pengeforvalter
Hva er en Money Manager?
En pengeforvalter er en person eller et finansielt firma som forvalter verdipapirporteføljen til en individuell eller institusjonell investor. Vanligvis ansetter en pengeforvalter personer med forskjellig ekspertise, alt fra forskning og valg av investeringsalternativer til å overvåke eiendelene og bestemme når de skal selges.
Til gjengjeld for et gebyr har pengeforvalteren den tillitsfulle plikten til å velge og administrere investeringer med omhu for kundene, inkludert å utvikle en passende investeringsstrategi og kjøpe og selge verdipapirer for å nå disse målene. En pengeforvalter kan også være kjent som en «porteføljeforvalter», «kapitalforvalter» eller «investeringsforvalter».
Hvordan en Money Manager fungerer
Pengeforvaltere gir kundene sine personlig service, en individualisert portefølje og løpende forvaltning. Med honorarbasert forvaltning, i motsetning til transaksjonsbasert styring, er klienten og hans eller hennes rådgiver på samme side, noe som betyr at klienter ikke lenger trenger å stille spørsmål ved beslutningene til en megler om å kjøpe eller selge sine verdipapirer. En profesjonell pengeforvalter mottar ikke provisjoner på transaksjoner og betales basert på en prosentandel av eiendeler under forvaltning. Derfor er det i både pengeforvalterens og kundens interesse å se porteføljen vokse.
Grunner til å bruke en Money Manager
En profesjonelt utdannet pengeforvalter har ekspertisen til å velge de best passende investeringene for hans eller hennes klients portefølje. Pengeforvaltere har vanligvis en Chartered Financial Analyst (CFA)-betegnelse som hjelper dem å vurdere et selskaps grunnleggende ved å analysere regnskapet. En pengeforvalter kan også ha ekspertise innen en bestemt sektor. For eksempel kan lederen tidligere ha hatt roller i bilindustrien som gir en fordel ved valg av bilaksjer.
Pengeforvaltere har tilgang til en mengde informasjon og verktøy som intervjuer med bedriftsledere, forskningsrapporter, analysedata og avansert programvare for finansiell modellering. Å ha disse ressursene lar pengeforvaltere ta investeringsbeslutninger som har større sannsynlighet for suksess. For eksempel kan en pengeforvalter oppdage at et selskap har en unik konkurransefordel etter å ha intervjuet administrerende direktør.
$134 180
Median pengeforvalter årslønn i USA per mai 2020, ifølge US Bureau of Labor Statistics.
Hvordan blir en Money Manager betalt?
Pengeforvaltere krever vanligvis forvaltningsgebyrer fra 0,5 % til 2 % per år, avhengig av porteføljestørrelsen. For eksempel kan et kapitalforvaltningsselskap kreve et forvaltningshonorar på 1 % på en portefølje på 1 million dollar. I dollar tilsvarer dette et administrasjonsgebyr på $10 000. ($1 000 000 x 1/100). Kapitalforvaltere og hedgefond kan også kreve et resultathonorar, som er godtgjørelse for å generere positiv avkastning. Resultathonorarer varierer vanligvis mellom 10 % og 20 % av fondets overskudd. For eksempel, hvis fondet krever et resultathonorar på 10 % og returnerer 250 000 USD i overskudd, betaler kunden ytterligere 25 000 USD i honorar (250 000 USD x 10 / 100).
Eksempel på en pengeforvalter fra det virkelige liv
Eksempler på ledende pengeforvaltningsfirmaer som aksepterer private investorers midler inkluderer Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO), og JP Morgan Asset Management.
Kjente individuelle pengeforvaltere inkluderer Warren Buffett fra Berkshire Hathaway og Bruce Berkowitz fra Fairholme Fund.
##Høydepunkter
En pengeforvalter er en person eller et finansielt firma som forvalter verdipapirporteføljen til individuelle eller institusjonelle investorer.
En pengeforvalter har tillitsplikt til å velge og forvalte investeringer på en måte som setter kundenes førsteinteresser, sist og alltid.
Profesjonelle pengeforvaltere mottar ikke provisjoner på transaksjoner; snarere betales de basert på en prosentandel av eiendeler under forvaltning.
