (bon), dan setara tunai atau instrumen pasaran wang. Pada masa ini, kebanyakan profesional pelaburan termasuk hartanah, komoditi, niaga hadapan, derivatif kewangan lain, dan juga mata wang kripto dalam campuran kelas aset.