Fjárfestingarfræðingur

Hvað er fjárfestingarfræðingur?

Fjárfestingarsérfræðingur er fjármálasérfræðingur með sérfræðiþekkingu á að meta fjárhags- og fjárfestingarupplýsingar, venjulega í þeim tilgangi að kaupa, selja og halda ráðleggingum um verðbréf. Verðbréfafyrirtæki, fjárfestingarráðgjafar og verðbréfasjóðafyrirtæki ráða fjárfestingarsérfræðinga til að undirbúa fjárfestingarrannsóknir í mörgum tilgangi.

Virtasta vottunin sem fjárfestingarsérfræðingur getur fengið er útnefningin Chartered Financial Analyst (CFA). Þeir þurfa oft að nota ýmsar formúlur og leiðir til að bera kennsl á upplýsingar.

Grunnatriði þess að vera fjárfestingarfræðingur

Fjárfestingarsérfræðingur rannsakar efnahagsaðstæður,. upplýsingar um fyrirtæki og markaðsþróun til að ákvarða ráðleggingar fyrirtækja, geira og iðnaðar um kaup eða sölu hlutabréfa eða verðbréfasjóða. Hlutabréfasérfræðingur er uppfærður með þróun í áherslum sínum í iðnaði og býr til fjármálalíkön sem meta framtíðarútkomu fyrirtækja og hagkerfis. Sérfræðingur metur söguleg og framsýn fjárhagsgögn, venjulega með háþróuðum fjármálalíkönum. Þeir rannsaka og fella inn rannsóknir á efnahags- og viðskiptaþróun fyrir tiltekna atvinnugrein, landfræðilegt svæði eða vörutegund.

Fjárfestingarsérfræðingar eru í stórum dráttum í tvennum gerðum: Kauphliðarsérfræðingar og söluhliðarsérfræðingar. Kauphliðarsérfræðingar vinna fyrir sjóðsstjóra hjá verðbréfamiðlara og fjármálaráðgjafafyrirtækjum. Þeir rannsaka fyrirtæki í eignasafni vinnuveitenda sinna, sem og önnur fyrirtæki sem geta falið í sér arðbær fjárfestingartækifæri. Á grundvelli þessara rannsókna útbúa þeir skýrslur sem bjóða stjórnendum kaup- og söluráðleggingar.

Hlutabréfasérfræðingar á markaði vinna oft fyrir stóru fjárfestingarbankana,. eins og Goldman Sachs. Starfrannsóknir þeirra fela í sér fjárhagsleg grundvallaratriði fyrirtækja sem bankinn er að íhuga að taka opinberlega og skera úr um hver þeirra hafi mesta möguleika á að verða arðbær.

Fyrir upprennandi fjármálasérfræðinga er ein mikilvægasta ákvörðunin hvort eigi að sérhæfa sig sem hlutabréfasérfræðingur eða sækjast eftir öðrum sess undir breiðari hatti fjármálagreiningar. Eftirfarandi samanburður útskýrir nokkurn fíngerðan mun á ferli sem fjármálasérfræðingur og hlutabréfasérfræðingur.

$76.383

Meðalgrunnlaun fyrir fjárfestingarsérfræðing í Bandaríkjunum árið 2019, samkvæmt glassdoor.com

Sérfræðingamenntun

Nemandi í grunnnámi hefur venjulega aðalnám í fjármálum, tölvunarfræði, líffræði, eðlisfræði eða verkfræði og tekur námskeið í viðskiptafræði, hagfræði, bókhaldi og stærðfræði. Meistara í viðskiptafræði (MBA) er einnig oft valinn fyrir háttsettir fjárfestingarsérfræðingar. Fjárfestingarsérfræðingar geta einnig leitað eftir verðbréfaleyfi Fjármálaiðnaðareftirlitsins (FINRA) sem krefst stuðnings fyrirtækja. Verðbréfaleyfi sem fjárfestingarsérfræðingar krefjast oft eru meðal annars 7. flokks almennt verðbréfafulltrúaleyfi og 63. samræmda verðbréfaumboðsleyfið. FINRA leyfi eru venjulega tengd við sölu á tilteknum verðbréfum sem skráður fulltrúi fyrirtækis. Fjárfestingarsérfræðingar geta einnig leitað eftir því að fá löggiltan fjármálasérfræðing (CFA) vottun.

Stöður greiningaraðila

Sérfræðiþekkingu á fjárfestingargreiningu er krafist í fjölmörgum æðstu fjárfestingarstjórnunarhlutverkum. Eignasafnsstjóri velur,. stýrir og kynnir vörur, atvinnugreinar og svæði fyrir fjárfestingasafn fyrirtækis. Eignastýring er nauðsynleg fyrir fjölbreytta ábyrgð innan fjárfestingarstýringariðnaðarins. Safnastjórar eru ráðnir af fjárfestingarfyrirtækjum til að stýra hvers kyns sjóðum með margvísleg markmið og sjóðaskipan. Safnastjórar bera ábyrgð á að greina markaðsaðstæður og fjárfestingarverðbréf og taka kaup og söluákvarðanir fyrir sjóðinn.

Fjárfestingarsérfræðingur vinnur annað hvort á kauphlið eða söluhlið fyrirtækis. Kauphlið sérfræðingur er fyrst og fremst sérfræðingur í eignastýringu fjárfestingarrannsókna og fjárfestingarráðleggingar fyrir eignasöfn með miklu fjármagni eins og verðbréfasjóði, vogunarsjóði og tryggingafélög. Sölusérfræðingur veitir fjármálaþjónustufyrirtækjum ráðgjöf um verðbréf, svo sem hlutabréf eða skuldabréf.

##Hápunktar

• Fjárfestingarsérfræðingur er fjármálasérfræðingur með sérfræðiþekkingu á mati á fjármála- og fjárfestingarupplýsingum.

• Hlutabréfasérfræðingar á söluhlið vinna oft fyrir stóru fjárfestingarbankana og gefa út kaup, sölu og hald ráðleggingar auk fyrirtækjasértækra rannsókna.

• Kauphliðarsérfræðingar starfa fyrir sjóðsstjóra hjá verðbréfamiðlarum og fjármálaráðgjafafyrirtækjum og finna fjárfestingartækifæri fyrir fyrirtæki sitt.