Pengeforvalter
Hvad er en Money Manager?
En pengeforvalter er en person eller finansiel virksomhed, der administrerer værdipapirporteføljen for en individuel eller institutionel investor. Typisk beskæftiger en pengeforvalter folk med forskellig ekspertise lige fra forskning og udvælgelse af investeringsmuligheder til at overvåge aktiverne og beslutte, hvornår de skal sælges.
Til gengæld for et gebyr har pengeforvalteren den betroede pligt til at vælge og forvalte investeringer forsigtigt for kunderne, herunder at udvikle en passende investeringsstrategi og købe og sælge værdipapirer for at nå disse mål. En pengeforvalter kan også være kendt som en "porteføljeforvalter", "kapitalforvalter" eller "investeringsforvalter."
SĂĄdan fungerer en Money Manager
Pengeforvaltere giver deres kunder personlig service, en individualiseret portefølje og løbende styring. Med gebyrbaseret forvaltning er kunden og hans eller hendes rådgiver på samme side i modsætning til transaktionsbaseret styring, hvilket betyder, at kunderne ikke længere skal stille spørgsmålstegn ved en mæglers beslutninger om at købe eller sælge deres værdipapirer. En professionel pengeforvalter modtager ikke provision på transaktioner og betales baseret på en procentdel af aktiver under forvaltning. Det er således i både pengeforvalterens og kundens bedste interesse at se porteføljen vokse.
Grunde til at bruge en Money Manager
En professionelt uddannet pengeforvalter har ekspertisen til at vælge de mest passende investeringer til hans eller hendes klients portefølje. Pengeforvaltere har typisk en Chartered Financial Analyst (CFA) betegnelse, der hjælper dem med at vurdere en virksomheds fundamentale forhold ved at analysere deres regnskaber. En pengeforvalter kan også have ekspertise inden for en bestemt sektor. For eksempel kan lederen tidligere have haft roller i bilindustrien, der giver en fordel ved udvælgelse af bilaktier.
Pengeforvaltere har adgang til et væld af informationer og værktøjer såsom interviews med virksomhedsledere, forskningsrapporter, analysedata og avanceret software til finansiel modellering. At have disse ressourcer giver pengeforvaltere mulighed for at træffe investeringsbeslutninger, der har større sandsynlighed for succes. For eksempel kan en pengeforvalter opdage, at en virksomhed har en unik konkurrencefordel efter at have interviewet sin CEO.
$134.180
Median pengechef årsløn i USA i maj 2020 ifølge US Bureau of Labor Statistics.
Hvordan bliver en Money Manager betalt?
Pengeforvaltere opkræver typisk administrationsgebyrer fra 0,5 % til 2 % om året, afhængigt af porteføljestørrelsen. For eksempel kan et kapitalforvaltningsfirma opkræve et administrationsgebyr på 1 % på en portefølje på 1 million dollars. I dollar svarer dette til et administrationsgebyr på $10.000. ($1.000.000 x 1/100). Kapitalforvaltere og hedgefonde kan også opkræve et resultathonorar, som er vederlag for at skabe positive afkast. Resultatgebyrer varierer typisk mellem 10 % og 20 % af fondens overskud. For eksempel, hvis fonden opkræver et præstationshonorar på 10 % og returnerer 250.000 USD i overskud, betaler kunden yderligere 25.000 USD i gebyrer (250.000 USD x 10/100).
Eksempel pĂĄ en pengemanager i det virkelige liv
Eksempler på førende pengeforvaltningsfirmaer, der accepterer detailinvestors midler, omfatter Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO) og JP Morgan Asset Management.
Berømte individuelle pengeforvaltere inkluderer Warren Buffett fra Berkshire Hathaway og Bruce Berkowitz fra Fairholme Fund.
Højdepunkter
En pengeforvalter er en person eller finansiel virksomhed, der administrerer værdipapirporteføljen for individuelle eller institutionelle investorer.
En pengeforvalter har tillidspligt til at vælge og forvalte investeringer på en måde, der sætter kundernes interesser først, sidst og altid.
Professionelle pengeforvaltere modtager ikke provision pĂĄ transaktioner; snarere betales de baseret pĂĄ en procentdel af aktiver under forvaltning.
