Yasal Liste

Yasal Liste Nedir?

Yasal bir liste, sigorta şirketleri ve emeklilik planları gibi kurumlar için yerel eyalet yönetimleri tarafından belirlenen uygun şirketler ve yatırımlardan oluşan bir seçimdir. Yasal listeler, onaylanmış listeler olarak da bilinir.

Yasal Liste Nasıl Çalışır?

Yasal listeler genellikle düşük riskli, düşük volatiliteli yatırımlardır ve müvekkilin güvenliğinin endişe konusu olduğu kurumlarda yatırımcıların refahını sağlar. Her iki tarafta da büyük miktarda risk bulunmadığından, hem finansal kurumun hem de müşterinin bakış açısından nispeten güvenli yatırımlar olarak kabul edilebilirler.

emekli maaşları gibi finansal kuruluşlar veya yatırım fonu kuruluşları, hangi yatırımlara yatırım yapmalarına izin verildiğini belirlemek için yasal listeler kullanır. Bir yasal listenin tam gereksinimleri eyaletten eyalete değişebilir, ancak genel olarak, Listedeki tüm yatırımlar, kuruluşun çıkarlarını koruyan düşük riskli, düşük getirili yatırımlar olmalıdır.

Dahil Edilmeye Uygunluk

Yasal bir listeye dahil edilmek için menkul kıymetlerin çok yüksek kalitede olması ve devlet tarafından belirlenen belirli özellikleri karşılaması gerekir. Bazı durumlarda, İhtiyatlı Adam Kuralına uymak için yasal bir liste çağrılabilir.

Yatırım firmalarının veya finans kuruluşlarının müşterileri, firmada müşteri olarak sahip olabilecekleri yatırımların yasal listesini veya onaylı listesini talep edebilir ve kolayca erişebilmelidir.

Yasal Liste Sınırlamaları

yatırımlarıyla ilgili olası sorunlarla karşı karşıya getiremeyecek olan tröstler için ek ücret riskinden korunmanın bir yolunun olması gerektiği belirlendiğinde yürürlüğe girdi. eklenenler onları mali olarak iflas ettirmeyecekti.

Ancak, yasal veya onaylanmış bir listeden çalışmak, müşteriyi korumanın ideal bir yolu gibi görünse de, yasal liste kullanmanın bazı eleştirileri vardır. Tüm firma için yatırım sayısını sınırlayarak, ortaya çıkabilecek gerçekten özelleştirilmiş ve kişiselleştirilmiş bir yatırım seçeneği fırsatı da sınırlandırılmış olur.

risk toleransını hesaba katmak yerine yasal listedeki güvenilir yatırımlardan seçim yapabilen deneyimsiz bir komisyoncu kullanımını destekleyebileceğinden, firmanın finansal alt çizgisini de destekleyebilir .