法律清单

什么是法律清单？

法律清单是由地方政府为保险公司和养老金计划等机构确定的符合条件的公司和投资的选择。法律清单也称为批准清单。

法律清单通常是低风险、低波动性的投资，可确保在关注本金安全的机构中投资者的福祉。从金融机构和客户的角度来看，它们可以被认为是相对安全的投资，因为双方都没有大量的风险。

国家特许银行、保险公司和养老金等金融机构或共同基金组织使用法律清单来概述他们被允许投资的投资。法律清单的确切要求可能因州而异，但总的来说，清单中的任何投资都必须是保护组织利益的低风险、低回报的投资。

为了有资格被列入合法名单，证券必须非常高质量并符合国家规定的某些规格。在某些情况下，可能需要一份法律清单来遵守“谨慎人规则”。

投资公司或金融组织的客户可以请求并且应该能够轻松访问他们作为公司客户可能拥有的投资的合法清单或批准清单。

当确定需要有一种方法来保护委托人免受附加费风险时，法律清单首次颁布，他们可能无法面对受托人的投资潜在问题。法律清单确保了投资正在添加的内容不会使他们在财务上破产。

然而，虽然从合法或批准的名单上工作听起来像是保护客户的理想方式，但也有一些人对使用合法名单提出了批评。通过限制整个公司的投资数量，也限制了可能出现的真正定制和个性化的投资选择的机会。

这种做法也可能有利于公司的财务底线，因为它可以支持使用经验不足的经纪人，他们可以从合法名单之外的知名安全投资中进行选择，而不是考虑客户的全部金融投资组合、资产和风险承受能力。