법적 목록

법적 목록이란 무엇입니까?

법적 목록은 보험 회사 및 연금 계획과 같은 기관에 대해 지방 주 정부에서 결정한 적격 회사 및 투자의 선택입니다. 법적 목록은 승인 목록이라고도 합니다.

법적 목록의 작동 방식

법적 목록은 일반적으로 본인의 안전이 우려되는 기관의 투자자의 복지를 보장하는 저위험, 저변동성 투자입니다. 금융기관 입장에서도, 고객 입장에서도 어느 쪽에도 큰 위험이 따르지 않기 때문에 상대적으로 안전한 투자라고 할 수 있습니다.

국영 은행, 보험 회사 및 연금 과 같은 금융 기관 또는 뮤추얼 펀드 조직 은 법적 목록을 사용하여 투자가 허용되는 투자를 설명합니다. 법적 목록의 정확한 요구 사항은 주마다 다를 수 있지만 일반적으로, 목록에 포함된 모든 투자는 조직의 이익을 보호하는 저위험, 저수익 투자여야 합니다.

포함 자격

법적 목록에 포함되기 위해서는 유가 증권이 매우 고품질이어야 하고 주에서 설정한 특정 사양을 충족해야 합니다. 어떤 경우에는 Prudent Man Rule을 준수하기 위해 법적 목록이 필요할 수 있습니다.

투자 회사 또는 금융 기관의 고객은 회사의 고객으로서 가질 수 있는 법적 목록 또는 승인된 투자 목록을 요청할 수 있고 쉽게 액세스할 수 있어야 합니다.

법적 목록의 한계

법적 목록은 투자에 대한 잠재적인 문제로 수탁자와 대면할 수 없었을 수 있는 수탁자에 대한 추가 요금 위험으로부터 보호할 방법이 필요하다는 것이 확인되었을 때 처음 제정되었습니다. 추가되는 것은 재정적으로 파산하지 않을 것입니다.

그러나 법적 또는 승인된 목록에서 작업하는 것이 고객을 보호하는 이상적인 방법처럼 들리지만 법적 목록을 사용하는 것에 대한 일부 비평가가 있습니다. 회사 전체에 대한 투자의 수를 제한함으로써 발생할 수 있는 진정으로 맞춤화되고 개인화된 투자 옵션에 대한 기회도 제한하고 있습니다.

위험 허용 범위를 고려 하는 대신 합법적인 목록에서 평판이 좋은 안전한 투자를 선택할 수 있는 경험이 없는 브로커를 활용하는 것을 지원할 수 있기 때문에 회사의 재정적 수익에 도움이 될 수 있습니다 .