محلل استثمار
ما هو محلل الاستثمار؟
محلل الاستثمار هو متخصص مالي ذو خبرة في تقييم المعلومات المالية والاستثمارية ، وعادة ما يكون لغرض تقديم توصيات الشراء والبيع والاحتفاظ بالأوراق المالية. تقوم شركات الوساطة ومستشاري الاستثمار وشركات الصناديق المشتركة بتعيين محللي الاستثمار لإعداد أبحاث الاستثمار لأغراض متعددة.
أكثر الشهادات المرموقة التي يمكن لمحلل الاستثمار الحصول عليها هي تعيين المحلل المالي المعتمد (CFA). غالبًا ما يتعين عليهم استخدام مجموعة متنوعة من الصيغ والوسائل لتحديد المعلومات.
أساسيات كونك محلل استثمار
يبحث محلل الاستثمار في الظروف الاقتصادية ومعلومات الشركة واتجاهات السوق لتحديد توصيات الأعمال والقطاع والصناعة لشراء أو بيع الأسهم أو الصناديق المشتركة. يبقى محلل الأسهم على اطلاع دائم بالتطورات في تركيزه على الصناعة ويخلق نماذج مالية لتقدير النتائج المستقبلية للشركات والاقتصاد. يقوم المحلل بتقييم البيانات المالية التاريخية والتطلعية ، عادةً من خلال النماذج المالية المتقدمة. يقومون بدراسة ودمج الأبحاث حول الاتجاهات الاقتصادية والتجارية لصناعة معينة أو منطقة جغرافية أو نوع من المنتجات.
يأتي محللو الاستثمار على نطاق واسع في نوعين: محللو جانب الشراء ومحللو جانب البيع. يعمل محللو جانب الشراء لمديري الصناديق في وسطاء الصناديق المشتركة والشركات الاستشارية المالية. إنهم يبحثون عن الشركات في محافظ أصحاب العمل ، وكذلك الشركات الأخرى التي قد تمثل فرصًا استثمارية مربحة. بناءً على هذا البحث ، يقومون بإعداد التقارير التي تقدم توصيات الشراء والبيع للإدارة.
غالبًا ما يعمل محللو الأسهم من جانب Sel في البنوك الاستثمارية الكبرى ، مثل Goldman Sachs. تستلزم وظائفهم البحث في الأساسيات المالية للشركات التي يفكر البنك في طرحها للجمهور وتحديد الشركات التي لديها أقوى إمكانات لتحقيق الربح.
بالنسبة للمحللين الماليين الطموحين ، فإن أحد أهم القرارات هو ما إذا كنت تريد التخصص كمحلل أسهم أو متابعة مكانة أخرى تحت مظلة أوسع للتحليل المالي. توضح المقارنة التالية بعض الاختلافات الطفيفة بين العمل كمحلل مالي ومحلل أسهم.
76383 دولارًا
متوسط الأجر الأساسي لمحلل استثمار في الولايات المتحدة في عام 2019 ، وفقًا لموقع glassdoor.com
تعليم المحلل
عادةً ما يتخصص الطالب الجامعي في العلوم المالية أو علوم الكمبيوتر أو البيولوجيا أو الفيزياء أو الهندسة ويتلقى دورات في الأعمال والاقتصاد والمحاسبة والرياضيات. غالبًا ما يُفضل أيضًا ماجستير إدارة الأعمال (MBA) لكبار محللي الاستثمار. قد يسعى محللو الاستثمار أيضًا إلى الحصول على ترخيص للأوراق المالية من هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) والذي يتطلب رعاية الشركات. تشتمل تراخيص الأوراق المالية التي يطلبها محللو الاستثمار غالبًا على ترخيص ممثل الأوراق المالية العام من السلسلة 7 وترخيص وكيل الأوراق المالية الموحد من السلسلة 63 . ترتبط تراخيص FINRA عادةً ببيع أوراق مالية محددة كممثل مسجل للشركة. قد يسعى محللو الاستثمار أيضًا للحصول على شهادة المحلل المالي المعتمد (CFA).
مواقف المحلل
مطلوب خبرة في تحليل الاستثمار في العديد من الأدوار العليا لإدارة الاستثمار. يختار مدير المحفظة ويدير ويعرض المنتجات والصناعات والمناطق لمحفظة استثمارات الشركة. إدارة المحافظ مطلوبة لمجموعة واسعة من المسؤوليات في صناعة إدارة الاستثمار. يتم تعيين مديري المحافظ من قبل شركات الاستثمار لإدارة جميع أنواع الصناديق ذات الأهداف وهياكل الصناديق المختلفة. يتحمل مديرو المحافظ مسؤولية تحليل ظروف السوق والأوراق المالية الاستثمارية واتخاذ قرارات الشراء والبيع للصندوق.
يعمل محلل الاستثمار في الأسهم على جانب الشراء أو جانب البيع للأعمال التجارية. محلل جانب الشراء هو في الأساس محلل لإدارة المحافظ يقوم بإنشاء أبحاث استثمارية وتوصيات استثمارية للمحافظ ذات رؤوس الأموال الكبيرة مثل الصناديق المشتركة وصناديق التحوط وشركات التأمين. ينصح محلل جانب البيع شركات الخدمات المالية بشأن الأوراق المالية ، مثل الأسهم أو السندات.
يسلط الضوء
محلل الاستثمار متخصص مالي ذو خبرة في تقييم المعلومات المالية والاستثمارية.
غالبًا ما يعمل محللو الأسهم من جانب البيع لصالح البنوك الاستثمارية الكبرى ويصدرون توصيات الشراء والبيع والاحتفاظ بالإضافة إلى الأبحاث الخاصة بالشركة.
يعمل محللو جانب الشراء لمديري الصناديق لدى وسطاء الصناديق المشتركة وشركات الاستشارات المالية ويحددون فرص الاستثمار لشركاتهم.
