menadżer pieniędzy
Co to jest menedżer pieniędzy?
Zarządzający pieniędzmi to osoba lub firma finansowa, która zarządza portfelem papierów wartościowych inwestora indywidualnego lub instytucjonalnego. Zazwyczaj zarządzający pieniędzmi zatrudnia osoby z różnorodną wiedzą specjalistyczną, od badania i wyboru opcji inwestycyjnych po monitorowanie aktywów i podejmowanie decyzji, kiedy je sprzedać.
W zamian za opłatę, zarządzający pieniędzmi ma powierniczy obowiązek ostrożnego wybierania i zarządzania inwestycjami dla klientów, w tym opracowania odpowiedniej strategii inwestycyjnej oraz kupowania i sprzedawania papierów wartościowych, aby osiągnąć te cele. Zarządzający pieniędzmi może być również nazywany „zarządzającym portfelem”, „zarządzającym aktywami” lub „zarządzającym inwestycjami”.
Jak działa menedżer pieniędzy
Zarządzający pieniędzmi zapewniają swoim klientom spersonalizowaną obsługę, zindywidualizowane portfolio i bieżące zarządzanie. W przypadku zarządzania opartego na opłatach,. w przeciwieństwie do zarządzania opartego na transakcjach, klient i jego doradca są po tej samej stronie, co oznacza, że klienci nie muszą już kwestionować decyzji brokera dotyczących kupna lub sprzedaży swoich papierów wartościowych. Profesjonalny zarządzający pieniędzmi nie otrzymuje prowizji od transakcji i jest wypłacany na podstawie procentu zarządzanych aktywów. Zatem w najlepszym interesie zarówno zarządzającego pieniędzmi, jak i klienta, jest wzrost portfela.
Powody, dla których warto korzystać z menedżera pieniędzy
Profesjonalnie wyszkolony menedżer finansowy ma wiedzę specjalistyczną, aby wybrać najbardziej odpowiednie inwestycje dla portfela swojego klienta. Menedżerowie zajmujący się pieniędzmi zazwyczaj posiadają tytuł Chartered Financial Analyst (CFA), który pomaga im ocenić podstawy firmy poprzez analizę sprawozdań finansowych. Zarządzający pieniędzmi może również posiadać doświadczenie w określonym sektorze. Na przykład menedżer mógł wcześniej piastować role w branży motoryzacyjnej, która zapewnia przewagę przy wyborze zapasów samochodowych.
Zarządzający mają dostęp do mnóstwa informacji i narzędzi, takich jak wywiady z kierownictwem firmy, raporty z badań, dane analityczne i zaawansowane oprogramowanie do modelowania finansowego. Posiadanie tych zasobów pozwala zarządzającym pieniędzmi podejmować decyzje inwestycyjne, które mają większe prawdopodobieństwo sukcesu. Na przykład menedżer finansowy może odkryć, że firma ma wyjątkową przewagę konkurencyjną po rozmowie z jej prezesem.
$134,180
Mediana rocznej pensji menedżera pieniężnego w USA według stanu na maj 2020 r., według amerykańskiego Biura Statystyki Pracy.
Jak opłacany jest menedżer pieniędzy?
Zarządzający pieniędzmi zazwyczaj pobierają opłaty za zarządzanie w wysokości od 0,5% do 2% rocznie, w zależności od wielkości portfela. Na przykład firma zarządzająca aktywami może pobierać opłatę za zarządzanie w wysokości 1% od portfela o wartości 1 miliona USD. W przeliczeniu na dolary odpowiada to opłacie za zarządzanie w wysokości 10 000 USD. (1 000 000 USD x 1/100). Zarządzający aktywami i fundusze hedgingowe mogą również pobierać opłatę za wyniki, która jest wynagrodzeniem za generowanie dodatnich zwrotów. Opłaty za wyniki zwykle wahają się od 10% do 20% zysku funduszu. Na przykład, jeśli fundusz pobiera 10% opłaty za wyniki i zwraca 250 000 USD zysku, klient płaci dodatkowe 25 000 USD opłat (250 000 USD x 10 / 100).
Przykład z życia menedżera pieniędzy
Przykładami wiodących firm zarządzających pieniędzmi, które akceptują fundusze inwestorów detalicznych, są Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO) oraz JP Morgan Asset Management.
Znani menedżerowie ds. indywidualnych pieniędzy to Warren Buffett z Berkshire Hathaway i Bruce Berkowitz z Fairholme Fund.
##Przegląd najważniejszych wydarzeń
Zarządzający pieniędzmi to osoba lub firma finansowa, która zarządza portfelem papierów wartościowych inwestorów indywidualnych lub instytucjonalnych.
Zarządzający mają powierniczy obowiązek wyboru i zarządzania inwestycjami w taki sposób, aby interesy klientów były najważniejsze, ostatnie i zawsze.
Profesjonalni menedżerowie pieniędzy nie otrzymują prowizji od transakcji; są one raczej wypłacane w oparciu o procent zarządzanych aktywów.
