Elenco legale

Che cos'è un elenco legale?

Un elenco legale è una selezione di società e investimenti ammissibili, determinata dai governi statali locali, per istituzioni come compagnie assicurative e piani pensionistici. Gli elenchi legali sono anche noti come elenchi approvati.

Come funziona una lista legale

Gli elenchi legali sono generalmente investimenti a basso rischio e bassa volatilità che garantiscono il benessere degli investitori in istituzioni in cui la sicurezza del capitale è preoccupante. Possono essere considerati investimenti relativamente sicuri, sia dal punto di vista dell'istituto finanziario che dal punto di vista del cliente, poiché non vi è una grande quantità di rischio da nessuna parte.

Le istituzioni finanziarie o le organizzazioni di fondi comuni di investimento come banche statali, compagnie assicurative e pensioni utilizzano elenchi legali per delineare in quali investimenti possono investire. I requisiti esatti di un elenco legale possono variare da stato a stato, ma in generale, tutti gli investimenti all'interno dell'elenco devono essere investimenti a basso rischio ea basso rendimento che tutelano gli interessi dell'organizzazione.

Qualificazioni per l'inclusione

Per poter essere inclusi in un elenco legale, i titoli devono essere di qualità molto elevata e soddisfare determinate specifiche stabilite dallo stato. In alcuni casi, può essere chiamato un elenco legale per aderire alla regola dell'uomo prudente.

I clienti delle imprese di investimento o delle organizzazioni finanziarie possono richiedere e dovrebbero poter accedere facilmente all'elenco legale o all'elenco approvato degli investimenti che possono avere come clienti nell'impresa.

Limitazioni di un elenco legale

Gli elenchi legali sono stati emanati per la prima volta quando è stato identificato che doveva esserci un modo per proteggere dal rischio di sovrattassa per i fiduciari, che potrebbero non essere stati in grado di affrontare i fiduciari con potenziali problemi con i loro investimenti.L' elenco legale ha assicurato che gli investimenti che venivano aggiunti non li avrebbero falliti finanziariamente.

Tuttavia, mentre lavorare da un elenco legale o approvato sembra un modo ideale per proteggere un cliente, ci sono alcuni critici sull'utilizzo di un elenco legale. Limitando il numero di investimenti per l'intera azienda, si limita anche l'opportunità di un'opzione di investimento veramente personalizzata e personalizzata che potrebbe sorgere.

Questa pratica può anche favorire i profitti finanziari dell'azienda, in quanto può supportare l'utilizzo di un broker inesperto che può scegliere tra investimenti sicuri reputati fuori dall'elenco legale invece di prendere in considerazione l'intero portafoglio finanziario, le attività e la tolleranza al rischio del proprio cliente.