lavagem de dinheiro
O que é lavagem de dinheiro?
A lavagem de dinheiro é a prática de fazer com que o dinheiro ganho por meios criminosos, como contrabando de armas, pareça ter vindo de uma atividade comercial legítima.
Definição mais profunda
A lavagem de dinheiro geralmente envolve instituições financeiras para fazer com que o dinheiro pareça ter vindo de uma fonte legal. Em vez de depositar uma grande quantia de dinheiro de uma só vez em um banco, um lavador de dinheiro depositará pequenas quantias ao longo do tempo para evitar chamar a atenção. O dinheiro ganho ilegalmente pode ser levado para um país onde as leis de lavagem de dinheiro não são tão rigorosamente aplicadas, mas isso geralmente exige o contrabando de dinheiro através das fronteiras nacionais.
Existem três etapas na lavagem de dinheiro:
Colocação. Isso se refere à introdução do dinheiro sujo no sistema financeiro, depositando-o em um banco ou usando-o para um negócio.
Estratificação. Isso está usando métodos contábeis complicados para ocultar a fonte do dinheiro.
Integração. É quando o dinheiro sujo retorna à economia como fundos legítimos.
Uma maneira comum de lavar dinheiro é montar um negócio legítimo, chamado de “frente”, e acumular os ganhos de cada dia. A empresa mescla os fundos ilegais com os fundos legítimos da empresa para ocultar a fonte do dinheiro sujo. Ao falsificar os ganhos, a empresa mistura os fundos legítimos com os fundos ilegais, de modo que é difícil distinguir entre os dois.
Exemplo de lavagem de dinheiro
Um casal ganha uma grande soma de dinheiro com o tráfico de drogas e precisa de uma maneira de disfarçar a fonte de sua renda. Eles decidem abrir um restaurante com o dinheiro sujo. Todos os dias, quando registram seus ganhos nos livros, eles acumulam o que alegam ter feito. Com o tempo, o dinheiro das drogas é incorporado aos seus ganhos legítimos e o casal pode começar a gastar o dinheiro sem nenhum registro de como realmente o obteve. O dinheiro da droga foi lavado.
A lavagem de dinheiro não é a única maneira ilegal de lidar com dinheiro. Aqui estão seis outros hábitos de dinheiro que são contra a lei.
##Destaques
Os criminosos usam uma ampla variedade de técnicas de lavagem de dinheiro para fazer com que os fundos obtidos ilegalmente pareçam limpos.
A lavagem de dinheiro é o processo ilegal de fazer com que o dinheiro “sujo” pareça legítimo em vez de ilícito.
O setor financeiro também possui seu próprio conjunto de medidas rígidas de combate à lavagem de dinheiro (AML).
O banco on-line e as criptomoedas tornaram mais fácil para os criminosos transferir e sacar dinheiro sem detecção.
A prevenção da lavagem de dinheiro tornou-se um esforço internacional e agora inclui o financiamento do terrorismo entre seus alvos.
##PERGUNTAS FREQUENTES
Como as criptomoedas estão sendo usadas na lavagem de dinheiro?
A Rede de Repressão aos Crimes Financeiros dos EUA (FinCEN) observou em um relatório de junho de 2021 que as moedas virtuais conversíveis (CVCs) – outro termo para criptomoedas – cresceram e se tornaram a moeda preferida em uma ampla gama de atividades ilícitas online. Além de ser a forma de pagamento preferida para comprar ferramentas e serviços de ransomware, material de exploração online, drogas e outros bens ilegais online, os CVCs são cada vez mais usados para escalonar transações e ofuscar a origem do dinheiro derivado de atividades criminosas. Os criminosos usam várias técnicas de lavagem de dinheiro envolvendo criptomoedas, incluindo “mixers” e “tumblers” que quebram a conexão entre um endereço (ou “carteira” de criptografia) que envia criptomoeda e o endereço que a recebe.
Quais são algumas maneiras pelas quais os imóveis são usados para lavagem de dinheiro?
Alguns métodos comuns utilizados por criminosos para lavagem de dinheiro por meio de transações imobiliárias incluem subvalorização ou supervalorização de imóveis, compra e venda de propriedades em rápida sucessão, uso de terceiros ou empresas que distanciam a transação da fonte criminosa de recursos e vendas privadas.
Como você pode saber se alguém está lavando dinheiro?
Existem várias bandeiras vermelhas a serem observadas que podem apontar para lavagem de dinheiro. Alguns deles incluem comportamento suspeito ou secreto de um indivíduo em relação a questões financeiras, fazer grandes transações com dinheiro, possuir uma empresa que parece não servir a nenhum propósito real, realizar transações excessivamente complexas ou fazer várias transações abaixo do limite de relatórios.
Por que é importante combater a lavagem de dinheiro?
O combate à lavagem de dinheiro (AML) visa privar os criminosos dos lucros de seus empreendimentos ilegais, eliminando assim a principal motivação para que eles se envolvam em tais atividades nefastas. Atividades ilegais e perigosas, como tráfico de drogas, contrabando de pessoas, financiamento de terrorismo, contrabando, extorsão e fraude, colocam em risco milhões de pessoas em todo o mundo e impõem enormes custos sociais e econômicos à sociedade. Como os rendimentos dessas atividades são legitimados pela lavagem de dinheiro, o combate à lavagem de dinheiro pode resultar na redução da atividade criminosa e, portanto, em um benefício significativo para a sociedade.
O que é um exemplo de lavagem de dinheiro?
Digamos que dinheiro foi ganho ilegalmente com a venda de drogas e que o traficante deseja comprar um carro novo com o dinheiro. Como é difícil e suspeito tentar comprar um veículo inteiramente em dinheiro, o revendedor precisa lavar o dinheiro para que pareça legítimo. O traficante também é dono de uma pequena lavanderia, um negócio que exige muito dinheiro. O dinheiro do negócio de drogas é misturado com o dinheiro da lavanderia e depois levado para um banco para depósito. Então, sacando um cheque da conta da lavanderia, o revendedor pode comprar o carro sem suspeitas. Outra forma comum de lavagem de dinheiro nos cassinos é comprar fichas do cassino com dinheiro e receber cheques em troca das fichas do casino, muitas vezes sem jogar ou fazer apostas mínimas.
