Analista degli investimenti
Che cos'è un analista degli investimenti?
Un analista degli investimenti è un professionista finanziario con esperienza nella valutazione di informazioni finanziarie e di investimento, in genere allo scopo di formulare raccomandazioni di acquisto, vendita e mantenimento di titoli. Società di intermediazione, consulenti per gli investimenti e società di fondi comuni assumono analisti di investimento per preparare ricerche sugli investimenti per molteplici scopi.
La certificazione più prestigiosa che un analista di investimento può ricevere è la designazione di Chartered Financial Analyst (CFA). Spesso devono utilizzare una varietà di formule e mezzi per identificare le informazioni.
Le basi per essere un analista degli investimenti
Un analista degli investimenti ricerca le condizioni economiche,. le informazioni sull'azienda e le tendenze del mercato per determinare raccomandazioni commerciali, settoriali e industriali per l'acquisto o la vendita di azioni o fondi comuni di investimento. Un analista azionario rimane aggiornato sugli sviluppi del suo settore di interesse e crea modelli finanziari che stimano i risultati futuri per le aziende e l'economia. Un analista valuta i dati finanziari storici e previsionali, in genere attraverso modelli finanziari avanzati. Studiano e incorporano ricerche sulle tendenze economiche e commerciali per un settore specifico, una regione geografica o un tipo di prodotto.
Gli analisti di investimento sono generalmente di due tipi: analisti buy-side e analisti sell-side. Gli analisti lato acquisto lavorano per gestori di fondi presso broker di fondi comuni e società di consulenza finanziaria. Ricercano le società nei portafogli dei loro datori di lavoro, così come altre società che possono rappresentare opportunità di investimento redditizie. Sulla base di questa ricerca, preparano rapporti che offrono consigli di acquisto e vendita al management.
Gli analisti azionari di vendita spesso lavorano per le grandi banche di investimento,. come Goldman Sachs. Il loro lavoro consiste nella ricerca dei fondamenti finanziari delle società che la banca sta valutando di prendere in borsa e nel determinare quali hanno il potenziale più forte per diventare redditizie.
Per gli aspiranti analisti finanziari, una delle decisioni più importanti è se specializzarsi come analista azionario o perseguire un'altra nicchia sotto l'ombrello più ampio dell'analisi finanziaria. Il seguente confronto spiega alcune delle sottili differenze tra una carriera come analista finanziario e un analista azionario.
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Retribuzione di base media per un analista di investimenti negli Stati Uniti nel 2019, secondo glassdoor.com
Formazione per analisti
Uno studente universitario in genere si specializza in finanza, informatica, biologia, fisica o ingegneria e segue corsi di economia, economia, contabilità e matematica. Un Master of Business Administration (MBA) è spesso preferito anche per gli analisti di investimento senior. Gli analisti degli investimenti possono anche richiedere la licenza sui titoli della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) che richiede la sponsorizzazione aziendale. Le licenze sui titoli spesso richieste dagli analisti degli investimenti includono la licenza di rappresentante di titoli generali della Serie 7 e la licenza di agente di borsa uniforme della Serie 63 . Le licenze FINRA sono in genere associate alla vendita di titoli specifici come rappresentante registrato di un'impresa. Gli analisti degli investimenti possono anche cercare di ottenere la certificazione Chartered Financial Analyst (CFA).
Posizioni dell'analista
L'esperienza nell'analisi degli investimenti è richiesta in numerosi ruoli senior di gestione degli investimenti. Un gestore di portafoglio sceglie, gestisce e presenta prodotti, settori e regioni per il portafoglio di investimenti di un'azienda. La gestione del portafoglio è richiesta per un'ampia gamma di responsabilità all'interno del settore della gestione degli investimenti. I gestori di portafoglio sono assunti dalle società di investimento per gestire tutti i tipi di fondi con vari obiettivi e strutture di fondi. I gestori di portafoglio sono responsabili dell'analisi delle condizioni di mercato e dei titoli di investimento e delle decisioni di acquisto e vendita per il fondo.
Un analista di investimento azionario lavora sia sul lato acquisto che sul lato vendita per un'azienda. Un analista buy-side è principalmente un analista di gestione del portafoglio che crea ricerche di investimento e raccomandazioni di investimento per portafogli con grandi quantità di capitale come fondi comuni di investimento, hedge fund e compagnie assicurative. Un analista sell-side fornisce consulenza alle società di servizi finanziari su titoli, come azioni o obbligazioni.
Mette in risalto
Un analista di investimento è un professionista finanziario con esperienza nella valutazione di informazioni finanziarie e di investimento.
Gli analisti di azioni sell-side lavorano spesso per le grandi banche di investimento ed emettono consigli di acquisto, vendita e mantenimento, nonché ricerche specifiche per società .
Gli analisti lato acquisto lavorano per gestori di fondi presso intermediari di fondi comuni e società di consulenza finanziaria e identificano opportunità di investimento per la loro azienda.
