Analyste en investissements
Qu'est-ce qu'un analyste en investissement ?
Un analyste en investissement est un professionnel de la finance spécialisé dans l'évaluation des informations financières et d'investissement, généralement dans le but de faire des recommandations d'achat, de vente et de conservation de titres. Les sociétés de courtage, les conseillers en placement et les sociétés de fonds communs de placement embauchent des analystes en placement pour préparer la recherche en placement à des fins multiples.
La certification la plus prestigieuse qu'un analyste financier puisse recevoir est le titre d'analyste financier agréé (CFA). Ils doivent souvent utiliser une variété de formules et de moyens pour identifier les informations.
Les bases du métier d'analyste en investissement
Un analyste en placement recherche les conditions économiques,. les informations sur les entreprises et les tendances du marché afin de déterminer les recommandations commerciales, sectorielles et industrielles pour l'achat ou la vente d'actions ou de fonds communs de placement. Un analyste boursier se tient au courant des développements dans son secteur d'activité et crée des modèles financiers estimant les résultats futurs pour les entreprises et l'économie. Un analyste évalue les données financières historiques et prospectives, généralement au moyen de modèles financiers avancés. Ils étudient et intègrent des recherches sur les tendances économiques et commerciales pour une industrie, une région géographique ou un type de produit spécifique.
Les analystes en investissement sont généralement de deux types : les analystes côté achat et les analystes côté vente. Les analystes côté achat travaillent pour les gestionnaires de fonds chez les courtiers en fonds communs de placement et les sociétés de conseil financier. Ils recherchent des entreprises dans les portefeuilles de leurs employeurs, ainsi que d'autres entreprises qui peuvent représenter des opportunités d'investissement rentables. Sur la base de ces recherches, ils préparent des rapports qui proposent des recommandations d'achat et de vente à la direction.
analystes actions côté vente travaillent souvent pour les grandes banques d'investissement,. telles que Goldman Sachs. Leur travail consiste à rechercher les fondamentaux financiers des entreprises que la banque envisage de rendre publiques et à déterminer celles qui ont le plus fort potentiel de rentabilité.
Pour les analystes financiers en herbe, l'une des décisions les plus importantes est de se spécialiser en tant qu'analyste d'actions ou de poursuivre un autre créneau sous l'égide plus large de l'analyse financière. La comparaison suivante explique certaines des différences subtiles entre une carrière d'analyste financier et d'analyste d'actions.
76 383 $
Salaire de base moyen d'un analyste en investissement aux États-Unis en 2019, selon glassdoor.com
Formation des analystes
Un étudiant de premier cycle se spécialise généralement en finance, informatique, biologie, physique ou ingénierie et suit des cours en commerce, économie, comptabilité et mathématiques. Une maîtrise en administration des affaires (MBA) est également souvent préférée pour les analystes d'investissement seniors. Les analystes en investissement peuvent également demander une licence de valeurs mobilières auprès de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) qui nécessite le parrainage d'une entreprise. Les licences en valeurs mobilières souvent requises par les analystes en investissement comprennent la licence générale de représentant en valeurs mobilières de série 7 et la licence d'agent en valeurs mobilières uniforme de série 63 . Les licences FINRA sont généralement associées à la vente de titres spécifiques en tant que représentant enregistré d'une entreprise. Les analystes en investissement peuvent également chercher à obtenir la certification Chartered Financial Analyst (CFA).
Postes d'analyste
L'expertise en analyse des investissements est requise dans de nombreux postes de direction en gestion des investissements. Un gestionnaire de portefeuille choisit, gère et présente des produits, des industries et des régions pour le portefeuille d'investissement d'une entreprise. La gestion de portefeuille est requise pour un large éventail de responsabilités au sein de l'industrie de la gestion de placements. Les gestionnaires de portefeuille sont embauchés par les sociétés d'investissement pour gérer tous les types de fonds avec des objectifs et des structures de fonds variés. Les gestionnaires de portefeuille sont chargés d'analyser les conditions du marché et les titres de placement et de prendre des décisions d'achat et de vente pour le fonds.
Un analyste d'investissement en actions travaille soit du côté acheteur, soit du côté vendeur d'une entreprise. Un analyste côté achat est principalement un analyste de gestion de portefeuille qui crée des recherches sur les investissements et des recommandations d'investissement pour des portefeuilles dotés de capitaux importants tels que des fonds communs de placement, des fonds spéculatifs et des compagnies d'assurance. Un analyste sell-side conseille les sociétés de services financiers sur les titres, tels que les actions ou les obligations.
Points forts
Un analyste en investissement est un professionnel de la finance ayant une expertise dans l'évaluation des informations financières et d'investissement.
Les analystes actions sell-side travaillent souvent pour les grandes banques d'investissement et émettent des recommandations d'achat, de vente et de conservation ainsi que des recherches spécifiques à l'entreprise.
Les analystes côté acheteur travaillent pour les gestionnaires de fonds chez les courtiers en fonds communs de placement et les sociétés de conseil financier et identifient les opportunités d'investissement pour leur société.
