Юридический список

Что такое юридический список?

Юридический список — это выбор правомочных компаний и инвестиций, определяемый органами местного самоуправления для таких учреждений, как страховые компании и пенсионные планы. Юридические списки также известны как утвержденные списки.

Как работает юридический список

Юридические списки, как правило, представляют собой инвестиции с низким уровнем риска и низкой волатильностью,. которые обеспечивают благополучие инвесторов в учреждениях, где безопасность принципала вызывает беспокойство. Их можно считать относительно безопасными инвестициями как с точки зрения финансового учреждения, так и с точки зрения клиента, поскольку ни одна из сторон не несет большого риска.

Финансовые учреждения или организации взаимных фондов, такие как государственные банки, страховые компании и пенсионные фонды, используют юридические списки, чтобы указать, в какие инвестиции им разрешено инвестировать. Точные требования к юридическому списку могут варьироваться от штата к штату, но в целом любые инвестиции в списке должны быть инвестициями с низким уровнем риска и низкой доходностью, которые защищают интересы организации.

Право на включение

Чтобы претендовать на включение в юридический список, ценные бумаги должны быть очень высокого качества и соответствовать определенным требованиям, установленным государством. В некоторых случаях может быть вызван юридический список для соблюдения правила благоразумного человека.

Клиенты инвестиционных фирм или финансовых организаций могут запросить и должны иметь возможность легко получить доступ к юридическому списку или утвержденному списку инвестиций, которые они могут иметь в качестве клиентов фирмы.

Ограничения юридического списка

Юридические списки были впервые введены в действие, когда было установлено, что необходим способ защиты от риска дополнительных сборов для доверительных управляющих, которые, возможно, не были в состоянии противостоять доверительным управляющим с потенциальными проблемами с их инвестициями. Юридический список гарантировал, что инвестиции которые были добавлены, не обанкротят их в финансовом отношении.

Однако, несмотря на то, что работа с легальным или утвержденным списком звучит как идеальный способ защитить клиента, есть некоторые критики использования легального списка. Ограничивая количество инвестиций для всей фирмы, вы также ограничиваете возможность действительно индивидуального и персонализированного варианта инвестирования, который может возникнуть.

Эта практика может также способствовать финансовому результату фирмы, поскольку она может поддерживать использование неопытного брокера, который может выбирать из известных безопасных инвестиций из легального списка, вместо того, чтобы принимать во внимание полный финансовый портфель, активы и устойчивость к риску своего клиента.