Gesetzliche Liste

Was ist eine Rechtsliste?

Eine gesetzliche Liste ist eine Auswahl geeigneter Unternehmen und Investitionen, die von den lokalen Landesregierungen für Institutionen wie Versicherungsunternehmen und Pensionspläne festgelegt werden. Gesetzliche Listen werden auch als genehmigte Listen bezeichnet.

Wie eine Rechtsliste funktioniert

Gesetzliche Listen sind im Allgemeinen risikoarme Anlagen mit geringer Volatilität,. die das Wohlergehen von Anlegern in Institutionen gewährleisten, bei denen die Sicherheit des Kapitals von Bedeutung ist. Sie können sowohl aus der Sicht des Finanzinstituts als auch aus der Sicht des Kunden als relativ sichere Anlagen angesehen werden, da auf beiden Seiten kein großes Risiko besteht.

Finanzinstitute oder Investmentfondsorganisationen wie staatlich konzessionierte Banken, Versicherungsgesellschaften und Pensionen verwenden gesetzliche Listen, um festzulegen, in welche Anlagen sie investieren dürfen. Die genauen Anforderungen an eine gesetzliche Liste können von Staat zu Staat variieren, aber im Allgemeinen gilt: Alle Investitionen in der Liste müssen risikoarme Investitionen mit geringer Rendite sein, die die Interessen der Organisation schützen.

Qualifizierung für die Aufnahme

Um sich für die Aufnahme in eine gesetzliche Liste zu qualifizieren, müssen die Wertpapiere von sehr hoher Qualität sein und bestimmte vom Staat festgelegte Spezifikationen erfüllen. In einigen Fällen kann eine Rechtsliste aufgerufen werden, um die Prudent Man Rule einzuhalten.

Kunden von Wertpapierfirmen oder Finanzorganisationen können die gesetzliche Liste oder genehmigte Liste der Anlagen, die sie möglicherweise als Kunden in der Firma haben, anfordern und sollten in der Lage sein, leicht darauf zuzugreifen.

Einschränkungen einer Rechtsliste

Gesetzliche Listen wurden erstmals erlassen, als festgestellt wurde, dass es einen Weg geben musste, sich vor dem Risiko von Zuschlägen für Treugeber zu schützen, die möglicherweise nicht in der Lage waren, Treuhänder mit potenziellen Problemen mit ihren Investitionen zu konfrontieren. Die gesetzliche Liste stellte sicher, dass die Investitionen die hinzugefügt wurden, würden sie nicht finanziell ruinieren.

Obwohl das Arbeiten anhand einer legalen oder genehmigten Liste wie ein idealer Weg klingt, um einen Kunden zu schützen, gibt es einige Kritiker der Verwendung einer legalen Liste. Indem man die Anzahl der Investitionen für das gesamte Unternehmen begrenzt, schränkt man auch die Gelegenheit für eine wirklich maßgeschneiderte und personalisierte Investitionsoption ein, die sich ergeben kann.

Diese Praxis kann auch das finanzielle Endergebnis der Firma begünstigen, da sie die Nutzung eines unerfahrenen Maklers unterstützen kann, der aus angeblich sicheren Anlagen von der gesetzlichen Liste wählen kann, anstatt das gesamte Finanzportfolio, die Vermögenswerte und die Risikotoleranz seines Kunden zu berücksichtigen.