Gestore di denaro
Che cos'è un gestore di denaro?
Un gestore di denaro è una persona o una società finanziaria che gestisce il portafoglio titoli di un investitore individuale o istituzionale. In genere, un gestore di denaro impiega persone con varie competenze che vanno dalla ricerca e selezione di opzioni di investimento al monitoraggio degli asset e alla decisione quando venderli.
In cambio di una commissione, il gestore del denaro ha il dovere fiduciario di scegliere e gestire gli investimenti in modo prudente per i clienti, incluso lo sviluppo di una strategia di investimento appropriata e l'acquisto e la vendita di titoli per raggiungere tali obiettivi. Un gestore di denaro può anche essere conosciuto come "gestore di portafoglio", "gestore patrimoniale" o "gestore degli investimenti".
Come funziona un gestore di denaro
I gestori di denaro forniscono ai propri clienti un servizio personalizzato, un portafoglio personalizzato e una gestione continua. Con la gestione basata su commissioni,. al contrario della gestione basata sulle transazioni, il cliente e il suo consulente sono dalla stessa parte, il che significa che i clienti non devono più mettere in discussione le decisioni di un broker di acquistare o vendere i propri titoli. Un gestore di denaro professionale non riceve commissioni sulle transazioni e viene pagato in base a una percentuale del patrimonio in gestione. Pertanto, è nel migliore interesse sia del gestore del denaro che del cliente vedere crescere il portafoglio.
Motivi per utilizzare un Money Manager
Un gestore di denaro professionalmente formato ha l'esperienza per selezionare gli investimenti più appropriati per il portafoglio del suo cliente. I gestori di denaro in genere detengono una designazione di Chartered Financial Analyst (CFA) che li aiuta a valutare i fondamenti di un'azienda analizzando i loro rendiconti finanziari. Un gestore di denaro può anche avere esperienza in un settore specifico. Ad esempio, il gestore potrebbe aver ricoperto in precedenza ruoli nel settore automobilistico che forniscono un vantaggio nella selezione dei titoli automobilistici.
I gestori di denaro hanno accesso a una miriade di informazioni e strumenti come interviste con dirigenti aziendali, rapporti di ricerca, dati analitici e software di modellazione finanziaria avanzata. Avere queste risorse consente ai gestori di denaro di prendere decisioni di investimento che hanno una maggiore probabilità di successo. Ad esempio, un gestore finanziario potrebbe scoprire che un'azienda ha un vantaggio competitivo unico dopo aver intervistato il suo CEO.
$ 134.180
Stipendio annuo mediano del gestore finanziario negli Stati Uniti a partire da maggio 2020, secondo il Bureau of Labor Statistics degli Stati Uniti.
Come viene pagato un gestore di denaro?
I gestori di denaro in genere addebitano commissioni di gestione che vanno dallo 0,5% al 2% annuo, a seconda delle dimensioni del portafoglio. Ad esempio, una società di gestione patrimoniale può addebitare una commissione di gestione dell'1% su un portafoglio di $ 1 milione. In termini di dollari, ciò equivale a una commissione di gestione di $ 10.000. ($ 1.000.000 x 1/100). I gestori patrimoniali e gli hedge fund possono anche addebitare una commissione di performance, che è una remunerazione per la generazione di rendimenti positivi. Le commissioni di performance variano generalmente tra il 10% e il 20% dell'utile del fondo. Ad esempio, se il fondo addebita una commissione di performance del 10% e restituisce un profitto di $ 250.000, il cliente paga ulteriori $ 25.000 di commissioni ($ 250.000 x 10 / 100).
Esempio di vita reale di un gestore di denaro
Esempi di importanti società di gestione del denaro che accettano fondi da investitori al dettaglio includono Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO) e JP Morgan Asset Management.
Famosi gestori di denaro individuali includono Warren Buffett del Berkshire Hathaway e Bruce Berkowitz del Fairholme Fund.
Mette in risalto
Un gestore di denaro è una persona o una società finanziaria che gestisce il portafoglio titoli di investitori individuali o istituzionali.
Un gestore di denaro ha il dovere fiduciario di scegliere e gestire gli investimenti in un modo che metta gli interessi dei clienti al primo, ultimo e sempre.
I gestori di denaro professionisti non ricevono commissioni sulle transazioni; piuttosto, sono pagati in base a una percentuale del patrimonio in gestione.
