Alokacja aktywów
Alokacja aktywów to sposób, w jaki Twoje aktywa są dzielone między różne klasy aktywów, aby zmniejszyć ryzyko i potencjalnie zwiększyć Twoje zyski. Każdy rodzaj aktywów – akcje, obligacje, a nawet gotówka – zachowuje się inaczej w czasie, a inteligentna alokacja aktywów polega na tworzeniu portfela, który optymalizuje Twój długoterminowy zwrot i minimalizuje ryzyko podczas jego osiągania.
Inteligentni inwestorzy wykorzystują alokację aktywów do tworzenia portfela, który spełnia ich potrzeby finansowe i temperament – biorąc pod uwagę ich tolerancję ryzyka, horyzont czasowy i potrzebę zwrotu z inwestycji.
Oto, co musisz wiedzieć o alokacji aktywów i jakie może Ci to przynieść korzyści.
Jak działa alokacja aktywów
Alokacja aktywów zależy od klas aktywów o różnych cechach. Każda klasa aktywów może działać inaczej, gdy gospodarka porusza się w określonym kierunku. Wraz z rozwojem gospodarki niektóre aktywa rosną, podczas gdy inne mogą pozostać bez zmian lub nawet spaść, w zależności od konkretnych okoliczności.
Ta cecha braku korelacji pozwala inwestorom budować portfele, które poruszają się, gdy rynek się zacina. Mieszając i dopasowując cechy klas aktywów, inwestor lub doradca finansowy może zmniejszyć zmienność portfela i potencjalnie osiągnąć takie same lub lepsze zwroty niż w przypadku bardziej ryzykownego portfela. Alokacja aktywów wykorzystuje zasadę dywersyfikacji w celu zmniejszenia ryzyka.
Na przykład, jeśli masz 30 lat do emerytury, możesz pozwolić sobie na większe ryzyko w zamian za wyższe potencjalne zwroty dostępne na giełdzie. Tak więc doradca finansowy lub robo-doradca zwykle zalecałby wyższą alokację w akcje, a mniejszą w obligacje o niskim oprocentowaniu.
Jednak w miarę zbliżania się do emerytury doradca może stopniowo przenosić Cię w stronę bezpieczniejszych aktywów, takich jak więcej płyt CD lub obligacji. Płyty CD oferują gwarantowane zwroty, cenną cechę, gdy potrzebujesz niskiego ryzyka.
Jakie są ważne klasy aktywów?
Poniżej znajduje się kilka kluczowych klas aktywów i kilka ogólnych cech każdej z nich:
TTT
##Przegląd najważniejszych wydarzeń
Nie ma prostej formuły, która pozwoliłaby znaleźć odpowiednią alokację aktywów dla każdej osoby.
Alokacja aktywów to strategia inwestycyjna, której celem jest zrównoważenie ryzyka i zysku poprzez podział aktywów portfela zgodnie z indywidualnymi celami, tolerancją ryzyka i horyzontem inwestycyjnym.
Trzy główne klasy aktywów — akcje,. o stałym dochodzie oraz środki pieniężne i ich ekwiwalenty — charakteryzują się różnymi poziomami ryzyka i zwrotu, więc każda z nich będzie zachowywać się inaczej w czasie.
##FAQ
W skrócie, co to jest alokacja aktywów?
Alokacja aktywów to proces decydowania, gdzie umieścić pieniądze na rynku. Ma na celu zrównoważenie ryzyka i zysku poprzez podział aktywów portfela zgodnie z indywidualnymi celami, tolerancją ryzyka i horyzontem inwestycyjnym. Trzy główne klasy aktywów — akcje,. stały dochód oraz środki pieniężne i ich ekwiwalenty — mają różne poziomy ryzyka i zwrotu, więc każda z nich będzie zachowywać się inaczej w czasie.
Co to jest fundusz alokacji aktywów?
Fundusz alokacji aktywów to fundusz, który zapewnia inwestorom zdywersyfikowany portfel inwestycji w różnych klasach aktywów. Alokacja aktywów funduszu może być stała lub zmienna pomiędzy różnymi klasami aktywów, co oznacza, że może być utrzymywana na stałym poziomie procentowym klas aktywów lub może być przeważona w niektórych przypadkach, w zależności od warunków rynkowych.
Dlaczego alokacja zasobów jest ważna?
Alokacja aktywów jest bardzo ważną częścią tworzenia i równoważenia portfela inwestycyjnego. W końcu jest to jeden z głównych czynników, który prowadzi do ogólnych zysków — nawet bardziej niż wybór poszczególnych akcji. Tworzenie odpowiedniego zestawu aktywów w postaci akcji, obligacji, gotówki i nieruchomości w Twoim portfelu to dynamiczny proces. W związku z tym mieszanka aktywów powinna odzwierciedlać Twoje cele w dowolnym momencie.
