Investor's wiki

Инвестиционный аналитик

Инвестиционный аналитик

Кто такой инвестиционный аналитик?

Инвестиционный аналитик — это финансовый профессионал, обладающий опытом оценки финансовой и инвестиционной информации, как правило, с целью вынесения рекомендаций по покупке, продаже и удержанию ценных бумаг. Брокерские фирмы, инвестиционные консультанты и компании взаимных фондов нанимают инвестиционных аналитиков для подготовки инвестиционных исследований для различных целей.

Самый престижный сертификат, который может получить инвестиционный аналитик, — это диплом дипломированного финансового аналитика (CFA). Им часто приходится использовать различные формулы и средства для идентификации информации.

Основы инвестиционного аналитика

Инвестиционный аналитик изучает экономические условия,. информацию о компании и рыночные тенденции, чтобы определить бизнес, сектор и отраслевые рекомендации по покупке или продаже акций или взаимных фондов. Биржевой аналитик всегда в курсе событий в своей отрасли и создает финансовые модели, оценивающие будущие результаты для компаний и экономики. Аналитик оценивает исторические и перспективные финансовые данные, как правило, с помощью передовых финансовых моделей. Они изучают и включают исследования экономических и деловых тенденций для конкретной отрасли, географического региона или типа продукта.

Инвестиционные аналитики обычно делятся на два типа: аналитики со стороны покупателей и аналитики со стороны продавцов. Аналитики на стороне покупателя работают на управляющих фондами в брокерских компаниях взаимных фондов и в финансовых консультационных фирмах. Они исследуют компании в портфелях своих работодателей, а также другие компании, которые могут представлять выгодные инвестиционные возможности. На основе этого исследования они готовят отчеты, которые предлагают руководству рекомендации по покупке и продаже.

Аналитики по продаже акций часто работают в крупных инвестиционных банках,. таких как Goldman Sachs. Их работа связана с исследованием финансовых основ компаний, которые банк рассматривает для публичного размещения, и определением тех из них, которые обладают наибольшим потенциалом стать прибыльными.

Для начинающих финансовых аналитиков одним из наиболее важных решений является вопрос о том, специализироваться ли в качестве аналитика акций или заняться другой нишей в рамках более широкого финансового анализа. Следующее сравнение объясняет некоторые тонкие различия между карьерой финансового аналитика и фондового аналитика.

$76 383

Средняя базовая заработная плата инвестиционного аналитика в США в 2019 г., по данным Glassdoor.com

Аналитик Образование

Студент бакалавриата обычно специализируется на финансах, информатике, биологии, физике или инженерии и посещает курсы по бизнесу, экономике, бухгалтерскому учету и математике. Старшие инвестиционные аналитики также часто предпочитают иметь степень магистра делового администрирования (MBA). Инвестиционные аналитики также могут получить лицензию на ценные бумаги от Управления по регулированию финансовой индустрии (FINRA),. для чего требуется корпоративное спонсорство. Лицензии на ценные бумаги, которые часто требуются инвестиционным аналитикам, включают общую лицензию представителя по ценным бумагам серии 7 и единую лицензию агента по ценным бумагам серии 63 . Лицензии FINRA обычно связаны с продажей определенных ценных бумаг в качестве зарегистрированного представителя фирмы. Инвестиционные аналитики также могут получить сертификат дипломированного финансового аналитика (CFA).

Должности аналитика

Опыт инвестиционного анализа требуется на многих руководящих должностях в области управления инвестициями. Менеджер портфеля выбирает, управляет и представляет продукты, отрасли и регионы для инвестиционного портфеля компании. Управление портфелем требуется для широкого круга обязанностей в отрасли управления инвестициями. Инвестиционные компании нанимают портфельных менеджеров для управления всеми типами фондов с различными целями и структурами фондов. Управляющие портфелем несут ответственность за анализ рыночных условий и инвестиционных ценных бумаг, а также за принятие решений о покупке и продаже фонда.

Аналитик по инвестициям в акции работает либо на стороне покупки, либо на стороне продажи для бизнеса. Аналитик на стороне покупателя - это, прежде всего, аналитик по управлению портфелем, создающий инвестиционные исследования и инвестиционные рекомендации для портфелей с большим объемом капитала, таких как взаимные фонды, хедж-фонды и страховые компании. Аналитик со стороны продавца консультирует финансовые компании по ценным бумагам, таким как акции или облигации.

Особенности

  • Инвестиционный аналитик – это профессиональный финансовый специалист, обладающий опытом оценки финансовой и инвестиционной информации.

  • Аналитики по акциям часто работают в крупных инвестиционных банках и дают рекомендации по покупке, продаже и удержанию, а также проводят исследования по конкретным компаниям.

  • Аналитики со стороны покупателей работают с управляющими фондами в брокерах взаимных фондов и финансовых консультационных фирмах и определяют инвестиционные возможности для их фирм.