Investmentanalyst
Was ist ein Anlageanalyst?
Ein Investmentanalyst ist ein Finanzexperte mit Fachkenntnissen in der Bewertung von Finanz- und Anlageinformationen, typischerweise zum Zwecke der Abgabe von Kauf-, Verkaufs- und Halteempfehlungen für Wertpapiere. Maklerfirmen, Anlageberater und Investmentfondsgesellschaften stellen Anlageanalysten ein, um Anlagerecherchen für verschiedene Zwecke vorzubereiten.
Die prestigeträchtigste Zertifizierung, die ein Investmentanalyst erhalten kann, ist die Bezeichnung Chartered Financial Analyst (CFA). Sie müssen oft eine Vielzahl von Formeln und Mitteln verwenden,. um Informationen zu identifizieren.
Die Grundlagen eines Investmentanalysten
Ein Investmentanalyst recherchiert wirtschaftliche Bedingungen,. Unternehmensinformationen und Markttrends, um Geschäfts-, Sektor- und Branchenempfehlungen für den Kauf oder Verkauf von Aktien oder Investmentfonds zu ermitteln. Ein Aktienanalyst bleibt über Entwicklungen in seinem Branchenfokus auf dem Laufenden und erstellt Finanzmodelle, die zukünftige Ergebnisse für Unternehmen und die Wirtschaft abschätzen. Ein Analyst wertet historische und zukunftsgerichtete Finanzdaten aus, typischerweise durch fortschrittliche Finanzmodelle. Sie studieren und integrieren Forschungsergebnisse zu Wirtschafts- und Geschäftstrends für eine bestimmte Branche, geografische Region oder Produktart.
Es gibt zwei Arten von Investmentanalysten: Buy-Side-Analysten und Sell-Side-Analysten. Buy-Side- Analysten arbeiten für Fondsmanager bei Investmentfondsmaklern und Finanzberatungsfirmen. Sie recherchieren Unternehmen in den Portfolios ihrer Arbeitgeber sowie andere Unternehmen, die rentable Investitionsmöglichkeiten darstellen könnten. Basierend auf dieser Recherche erstellen sie Berichte, die dem Management Kauf- und Verkaufsempfehlungen geben.
Sell -Side- Equity-Analysten arbeiten oft für die großen Investmentbanken wie Goldman Sachs. Ihre Aufgabe besteht darin, die finanziellen Grundlagen von Unternehmen zu recherchieren, die die Bank an die Börse bringen möchte, und festzustellen, welche Unternehmen das größte Potenzial haben, profitabel zu werden.
Für angehende Finanzanalysten ist eine der wichtigsten Entscheidungen, ob sie sich als Aktienanalyst spezialisieren oder eine andere Nische unter dem breiteren Dach der Finanzanalyse verfolgen möchten. Der folgende Vergleich erklärt einige der subtilen Unterschiede zwischen einer Karriere als Finanzanalyst und einem Aktienanalysten.
$76.383
Durchschnittliche Grundvergütung für einen Investmentanalysten in den USA im Jahr 2019, laut glassdoor.com
Analystenausbildung
Ein Student im Grundstudium hat in der Regel Finanzen, Informatik, Biologie, Physik oder Ingenieurwesen im Hauptfach und belegt Kurse in Betriebswirtschaft, Volkswirtschaft, Rechnungswesen und Mathematik. Ein Master of Business Administration (MBA) wird auch oft für Senior Investment Analysten bevorzugt. Anlageanalysten können auch eine Wertpapierlizenzierung der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) beantragen, die eine Unternehmenssponsoring erfordert. Zu den Wertpapierlizenzen, die häufig von Anlageanalysten benötigt werden, gehören die allgemeine Wertpapiervertreterlizenz der Serie 7 und die einheitliche Wertpapieragentenlizenz der Serie 63 . FINRA-Lizenzen sind in der Regel mit dem Verkauf bestimmter Wertpapiere als registrierter Vertreter einer Firma verbunden. Anlageanalysten können auch die Zertifizierung als Chartered Financial Analyst (CFA) anstreben.
Analystenpositionen
Expertise in der Anlageanalyse ist in zahlreichen leitenden Positionen im Anlagemanagement erforderlich. Ein Portfoliomanager wählt, verwaltet und präsentiert Produkte, Branchen und Regionen für das Anlageportfolio eines Unternehmens. Portfoliomanagement ist für ein breites Aufgabenspektrum in der Investmentmanagementbranche erforderlich. Portfoliomanager werden von Investmentgesellschaften beauftragt, alle Arten von Fonds mit unterschiedlichen Zielen und Fondsstrukturen zu verwalten. Portfoliomanager sind dafür verantwortlich, die Marktbedingungen und Wertpapiere zu analysieren und Kauf- und Verkaufsentscheidungen für den Fonds zu treffen.
Ein Aktieninvestmentanalyst arbeitet entweder auf der Käuferseite oder auf der Verkäuferseite eines Unternehmens. Ein Buy-Side-Analyst ist in erster Linie ein Portfoliomanagement-Analyst, der Anlageanalysen und Anlageempfehlungen für Portfolios mit großen Kapitalbeträgen wie Investmentfonds, Hedgefonds und Versicherungsgesellschaften erstellt. Ein Sell-Side-Analyst berät Finanzdienstleistungsunternehmen zu Wertpapieren wie Aktien oder Anleihen.
Höhepunkte
Ein Anlageanalyst ist ein Finanzfachmann mit Fachkenntnissen in der Bewertung von Finanz- und Anlageinformationen.
Sell-Side-Equity-Analysten arbeiten oft für die großen Investmentbanken und geben Kauf-, Verkaufs- und Halteempfehlungen sowie unternehmensspezifisches Research ab.
Buy-Side-Analysten arbeiten für Fondsmanager bei Investmentfondsmaklern und Finanzberatungsfirmen und identifizieren Investitionsmöglichkeiten für ihr Unternehmen.
