Стоимость соответствия

Сколько стоит соблюдение требований?

Стоимость соблюдения относится ко всем расходам, которые фирма несет для соблюдения отраслевых правил. Затраты на соблюдение требований включают в себя заработную плату людей, работающих в области соблюдения требований, время и деньги, потраченные на отчетность, новые системы, необходимые для удержания сотрудников, и так далее.

Понимание стоимости соответствия

Затраты на соблюдение требований обычно увеличиваются по мере усиления регулирования отрасли. Затраты на соблюдение требований могут быть связаны с местными, национальными и международными нормами, и они обычно увеличиваются по мере того, как компания работает в большем количестве юрисдикций. Глобальные компании, работающие в юрисдикциях по всему миру с различными режимами регулирования, естественно, несут гораздо более высокие затраты на соблюдение требований, чем компании, работающие только в одном месте. Затраты на соблюдение требований иногда называют накладными расходами на соблюдение требований.

Затраты на соблюдение требований часто смешивают с регулятивным риском и затратами на поведение. Регуляторный риск — это риск, с которым сталкиваются все компании в связи с потенциальными изменениями в правилах в будущем, а затраты на проведение — это сборы и платежи, которые компания производит за нарушение действующих правил. Затраты на соблюдение — это просто постоянная цена за соблюдение правил такими, какие они есть. Для публичной компании расходы на соблюдение включают все отраслевые требования: экологические оценки, кадровую политику и т. д., а также расходы на голосование акционеров, ежеквартальные отчеты, независимые аудиты и т. д.

Растущая стоимость соблюдения

В глобализованном мире соблюдение изменяющихся режимов регулирования является сложной задачей. Компании имеют дело с различными правилами, а также с расширением юрисдикций, где такие страны, как США, рассматривают всю деятельность компании, чтобы обеспечить соблюдение законодательства о борьбе со взяточничеством, терроризмом и отмыванием денег. Кроме того, есть такие места, как Европейский союз, где, по-видимому, действуют правила для большинства видов деловой практики. В 2016 году все компании, продающие товары и услуги, были проинформированы о том, что они должны будут соблюдать Общий регламент по защите данных (GDPR), который увеличивает затраты на соблюдение требований, требуя назначения сотрудника по защите данных (DPO) для надзора за выполнением системы и реформы конфиденциальности.

В результате увеличения затрат на соблюдение требований многие компании обращаются к крупным системам корпоративного уровня, чтобы сократить численность персонала, необходимого для обеспечения соответствия. Интересно, что тенденции, которые создали эти большие системы, такие как анализ больших данных, также помогли регулирующим органам выявить несоответствия. Таким образом, несмотря на то, что расходы на соблюдение требований увеличились, затраты на поведение также увеличились.

Эта тенденция, по-видимому, сохранится по мере увеличения числа экологических, налоговых, транспортных, санитарных и других нормативных актов. Многие страны проходят этапы усиления регулирования, за которым следует дерегулирование до определенной степени, и США не исключение. Тем не менее, общее правило заключается в том, что после того, как нормативный акт внесен в книгу, он скорее корректируется, чем стирается.

Фактически, исследования 2018 года показали, что 58% компаний ожидали более тесного взаимодействия с регулирующим персоналом. Исследование также показало, что две трети компаний ожидали увеличения своего общего бюджета на соблюдение требований, а 43% ожидали увеличения размера своего отдела соответствия. Кроме того, 41% компаний ожидали, что будут уделять больше времени соблюдению нормативных требований в сфере финансовых технологий,. поскольку это новая и растущая область отрасли. Ожидается, что расходы на старших сотрудников по вопросам соблюдения требований также возрастут, поскольку существует высокий спрос на эту работу и высокий уровень навыков и знаний, необходимых для этой роли.

Несмотря на увеличение стоимости соблюдения, исследования показывают, что несоблюдение стандартов обходится дороже как минимум в 2,7 раза. Стоимость соблюдения в среднем составляет примерно 5,5 млн долларов, а стоимость несоблюдения — примерно 15 млн долларов.

Особенности

• Затраты на соблюдение включают в себя заработную плату отдела соответствия, расходы на нормативную отчетность и любые системы, необходимые для этого процесса.

• Затраты на соблюдение требований для компании увеличиваются по мере увеличения стандартов регулирования в отрасли и по мере глобального расширения компании.

• Области, в которых компания должна обеспечить соответствие, включают окружающую среду, человеческие ресурсы, независимый аудит, нормативные документы, стандарты финансового учета и так далее.

• Как правило, затраты на соблюдение требований для предприятий растут, поскольку принимаются более строгие меры для предотвращения мошенничества, потери конфиденциальности данных, загрязнения окружающей среды и терроризма.

• Расходы на соблюдение требований относятся ко всем расходам, которые компания должна понести, чтобы убедиться, что они соблюдают отраслевые правила.