Fullservicemegler
Hva er en fullservicemegler?
En fullservicemegler er et lisensiert finansmegler-forhandlerfirma som tilbyr et stort utvalg tjenester til sine kunder, inkludert forskning og råd, pensjoneringsplanlegging,. skattetips og mye mer. Selvfølgelig har alt dette en pris, siden provisjoner hos fullservicemeglere er mye høyere enn hos rabattmeglere.
Fullservicemeglere kan tilby ekspertise for folk som ikke har tid til å holde seg oppdatert på kompliserte spørsmål som skatt eller eiendomsplanlegging ; men for de som bare ønsker å utføre handler uten de ekstra tjenestene, er rabattmeglere veien å gå.
Forstå fullservicemeglere
Fullservicemeglere tilbyr tilpasset støtte og interaksjon for å tilrettelegge handler, administrere porteføljer,. finansiell planlegging og formuesforvaltningstjenester for kunder. Kunder er tildelt individuelle aksjemeglere og/eller finansielle rådgivere. De er hovedkontaktpunktet hos et fullservicemeglerfirma.
Kunder av fullservice meglerhus satte pris på bekvemmeligheten av å ha en personlig megler til å håndtere alle investeringsbehovene deres. Det er en one-stop-shop for investering og økonomistyring. De fleste fullservicefirmaer tilbyr nettilgang og handelsplattformer. Selvstyrte investorer har en tendens til å dra nytte av disse tilbudene. Disse plattformene er lastet med grunnleggende forskning, ordreutførelse og tekniske analyseverktøy.
Fullservicemeglere gir kundene et bredt spekter av tjenester, men det er viktig å sjekke kontoutskriftene og handler for å sikre at de ikke øker gebyrene sine ved å samle verdipapirer i porteføljen din.
Fordeler og ulemper med fullservicemeglere
Fullservicefirmaer har store forskningsavdelinger med analytikere som gir proprietære detaljerte rapporter og anbefalinger til kunder. De har også investeringsbankavdelinger som kan gi visse akkrediterte investorkunder tilgang til spesielle finansielle produkter som førstegangsemisjoner (IPO), seniornotater, foretrukne aksjer, gjeldsinstrumenter, kommandittselskaper og ulike eksotiske og alternative investeringsmuligheter. Dette er en av hovedfordelene med fullservicebedrifter.
Fullservicemeglere har ofte sin egen in-house produktlinje som aksjefond, porteføljeforvaltning, forsikring, lånetjenester og børshandlede fond (ETF). Alle fullservice meglerhus tilbyr fysiske kontorplasser for kunder å besøke.
Sannsynligvis den største ulempen ved å bruke denne typen meglere er prislappen. Fullservicemeglere, som andre typer forvaltningsselskaper, tar betalt for tjenestene sine, og selv om megleren kan tilby en "pakkerabatt", vil du vanligvis betale mer uansett hvor mye som er rabattert.
Med fullservice-forholdet har en megler også flere produkter til rådighet som kan komme deres meglerhus direkte til gode. For eksempel kan en rabattmegler ikke gjøre noe annet beløp på provisjon hvis de selger ETFA vs. ETFB. En fullservicemegler kan imidlertid tjene betydelig mer provisjon ved å få deg til å investere i ETFB på grunn av firmaets forhold til selskapet som forvalter den ETFen, og deretter styre deg inn i den spesifikke investeringen.
TTT
Aksjemeglere vs. Finansielle rådgivere
Aksjemeglere er lisensierte fagfolk som administrerer klientinvesteringer og administrerer finansiell rådgivning til klienter, og de er pålagt å bestå eksamenene i serie 7, serie 63 og serie 65 for å oppnå lisensiering. Meglere som jobber i finansforetak må også være registrert hos Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Lisensierte aksjemeglere forventes å være flytende i aksjer, obligasjoner og opsjoner.
Det er viktig å skille mellom en aksjemegler og en finansiell rådgiver. Aksjemeglere er mer rettet mot å tilby verdipapirprodukter og transaksjonsbaserte tjenester, mens finansielle rådgivere dekker et bredere spekter av tjenester som inkluderer eiendomsplanlegging, finansiell planlegging og budsjettering, forsikringsprodukter og til og med skatterådgivning.
Bunnlinjen
Å bruke en fullservicemegler vil komme ned på om du er villig til å betale mer for en tjeneste som leverer mer. Rabattmeglere vil alltid kreve mindre, men de gir mye mindre når det gjelder råd og forskning. Fullservicemeglere kan lage en intrikat investeringsportefølje med sin ekspertise, noe rabattmeglere vanligvis ikke kan tilby.
##Høydepunkter
Fullservicemeglere kan være en god avgjørelse hvis du ikke ønsker å gjøre din egen investeringsundersøkelse, men likevel ønsker å være aktiv i markedene.
Fullservicemeglere er beryktet for å blåse opp gebyrer i kundens porteføljer.
– Selv om rabattmeglere vil være rimeligere, er de ofte rettet mot enkle utførelsestjenester for selvstyrte investorer og tradere.
Tilleggstjenester kan inkludere porteføljeanalyse og konstruksjon, eiendomsplanlegging, skatterådgivning, tilgang til børsnoteringsaksjer, tilgang til utenlandske markeder, og så videre.
En fullservicemegler gir sine kunder et bredt spekter av finansielle tjenester, forskning og råd.
##FAQ
Er en fullservicemegler verdt det?
En fullservicemegler kan være verdt det av to grunner, nemlig hvis du ikke vil gjøre din egen investeringsundersøkelse og foretrekker at noen andre gjør det for deg, og hvis du har en stor sum penger og ønsker å skape et spesifikt investeringsscenario som vil ta deg for lang tid å sette opp. Vanligvis vil dette være for personer med høy nettoverdi som ønsker å leve av renter og utbytte av investeringene sine alene, og som er villige til å betale de høye fullserviceavgiftene for å overføre skattesparebyrden til megling.
Hva gjør fullservicemeglere?
Fullservicemeglere gir sine kunder en personlig tilnærming til investering. Mens rabattmeglere gir deg verktøyene som trengs for å foreta handler, gir en fullservicemegler råd, hjelper deg med å undersøke og plasserer handelene for deg, samt gir råd om oppførsel som skattefordelste strategier og alternative investeringer. De krever imidlertid et mye høyere gebyr enn rabattmeglere, som er hovedårsaken til at noen velger å utføre sine egne undersøkelser og bruke en rabattmegler i stedet.
Hva belaster fullservicemeglere?
Fullservicemeglere krever flere gebyrer enn en rabattmegling, som vanligvis bare belaster deg når du handler. Fullservicemeglere, avhengig av forholdet ditt til firmaet, vil kreve transaksjonsgebyrer når de utfører handler, timegebyrer når de diskuterer strategier, eller som oftest vil firmaet belaste en prosentandel av porteføljen din, vanligvis rundt 1%. Over tid vil dette ende opp med å koste betydelig mer enn rabattmeglere, men oppmerksomheten på kontoen din vil også være mye høyere.
Hva er forskjellen mellom en tradisjonell megler eller fullservicemegler og en rabattmegler?
Fullservicemeglere vil hjelpe deg med å forhandle handler og kan tilby kraftig, personlig innsikt i markedet. Rabattmeglere lar deg åpne en konto, sette inn penger og, avhengig av hvilken type konto du har, vanligvis overlate deg til dine egne enheter. Det skal sies at rabattmeglere fortsatt tilbyr kraftige forskningsverktøy og rapporter, men de mangler ofte kundeservice hvor som helst i nærheten av nivået til en fullservicemegler. For de som er komfortable med å styre sine egne investeringsbeslutninger basert på egen forskning, er rabattmeglere sannsynligvis det smartere trekket.
